71、按照理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對(duì)客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括( )。

　　A.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益

　　B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn),確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的通道

　　C.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后，制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對(duì)客戶的分層進(jìn)行重新評(píng)估分析，避免不當(dāng)銷售

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　72、對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核( )，避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　73、關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)：客戶的意愿、其他說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)，并以書(shū)面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　74、充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)( )。

　　A.1次 B.2次

　　C.3次 D.4次

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　75、( )是由國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A.綜合類證券公司 B.經(jīng)紀(jì)類證券公司

　　C.證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu) D.證券交易所

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　76、《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于( )。

　　A.政府建設(shè)基金 B.社會(huì)公益基金

　　C.保險(xiǎn)基金 D.證券基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　77、商業(yè)銀行的董事會(huì)或高級(jí)管理層應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)戈!l所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度，可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是量化指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與銀行(　　)相聯(lián)系。

　　A.資本充足率 B.貸款壞賬比率

　　C.利潤(rùn) D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　78、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以多種指標(biāo)，但在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括( )。

　　A.交易限額 B.止損限額

　　C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額 D.期權(quán)限額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　79、( )可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計(jì)算方式，根據(jù)交易對(duì)手的信用狀況計(jì)算。

　　A.結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額 B.結(jié)算后信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額 D.資金限額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　80、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，年度總額為每人每年等值( )美元。

　　A.1萬(wàn) B.2萬(wàn)

　　C.5萬(wàn) D.10萬(wàn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c