2013年銀行從業(yè)《公司信貸》章節(jié)習(xí)題及答案七

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. ACD[解析]略

　　2. ABDE[解析]C選項(xiàng)中挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣是《證券法》中的禁止行為，但不是損害客戶利益的欺詐行為。因此，C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　3. ABCDE[解析]根據(jù)《保險(xiǎn)法》第l31條可知，ABCDE均正確。

　　4. ABCE[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第20條可知，托管人保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于15年。

　　5. AD[解析]根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第28條規(guī)定，個(gè)人與其直系親屬賬戶問資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理，B錯(cuò)誤。第29條規(guī)定，本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后不得結(jié)匯，C錯(cuò)誤。第31條規(guī)定，個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　6. ABCDE[解析]參見《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第101條和102條。

　　7. ABCE[解析]根據(jù)《個(gè)人所得稅法》第4條規(guī)定，國(guó)家發(fā)行金融債券利息所得免納個(gè)人所得稅。

　　8. ABCE[解析]根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第46條可知，境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、外匯管理部門等有關(guān)部門制定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后施行。D項(xiàng)不符合題意。

　　9. BCDE[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第22條可知，商業(yè)銀行在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。A項(xiàng)說法不符合題意。

　　10.ABCD[解析]根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條可知，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。保險(xiǎn)公司不可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　11.ABDE[解析]根據(jù)《信托法》第22條可知，受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因之日起l年內(nèi)不行使的。申請(qǐng)權(quán)歸于消滅。因此，C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　12.AC[解析]《證券投資基金法》第26條規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備規(guī)定的條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

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