三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題

　　目前，我國利率尚未完全市場(chǎng)化，同時(shí)我國有關(guān)法律明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。目前，我國利率尚未完全市場(chǎng)化，同時(shí)我國有關(guān)法律明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。

　　第2題

　　名義利率可以為負(fù)值。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 如果存在通貨膨脹，實(shí)際利率將低于名義利率，甚至是負(fù)值。名義利率不可以為負(fù)值。

　　第3題

　　變異系數(shù)越大，投資項(xiàng)目越優(yōu)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 變異系數(shù)越小，投資項(xiàng)目越優(yōu)。

　　第4題

　　資產(chǎn)配置是指在資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)最低與報(bào)酬最佳原則的指導(dǎo)下，有效地分配資金于不同類型的資產(chǎn)上的過程。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。資產(chǎn)配置是指依據(jù)所要達(dá)到的理財(cái)目標(biāo)，按資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)最低與報(bào)酬最佳的原則，將資金有效地分配在不同類型的資產(chǎn)上，構(gòu)建達(dá)到增強(qiáng)投資組合報(bào)酬與控制風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)投資組合。

　　第5題

　　價(jià)格優(yōu)先原則是指在買和賣的報(bào)價(jià)相同的情況下，在時(shí)間序列上，按報(bào)價(jià)先后順序依次成交。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 時(shí)間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報(bào)價(jià)相同時(shí)，在時(shí)間序列上，按報(bào)價(jià)先后順序依次成交。價(jià)格優(yōu)先原則是指價(jià)格最高的買方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交。

　　第6題

　　期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前以平倉的方式了結(jié)。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前以平倉的方式了結(jié)。

　　第7題

　　QDII使得內(nèi)地居民可以投資于境外資本市場(chǎng)。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。QDII意味著將允許內(nèi)地居民使用外匯投資境外資本市場(chǎng)。

　　第8題

　　投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。投資者辦理基金交易賬戶后.才可以開立基金TA賬戶。

　　第9題

　　制定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，如果經(jīng)濟(jì)能力有限，為成人投保比為兒女投保更實(shí)際，特別是對(duì)家庭的“經(jīng)濟(jì)支柱”來講更是如此。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。題干符合制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則——分析客戶的保險(xiǎn)需要。

　　第10題

　　某商業(yè)銀行大堂有專人負(fù)責(zé)向前來儲(chǔ)蓄的客戶介紹不同種儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財(cái)顧問服務(wù)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。

　　第11題

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，其不承擔(dān)賠償責(zé)任。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第12題

　　購買國債和國家發(fā)行的金融債券獲得的利息免征個(gè)人所得稅。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。國債和國家發(fā)行的金融債券利息免征個(gè)人所得稅。

　　第13題

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的重要組成部分，其服務(wù)對(duì)象主要為個(gè)人客戶。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 本題表述正確。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的重要組成部分，其服務(wù)對(duì)象主要為個(gè)人客戶。

　　第14題

　　商業(yè)銀行與客戶確認(rèn)投資活動(dòng)后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　第15題

　　守法合規(guī)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 恪守誠實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。

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