第1題

　　下列行為違反《商業(yè)銀行法》的有( )。

　　A 無(wú)故拖延或者拒絕支付存款本金和利息

　　B 非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款

　　C 出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證

　　D 向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件

　　E 拒絕中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第2題

　　在我國(guó)，證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )。

　　A 上網(wǎng)發(fā)行

　　B 行政分配

　　C 招標(biāo)拍賣發(fā)行

　　D 網(wǎng)下發(fā)行

　　E 私募定向發(fā)行

　　【正確答案】：A,D

　　第3題

　　下列關(guān)于債券流動(dòng)性和收益情況的說(shuō)法。正確的有( )。

　　A 債券的收益率一般高于同期儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

　　B 國(guó)債的流動(dòng)性低于公司債券

　　C 在股票投資組合中購(gòu)買些國(guó)債可以降低組合的風(fēng)險(xiǎn)

　　D 債券的收益主要來(lái)源于利息收益和價(jià)差收益

　　E 市場(chǎng)利率是影響債券類產(chǎn)品收益的一個(gè)因素

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　第4題

　　為客戶制定教育規(guī)劃。應(yīng)考慮客戶的( )。

　　A 資金總額

　　B 投資規(guī)劃的時(shí)間

　　C 可承受的每月投資額

　　D 基本利率

　　E 通貨膨脹率

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第5題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

　　A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

　　【正確答案】：B,D

　　第6題

　　理財(cái)目標(biāo)的具體特征是( )。

　　A 時(shí)間性

　　B 可計(jì)量性

　　C 準(zhǔn)確性

　　D 易實(shí)現(xiàn)

　　E 風(fēng)險(xiǎn)性

　　【正確答案】：A,B

　　第7題

　　投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括( )。

　　A 意外傷害保險(xiǎn)

　　B 分紅保險(xiǎn)

　　C 定期壽險(xiǎn)

　　D 萬(wàn)能壽險(xiǎn)

　　E 投資連續(xù)保險(xiǎn)

　　【正確答案】：B,D,E

　　第8題

　　下列各項(xiàng)中，屬于保守型投資者具有的特點(diǎn)包括( )。

　　A 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抱有樂(lè)觀的態(tài)度

　　B 保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　C 投資于股市的資金比例很高

　　D 常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較低的品種

　　E 投資于股市的資金比例較小

　　【正確答案】：B,D,E

　　第9題

　　商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。

　　A 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利

　　B 對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

　　C 對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利

　　D 對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利

　　E 對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第10題

　　下列各項(xiàng)個(gè)人所得屬于免納個(gè)人所得稅的是( )。

　　A 國(guó)債利息

　　B 福利費(fèi)

　　C 撫恤金

　　D 保險(xiǎn)賠款

　　E 偶然所得

　　【正確答案】：A,B,C,D

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