二、多項選擇題

　　1. 根據(jù)所從事個人理財業(yè)務(wù)管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為()。

　　A.資深理財經(jīng)理

　　B.個人理財顧問從業(yè)人員

　　C.綜合理財服務(wù)從業(yè)人員

　　D.高級理財經(jīng)理

　　E.中級理財經(jīng)理

　　2. 中國銀行業(yè)協(xié)會制訂了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，對銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守進行了系統(tǒng)、完整的規(guī)范。其中，從業(yè)基本準(zhǔn)則包括以下內(nèi)容()。

　　A.誠實信用

　　B.專業(yè)勝任

　　C.保護商業(yè)秘密和隱私

　　D.公平競爭

　　E.守法合規(guī)

　　3. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的資格要求進行了明確規(guī)定，包括()。

　　A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識

　　B.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　C.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗

　　D.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

　　E.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解

　　4. 個人理財業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險包括()。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　E.信用風(fēng)險

　　5. 建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務(wù)的()十分重要。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.操作風(fēng)險

　　E.聲譽風(fēng)險

　　6. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的()進行評估。

　　A.信用狀況

　　B.市場投資能力

　　C.經(jīng)營管理能力

　　D.社會地位

　　E.風(fēng)險處置能力

　　7. 根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以區(qū)分為()。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員

　　B.理財經(jīng)理

　　C.綜合理財服務(wù)從業(yè)人員

　　D.關(guān)系經(jīng)理

　　E.資深理財經(jīng)理

　　8. 金融資產(chǎn)包括客戶在銀行的存款和購買的各種投資產(chǎn)品等個人金融資產(chǎn)，投資主要包括()。

　　A.基金

　　B.股票

　　C.國債

　　D.保險

　　E.銀行發(fā)行的投資理財產(chǎn)品

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