參考答案部分

　　一、單項選擇題

　　1 [答案]：C

　　[解析]：

　　商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務(wù)，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準：①保證收益理財計劃;

　　②需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務(wù)。

　　2[答案]：A

　　[解析]：

　　保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上。

　　3[答案]：B

　　[解析]：

　　為了適應個人理財市場的飛速發(fā)展，《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從業(yè)人員每年的培訓時間應不少于20小時，未達到培訓要求的從業(yè)人員應暫停從事個人理財業(yè)務(wù)活動。

　　4[答案]：B

　　[解析]： 根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為理財經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。

　　5[答案]：C

　　[解析]：

　　商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風險價值限額等。但在所采用的風險限額指標中，至少應包括風險價值限額。

　　6[答案]：D

　　[解析]： 結(jié)算信用風險限額應根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

　　7[答案]：B

　　[解析]： 年度報告和相關(guān)報表，應于下一年度的2月底前報中國銀監(jiān)會。

　　8[答案]：B

　　[解析]：在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次，商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

　　9[答案]：C

　　[解析]：商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務(wù)活動，不需要審批，但應按照規(guī)定，在發(fā)售理財產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關(guān)資料報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。

　　10[答案]：D

　　[解析]：商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風險限額的管理，但流動性風險限額至少包括期限錯配限額。

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