31個人理財業(yè)務(wù)年度報告應(yīng)全面反映本年度(ABCD)。

　　A理財計劃的銷售情況

　　B投資情況

　　C收益分配情況

　　D個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　32銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標對客戶進行量化評價。

　　A信用度

　　B貢獻度

　　C忠誠度

　　D風(fēng)險度

　　E重要性

　　33銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標客戶信息包括(　ADE　)。

　　A客戶的資產(chǎn)規(guī)模

　　B客戶從事的職業(yè)

　　C客戶的信譽情況

　　D客戶在銀行的等級

　　E客戶的風(fēng)險承受能力

　　34銷售非保證收益理財計劃應(yīng)向客戶提供(　ABD　)。

　　A預(yù)期收益率的測算方式

　　B預(yù)期收益率的測算依據(jù)

　　C國外合作信托機構(gòu)的基本情況

　　D預(yù)期收益率有測算數(shù)據(jù)

　　E第三方合作協(xié)議

　　35理財產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括(　AD　)。

　　A商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　D商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

　　E商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　36商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送的材料包括(ABCDE)。

　　A有商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書

　　B擬申請業(yè)務(wù)介紹

　　C業(yè)務(wù)實施方案

　　D商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　E中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件和資料

　　37商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)至少包括以下(ABCDE)內(nèi)容。

　　A當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B當(dāng)期推出的理財計劃簡介

　　C當(dāng)期理財計劃的收益分配和終止情況

　　D相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　38商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列(ABC)情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的

　　B泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

　　C挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

　　D違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的

　　E將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

　　39銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有(AD)。

　　A適用性原則

　　B合法性原則

　　C銀行利益最大化原則

　　D客觀性原則

　　E客戶利益最大化原則

　　40銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶時，應(yīng)遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有(BCE)。

　　A銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

　　B銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息

　　C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　D銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾

　　E銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財計劃產(chǎn)品時，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險進行充分的披露

　　相關(guān)推薦：

　　2014銀行專業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)習(xí)題匯總

　　2014銀行專業(yè)資格考試《個人理財》備考講義匯總

　　考試吧策劃：2014年銀行初級資格考試備考沖刺專題