二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分)以下各小組所給出的五個(gè)選項(xiàng)中。有兩項(xiàng)或 兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　91、 常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.匿名存儲(chǔ)

　　D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.借用空殼公司

　　92、 代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為

　　B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)

　　C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示

　　D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人

　　E.代理人不得收取代理費(fèi)用

　　93、 信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C.董事變更情況

　　D.其他重大事項(xiàng)

　　94、 外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括(　　)。

　　A.都是一種信用行為

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分為活期存款和定期存款

　　D.都可分為個(gè)人存款和單位存款

　　95、 下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.長(zhǎng)期投資

　　E.存放同業(yè)款項(xiàng)

　　96、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)

　　A.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社

　　C.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　D.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　E.香港、澳門(mén)特區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的商業(yè)銀行

　　97、 有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(　　)。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和 誠(chéng)實(shí)

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

　　98、 下列屬于我國(guó)貨幣政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指導(dǎo)

　　B.匯率政策

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　E.存款準(zhǔn)備金

　　99、 下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的是(　)。

　　A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

　　B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性

　　C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

　　D.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

　　100、 下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.客戶可以隨時(shí)支取

　　B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

　　C.只能通過(guò)銀行柜面存取

　　D.分為整存零取和零存整取

　　E.以存折或銀行卡作為存取憑證

　　101、 根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉(cāng)單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.應(yīng)收賬款

　　102、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有(　　)情形，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止

　　C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬

　　D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　103、 下列屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

　　B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締

　　C.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)

　　D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　E.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都實(shí)施嚴(yán)格明確的問(wèn)責(zé)制

　　104、 銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　C.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　105、 根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償

　　B.土地所有權(quán)可以抵押

　　C.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)

　　D.抵押的財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)也可以是不動(dòng)產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有

　　E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押

　　106、 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則(　　)。

　　A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來(lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例

　　B.不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感

　　C.根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi)

　　D.這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

　　E.滿足客戶的一切要求

　　107、 下列關(guān)于金融市場(chǎng)對(duì)銀行業(yè)的影響正確的是(　　)。

　　A.提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　B.放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件

　　C.減少銀行資金來(lái)源

　　D.造成大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶流失

　　E.提供客戶評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理的參考標(biāo)準(zhǔn)

　　108、 票據(jù)的特征有(　　)。

　　A.完全有價(jià)證券

　　B.要式、文義、無(wú)因證券

　　C.流通證券

　　D.設(shè)權(quán)證券

　　E.債權(quán)證券

　　109、 根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的包括(　)。

　　A.存款單、倉(cāng)單、提單

　　B.公司的固定資產(chǎn)

　　C.匯票、本票、支票

　　D.土地所有權(quán)

　　E.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　110、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

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