11 .下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險全部由銀行來承擔(dān)的是(　)。

　　A. 銀行承兌匯票

　　B. 儲蓄業(yè)務(wù)

　　C. 保證最低收益的理財計劃

　　D. 保本浮動收益的理財計劃

　　12 .下列關(guān)于商業(yè)銀行保證收益理財計劃的起點(diǎn)金額設(shè)置，說法正確的是(　)。

　　A. 人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

　　B. 人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

　　C. 人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

　　D. 人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

　　13 .商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標(biāo)管理理財業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險限額，在采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括(　)。

　　A. 分配限額

　　B. 止損限額

　　C. 風(fēng)險價值限額

　　D. 交易限額

　　14 .下列商業(yè)銀行高級管理層進(jìn)行個人理財風(fēng)險管理的做法，不恰當(dāng)?shù)氖?　)。

　　A. 只建立個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查一個層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

　　B. 要求內(nèi)部審計部門提供獨(dú)立的風(fēng)險評估報告

　　C. 建立個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查和審計部門獨(dú)立審計兩個層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

　　D. 定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行分析評估

　　15 .根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，人民幣在(　)以上。

　　A. 3萬元

　　B. 4萬元

　　C. 5萬元

　　D. 6萬元

　　16 .由于銀行資產(chǎn)負(fù)債或表外業(yè)務(wù)到期日的不同或是重定價的時間不同而產(chǎn)生的風(fēng)險是(　)。

　　A. 基差風(fēng)險

　　B. 收益率曲線風(fēng)險

　　C. 重新定價風(fēng)險

　　D. 選擇權(quán)風(fēng)險

　　17 .下列有關(guān)個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理基本要求的說法，錯誤的是(　)。

　　A. 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求

　　B. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核與報告制度

　　D. 商業(yè)銀行應(yīng)就個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險管理方式、風(fēng)險測算方法與標(biāo)準(zhǔn)，積極主動地與上級部門溝通

　　18 .個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險揭示管理措施有(　)。

　　A. 商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容

　　B. 商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示

　　C. 商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險揭示

　　D. 客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”，但應(yīng)在該提示欄里簽名

　　19 .下面關(guān)于風(fēng)險控制計劃的描述，不正確的是(　)。

　　A. 商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B. 商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度

　　C. 商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo)

　　D. 商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　20 .商業(yè)銀行內(nèi)部審計對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的(　)。

　　A. 連續(xù)性

　　B. 秘密性

　　C. 獨(dú)立性

　　D. 頻繁性

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