二、多項(xiàng)選擇題

　　1 .商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括(　)。

　　A. 結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B. 止損限額

　　C. 期限錯(cuò)配限額

　　D. 結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E. 操作型風(fēng)險(xiǎn)限額

　　2 .商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨(　)等主要風(fēng)險(xiǎn)。

　　A. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　3 .商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是(　)。

　　A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上

　　B. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

　　C. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在1萬元以上

　　D. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E. 其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

　　4 .理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，定量風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的(　)。

　　A. 方差

　　B. 標(biāo)準(zhǔn)差

　　C. 相關(guān)系數(shù)

　　D. β系數(shù)

　　E. VaR

　　5 .建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對(duì)于降低個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的(　)十分重要。

　　A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　6 .理財(cái)資金的投資管理風(fēng)險(xiǎn)主要包括(　)。

　　A. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 投資管理人的投資管理風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 投資管理人的機(jī)構(gòu)規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 交易對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　7 .商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是(　)。

　　A. 對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利

　　B. 必須承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利

　　D. 對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　E. 對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

　　8 .個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(　)。

　　A. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 延期風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　9 .銀行理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型有(　)。

　　A. 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 提前終止風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 延期風(fēng)險(xiǎn)

　　10 .下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的是(　)。

　　A. 在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B. 商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中

　　D. 商業(yè)銀行接收客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　E. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)

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