11、以下哪些證券資產(chǎn)是嵌入了衍生產(chǎn)品的是( )。

　　A、 貼現(xiàn)債券 B、 可贖回債券 C、 可轉(zhuǎn)換債券 D、 寬跨式期權(quán) E、 可提前退還債券

　　12、下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致債券溢價(jià)銷(xiāo)售?( )

　　A、 息票率低于不期收益率，且當(dāng)期收益率高于到期收益率

　　B、 息票率高于當(dāng)期收益率，但低于到期收益率

　　C、 息票率高于當(dāng)期收益率，且當(dāng)期收益率高于到期收益率

　　D、 息票率低于當(dāng)期收益率，且當(dāng)期收益率低于到期收益率

　　E、 息票率高于當(dāng)期收益率，且高于到期收益率

　　13、下列各項(xiàng)屬于生命周期中的中年成熟期的特征的是( )。

　　A、 理財(cái)策略簡(jiǎn)單，多使用銀行存款 B、 投資組合中增加高成長(zhǎng)性的和高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具

　　C、 風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，追求穩(wěn)定收益 D、 理財(cái)投資的目標(biāo)通常是適度增加財(cái)富

　　E、 投資策略穩(wěn)健，多選擇高信用等級(jí)的債券、優(yōu)先股等

　　14、下面對(duì)資產(chǎn)組合分割化的說(shuō)法哪些是不正確的?( )

　　A、 適當(dāng)?shù)姆稚⒒�可以減少或消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、 分散化減少資產(chǎn)組合的期望收益，因?yàn)樗鼫p少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)

　　C、 當(dāng)把越來(lái)越多的證券國(guó)入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時(shí)，總體風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)以遞減的速率下降

　　D、 除非資產(chǎn)組合包含了至少30只以上的個(gè)股，否則分散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處不會(huì)充分地發(fā)揮出來(lái)

　　E、 當(dāng)所有投資者的資產(chǎn)組合都充分分散化時(shí)，組合的期望收益由組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解釋

　　15、任太太每年年初將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為4%，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A、以單利計(jì)算，第三年年底的本利和是16200元 B、以復(fù)利計(jì)算，第三年年底的本利和是16232.3元

　　C、 年連續(xù)復(fù)利是3.92% D、若每半年付息一次，則第三年年底的本息和是16244.97 元

　　E、 若每季度付息一次，則第三年年底的本息和是16251.43元

　　16、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算，正確的是( )。

　　A、一張面額為10000元的帶息票據(jù)，票面利率為5%，出票日期是8月25日，10月24日到期(共60天)，則到期時(shí)的本利和是10083元

　　B、本金現(xiàn)值為2000元，年利率為6%，期限為2年，如果每季度復(fù)利一次，則2年后本金的終值是2480元

　　C、年利率為8%，按復(fù)利算，3年后的1000元的現(xiàn)值是793.83元

　　D、以年單利率6%貼現(xiàn)一張6個(gè)月后到期、面值為1000元的無(wú)息票據(jù)，貼現(xiàn)息為2563元

　　E、年利率為8%，復(fù)利按季度算，3年后1000元的現(xiàn)值是788.49元

　　17、個(gè)人取得下列各項(xiàng)所得，必須自行申報(bào)納稅的有( )。

　　A、 從兩處或兩處以上取得工資所得 B、 取得應(yīng)稅所得，沒(méi)有扣繳義務(wù)的

　　C、 取得一次性勞務(wù)報(bào)酬所得 D、 取得應(yīng)稅所得，扣繳義務(wù)人未按規(guī)定扣繳稅款的

　　E 、分筆取得發(fā)球一次性的勞務(wù)報(bào)酬所得

　　18、在現(xiàn)值和終值計(jì)算中，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A、 折現(xiàn)因子V=1/(1+i)表示1年后得到1元在期初時(shí)刻的現(xiàn)值

　　B、 折現(xiàn)因子V=1/(1+i)表示1年后得到1元在期初的終值

　　C、 終值系數(shù)(1+i)表示1元在1年后的價(jià)值 D、 終值系數(shù)(1+i)表示1元在1年前的價(jià)值

　　E、 折現(xiàn)因子V=1/(1+i)表示若干年后得到1元在期初時(shí)刻的現(xiàn)值

　　19、李先生擁有5萬(wàn)元的資產(chǎn)和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，如果投資報(bào)酬率是3%，則李先生能實(shí)現(xiàn)以下哪些理財(cái)目標(biāo)?( )

　　A、 20年后積累40萬(wàn)元的退休金 B、 10年后積累18萬(wàn)元的子女教育金(讀4年大學(xué)費(fèi)用)

　　C、 5年后積累11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款 D、 2年后積累75萬(wàn)元用于購(gòu)車(chē) E、 以上目標(biāo)均能實(shí)現(xiàn)

　　20、李氏夫婦打算通過(guò)購(gòu)買(mǎi)個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)來(lái)進(jìn)行退休策劃，對(duì)此，理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理給出的下列評(píng)價(jià)恰當(dāng)?shù)氖恰?/P>

　　A、 由于儲(chǔ)蓄利率下降，傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的預(yù)期利率低于以往，所以，購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)不是令人滿意的選擇

　　B、 養(yǎng)老保險(xiǎn)的利率高于銀行存款的利率，所以養(yǎng)老保險(xiǎn)此銀行存款更適合于退休規(guī)劃

　　C、 證券投資基金的期望收益率高于養(yǎng)老保險(xiǎn)的，所以證券投資基金是更合適的退休規(guī)劃工具

　　D、 購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)是長(zhǎng)期投資，并且不能承擔(dān)過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)

　　E、 與分紅型、投資聯(lián)結(jié)型保險(xiǎn)相比，傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)是保障收益穩(wěn)定，而且相對(duì)而言保費(fèi)較低

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