21、 對于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊登記人對份額明細(xì)的處理原則為(　)。

　　A.“未知價”

　　B.“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”

　　C.“面額認(rèn)購、金額發(fā)行”

　　D.“先進(jìn)先出”

　　22、 選擇某一方案而放棄另一方案所喪失的可望獲得的潛在收益是指(　　)。

　　A.付現(xiàn)成本

　　B.投資收益

　　C.產(chǎn)品成本

　　D.機會成本

　　23、生命周期理論比較推崇的消費觀念是(　)。

　　A.及時行樂、“月光族”

　　B.大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費

　　C.大部分選擇性支出存起來用于以后消費

　　D.消費水平在一生內(nèi)保持相對平穩(wěn)的水平

　　24、 某債券息票率為12%，面值1000元，每年付息1次，還有10年到期，當(dāng)前價格為880元，那么，它的到期收益率為(　　)。

　　A.高于14%

　　B.介于13%與14%之間

　　C.介于12%與13%之間

　　D.低于12%

　　25、 我國人民幣升值有利于(　　)。

　　A.出口

　　B.進(jìn)口

　　C.對外貸款

　　D.國內(nèi)旅游創(chuàng)匯

　　26、 (　)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資品推介的專業(yè)化服務(wù)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.綜合理財服務(wù)

　　C.單項理財服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　27、 若A產(chǎn)品的名義收益率為4%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～14:15 2008-5-194%，假設(shè)一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0～3%之間，60天中掛鉤利率在3%一4%之間，其他時間利率則高于4%，則該產(chǎn)品的實際收益率為(　)。

　　A.2.67%

　　B.0.67%

　　C.4%

　　D.3.33%

　　28、 一般情況下，變動收益證券比固定收益證券(　　)。

　　A.收益高，風(fēng)險小

　　B.收益低，風(fēng)險小

　　C.收益低，風(fēng)險大

　　D.收益高，風(fēng)險大

　　29、 下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財投資的說法，正確的是(　)。

　　A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)

　　B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶

　　C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)

　　D.境外托管代理人通過一個托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)

　　30、 由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是(　)。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　31、 基金的投資運作由(　　)進(jìn)行。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金投資者

　　D.交易所

　　32、 個人理財業(yè)務(wù)是建立在(　)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.法定代理關(guān)系

　　B.委托代理關(guān)系

　　C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　33、 在(　　)情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。

　　A.個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的

　　B.在3處以上取得工資、薪金所得的

　　C.沒有扣繳義務(wù)人的

　　D.以上所有的

　　34、 若預(yù)期未來利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為(　)。

　　A.增加固定收益證券

　　B.增持外匯

　　C.減持房產(chǎn)

　　D.出售手中股票

　　35、 商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實信用

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　36、 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(　)。

　　A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等

　　D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)

　　37、 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以(　)為主要申購對象的理財產(chǎn)品。

　　A.新股、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)證

　　B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認(rèn)股權(quán)證

　　C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債

　　D.新股、可分離債、認(rèn)股權(quán)證

　　38、 在(　)時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。

　　A.需要了解客戶的收人情況

　　B.需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征

　　C.與客戶進(jìn)行會面的時間較短

　　D.與客戶進(jìn)行電話溝通

　　39、 (　　)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。

　　A.國家外匯管理局

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.人民銀行

　　D.財政部

　　40、 個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是(　　)。

　　A.舉報商業(yè)賄賂

　　B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程

　　C.當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止

　　D.遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度

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