2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真!

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　　1、 期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財計劃的附加收益是銀行支付的理財計劃(　)。

　　A.期權(quán)費收益

　　B.投資收益

　　C.綜合收益

　　D.保證金存款收益

　　2、 某夫婦目前都是50歲左右，有一子在讀大學(xué);擁有各類型的積蓄共20萬元;夫婦倆準(zhǔn)備65歲時退休。則根據(jù)生命周期理論，理財客戶經(jīng)理給出的以下理財分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A.可以選擇高收益的政府債券進行投資

　　B.該夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備

　　C.該夫婦應(yīng)當(dāng)利用基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備

　　D.高信用等級的公司債券依然可以作為該夫婦的投資選擇

　　3、 申購新股型理財計劃屬于(　)。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型理財產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品

　　D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　4、 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，(　　)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A.綜合理財業(yè)務(wù)

　　B.個人理財業(yè)務(wù)

　　C.理財計劃

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5、 下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是(　　)。

　　A.貨幣兌換費

　　B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　C.境外匯回的投資本金

　　D.境外匯回的投資收益

　　6、 下列選項中，(　　)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。

　　A.公平競爭

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.專業(yè)勝任

　　7、 關(guān)于金融互換，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.互換是一種雙贏的金融合約

　　B.當(dāng)一方在浮動利率貸款和固定利率貸款方面都具有絕對的成本優(yōu)勢，則其不可能參與互換

　　C.互換雙方都承擔(dān)信用風(fēng)險

　　D.互換合約中一方的權(quán)利是另一方的義務(wù)

　　8、 下列哪種說法是正確的?(　　)

　　A.債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額

　　B.企業(yè)債券的持有人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策

　　C.憑證式國債可以流通并轉(zhuǎn)讓

　　D.記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓

　　9、 (　　)不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的數(shù)據(jù)。

　　A.耐用品訂單

　　B.工業(yè)生產(chǎn)

　　C.外匯儲備

　　D.采購經(jīng)理人指數(shù)

　　10、 某人將用按揭貸款的方式購買一套住房，該理財行為對其資產(chǎn)負債表的影是(　　)。

　　A.資產(chǎn)增加，費用增加

　　B.資產(chǎn)增加，收入減少

　　C.資產(chǎn)增加，負債增加

　　D.資產(chǎn)負債表不發(fā)生變動

　　11、 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少(　)的基金凈收益，并且每年至少(　)次。

　　A.80% 1

　　B.90% 1

　　C.75% 2

　　D.95% 2

　　12、 某銀行新推出的一項理財計劃明確說明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險，但銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財計劃屬于(　)。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.固定收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　13、 下列指標(biāo)中，可以用來衡量投資的風(fēng)險的是(　　)。

　　A.收益率的算術(shù)平均

　　B.收益率的加權(quán)平均

　　C.期望收益率

　　D.收益率的方差

　　14、 保證收益理財計劃的起點金額是(　)。

　　A.人民幣5萬元以上，外幣5千美元以上

　　B.人民幣3萬元以上，外幣5千美元以上

　　C.人民幣5萬元以上，外幣1千美元以上

　　D.人民幣10萬元以上，外幣5千美元以上

　　15、關(guān)于保證收益理財計劃的說法，不正確的是(　)。

　　A.可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲和規(guī)模擴張的手段

　　B.可用于回避利率管制，導(dǎo)致不正當(dāng)競爭

　　C.商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D.相關(guān)投資風(fēng)險一定要由銀行承擔(dān)

　　16、 銀行加入了“4×8，6%”的遠期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法不正確的是(　　)。

　　A.該協(xié)議表示4個月后起息的8個月期協(xié)議利率為6%的交易

　　B.當(dāng)4個月后市場利率比6%高時，銀行可能承受信用風(fēng)險

　　C.當(dāng)4個月后市場利率比6%低時，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險

　　D.當(dāng)4個月后市場利率低于6%時，協(xié)議對銀行不利

　　17、 一般來說，(　)。

　　A.債券價格與到期收益率同向變動

　　B.債券價格與市場利率反向變動

　　C.債券到期期限越長，貼現(xiàn)債券價格越高

　　D.債券面值越大，貼現(xiàn)債券價格越低

　　18、 商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少(　　)重新確認一次。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.2年

　　19、 投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費為C，執(zhí)行價格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價格為(　)時，該投資者不賠不賺。

　　A.X+C

　　B.X—C

　　C.C—X

　　D.C

　　20、 (　)應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

　　A.結(jié)算前信用風(fēng)險限額

　　B.結(jié)算信用風(fēng)險限額

　　C.風(fēng)險價值限額

　　D.資金限額

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