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　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.憑證式國債

　　2、(　)對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結算公司

　　3、 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　)。

　　A.沒有在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D.利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　4、下列關于分業(yè)經營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　)。

　　A.證券公司的業(yè)務與銀行、保險、信托相互獨立經營

　　B.證券公司可以經營信托業(yè)務，但不得經營保險業(yè)務和銀行業(yè)務

　　C.證券公司可以經營銀行業(yè)務和信托業(yè)務，但不得經營保險業(yè)務

　　D.證券公司可以經營銀行、保險、信托等業(yè)務

　　5、 金融資產收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　)。

　　A.標準差

　　B.期望收益率

　　C.方差

　　D.協(xié)方差

　　6、 以下關于債券的分類不正確的是(　)。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D.按債券性質可分為信用債券、不動產抵押債券、擔保債券等

　　7、 理財客戶取褥下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是(　)。

　　A.國家發(fā)行的金融債券利息

　　B.從股份公司取得股息

　　C.企業(yè)集資利息

　　D.銀行存款利息

　　8、 宏觀經濟政策對投資理財具有實質性的影響，下列說法正確的是(　)。

　　A.國家減少財政預算，會導致資產價格的上漲

　　B.法定存款準備金率下調，有助于刺激投資需求增長

　　C.在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　D.偏緊的收入分配政策會刺激當?shù)氐耐顿Y需求，造成相應的資產價格上漲

　　9、 在財力范圍內為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產安排是(　)個人理財?shù)闹饕�任務�?/P>

　　A.退休空巢期

　　B.安享晚年期

　　C.年富力強期

　　D.穩(wěn)定成熟期

　　10、 未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D.銀行同期拆借利息

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