一、單項(xiàng)選擇題

　　1. D[解析]商業(yè)票據(jù)的面額較大，所以商業(yè)票據(jù)的主要投資者是大的商業(yè)銀行、非金融公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)投資者，一般個(gè)人投資者較少參與。

　　2. C[解析]大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。因此，發(fā)行人一般是商業(yè)銀行。

　　3. C[解析]貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通場(chǎng)所，期限通常在1年以內(nèi)，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)和B選項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)，D選項(xiàng)是金融衍生品市場(chǎng)。

　　4. C[解析]LIBOR(London Internet Bank Offered Rate)倫敦銀行同業(yè)拆放利率，是浮動(dòng)利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

　　5. C[解析]銀行中長(zhǎng)期債券的期限是3年以上的長(zhǎng)期金融工具，屬于資本市場(chǎng)工具。

　　6. B[解析]債券折價(jià)發(fā)行，實(shí)際的到期收益率高于票面利率。

　　7. D[解析]遠(yuǎn)期合約是指雙方約定在未來(lái)的某一確定時(shí)間，按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約，是從某種標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具，屬于金融衍生工具。

　　8. B[解析]銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是金融市場(chǎng)的監(jiān)管者，不能作為投資者和籌資者參與市場(chǎng)交易。

　　9. A[解析]融通貨幣資金是金融市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)，也是市場(chǎng)的基本功能。

　　10.D[解析]貨幣市場(chǎng)是一種債務(wù)工具的交易市場(chǎng)，因此具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征;資金融通期限通常在1年以內(nèi)，因此具有高流動(dòng)性的特征。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. ABD[解析]貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的期限一般少于1年，主要包括銀行短期存款、短期國(guó)庫(kù)券、政府債券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、商業(yè)本票、銀行承兌匯票等等。股票和股指期貨不在貨幣市場(chǎng)基金投資范圍內(nèi)。

　　2. ABCE[解析]長(zhǎng)期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長(zhǎng)期持有的主要投資目的是為了獲取股息。

　　3。 ACDE[解析]柜臺(tái)市場(chǎng)是根據(jù)是否存在固定交易場(chǎng)所劃分的。

　　4. ABCDE[解析]銀行承兌匯票是銀行以自己的信用為擔(dān)保，成為票據(jù)的第一債務(wù)人。因此，風(fēng)險(xiǎn)比較低。商業(yè)銀行需要資金時(shí)，可以將以貼現(xiàn)未到期票據(jù)向中央銀行再貼現(xiàn)。

　　5. ABCD[解析]可轉(zhuǎn)讓大額定期存單雖然不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通。

　　6. CDE[解析]貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的期限一般少于1年，主要包括銀行短期存款、短期國(guó)庫(kù)券、政府公債、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、商業(yè)本票、銀行承兌匯票等等。不能投資銀行定期存單，收益率相對(duì)于股票基金或債券基金而言比較低。

　　7. ABCE[解析]金融產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)應(yīng)的，風(fēng)險(xiǎn)低、收益低;承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)有可能獲得高收益。國(guó)債是一種比較安全的投資品種，因此收益比較穩(wěn)定，收益率也不會(huì)很高。

　　8. ABDE[解析]按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可以分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具;按照交易場(chǎng)所劃分，金融衍生工具可以分為場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具;按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。因此，ABDE符合題意。

　　9. ABCDE[解析]《期貨交易管理?xiàng)l例》第11條規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立、健全下列風(fēng)險(xiǎn)管理制度：

　�、俦ＷC金制度。

　　②當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。

　�、蹪q跌停板制度。

　　④持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度。

　　⑤風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。

　�、迖�(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度的期貨交易所，還應(yīng)當(dāng)建立、健全結(jié)算擔(dān)保金制度。《期貨交易管理?xiàng)l例》第38條規(guī)定，期貨交易所會(huì)員的保證金不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)追加保證金或者自行平倉(cāng)。會(huì)員未在期貨交易所規(guī)定的時(shí)間內(nèi)追加保證金或者自行平倉(cāng)的，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將該會(huì)員的合約強(qiáng)行平倉(cāng)。

　　10.ABCD[解析]黃金市場(chǎng)的均衡要求黃金的流量市場(chǎng)和存量市場(chǎng)同時(shí)達(dá)到均衡，A項(xiàng)說(shuō)法正確;一般而言，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值增值的作用，B項(xiàng)說(shuō)法正確;如果實(shí)際利率下降，機(jī)構(gòu)持有黃金的機(jī)會(huì)成本就會(huì)減少，從而促進(jìn)黃金需求的增加，導(dǎo)致黃金價(jià)格的上升，c項(xiàng)說(shuō)法正確;通常情況下美元是黃金的主要標(biāo)價(jià)貨幣，如果美元匯率相對(duì)于其他貨幣貶值，則只有黃金的美元價(jià)格上升才能使黃金市場(chǎng)重新回到均衡，D項(xiàng)說(shuō)法正確;黃金理財(cái)產(chǎn)品和其他投資理財(cái)產(chǎn)品一樣，具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性，抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)，但也存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)，E項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日