第 1 頁(yè)：?jiǎn)芜x題

第 6 頁(yè)：判斷題

第 9 頁(yè)：判斷題

　　【絕密】2套密卷 1套密料=穩(wěn)提35~60分

　　 2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級(jí)資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識(shí)、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真!

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　　第1題 通過(guò)該交易可以對(duì)持有的資產(chǎn)頭寸進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，這是金融衍生品的市場(chǎng)( )功能。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.提高效率

　　D.資源配置

　　您的答案:A正確答案:A解析： 金融衍生品的市場(chǎng)功能主要是：(1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指通過(guò)該交易可以對(duì)持有的資產(chǎn)頭寸進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖;(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)是根據(jù)各種市場(chǎng)信號(hào)和價(jià)格預(yù)測(cè)，在大量交易基礎(chǔ)上，可以發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格;(3)提高交易效率是指通常，衍生品的交易成本低于標(biāo)的資產(chǎn)的交易成本。同時(shí)流動(dòng)性也強(qiáng);(4)優(yōu)化資源配置是指金融衍生品市場(chǎng)擴(kuò)大了金融市場(chǎng)的廣度和深度，從而擴(kuò)大了金融服務(wù)的范圍和基礎(chǔ)金融市場(chǎng)的資源配置作用。

　　第2題 協(xié)議雙方同意在約定的將來(lái)某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是( )。

　　A.遠(yuǎn)期協(xié)議

　　B.期貨協(xié)議

　　C.期權(quán)協(xié)議

　　D.互換協(xié)議

　　正確答案:B解析： 協(xié)議雙方同意在約定的將來(lái)某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是期貨協(xié)議。

　　第3題 按股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和享有的收益情況來(lái)劃分，股票可以劃分為( )。

　　A.記名股票和無(wú)記名股票

　　B.面額股和無(wú)面額股

　　C.流通股和非流通股

　　D.普通股和優(yōu)先股

　　正確答案:D解析： A是按票面是否記載投資者姓名劃分的;B是按有無(wú)票面金額劃分的;C是按是否可以在市場(chǎng)上流通劃分的。

　　第4題 以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

　　B.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大

　　C.貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高

　　D.利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大

　　正確答案:A解析： 關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大;貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高;利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大。

　　第5題 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證的英文縮寫為( )。

　　A.CICA

　　B.C1JCP

　　C.CCBP

　　D.CCSP

　　正確答案:C解析： 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的英文全稱為CertificationofChinaBankingProfessiona1，簡(jiǎn)寫為CCBP。

　　第6題 投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是( )。

　　A.保險(xiǎn)標(biāo)的

　　B.保險(xiǎn)費(fèi)

　　C.保險(xiǎn)賠償

　　D.以上都不是

　　正確答案:B解析： 投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是保險(xiǎn)費(fèi)。

　　第7題 ( )指從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)。

　　A.專業(yè)勝任

　　B.保護(hù)商業(yè)秘密和隱私

　　C.誠(chéng)實(shí)信用

　　D.勤勉盡職

　　正確答案:D解析： 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)。

　　第8題 將( )的家庭凈資產(chǎn)作為意外支出是比較合理的。

　　A.1%

　　B.4%

　　C.7%

　　D.11%

　　正確答案:C解析： 意外支出或不時(shí)之需儲(chǔ)備金是家庭儲(chǔ)備金的一部分，通常占5%一10%的家庭凈資產(chǎn)。

　　第9題 ( )不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)。

　　A.顧問(wèn)性

　　B.前瞻性

　　C.專業(yè)性

　　D.長(zhǎng)期性

　　正確答案:B解析： 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)包括：顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長(zhǎng)期性。

　　第10題 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件不包括( )。

　　A.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

　　B.具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　C.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄

　　D.應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易5年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名

　　正確答案:D解析： D.應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名。

　　第11題 簽訂履行合同的過(guò)程中出現(xiàn)的失職被騙罪屬于( )。

　　A.失職犯罪

　　B.瀆職犯罪

　　C.無(wú)意識(shí)犯罪

　　D.貪污罪

　　正確答案:B解析： 簽訂履行合同的過(guò)程中出現(xiàn)的失職被騙罪屬于瀆職犯罪。

　　第12題 李女士未來(lái)2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

　　A.23 000

　　B.20 000

　　C.21 000

　　D.23 100

　　正確答案:C解析： 李女士未來(lái)2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是21000元。(不考慮利息稅)

　　第13題 ( )不是我國(guó)的股價(jià)指數(shù)。

　　A.滬深300指數(shù)

　　B.上證綜合指數(shù)

　　C.深證綜合指數(shù)

　　D.深證50指數(shù)

　　正確答案:D解析： 我國(guó)的主要股價(jià)指數(shù)有：滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)、深證成分股指數(shù)、上證50指數(shù)和上證180指數(shù)。

　　第14題 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機(jī)構(gòu)

　　D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

　　正確答案:C解析： 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的。由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　第15題 下列( )不是根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度進(jìn)行分類的。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期型

　　D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　正確答案:C解析： 根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

　　第16題 這經(jīng)驗(yàn)太寶貴了，我也有類似經(jīng)驗(yàn)。這樣的問(wèn)題屬于( )。

　　A.感性回應(yīng)問(wèn)題

　　B.開放式問(wèn)題

　　C.封閉式問(wèn)題

　　D.澄清性問(wèn)題

　　正確答案:A解析： 這經(jīng)驗(yàn)太寶貴了，我也有類似經(jīng)驗(yàn)：這樣的問(wèn)題屬于感性回應(yīng)問(wèn)題。

　　第17題 下列各類基金收益最高的為( )。

　　A.股票型基金

　　B.混合型基金

　　C.債券型基金

　　D.貨幣市場(chǎng)型基金

　　正確答案:A解析： 各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金。

　　第18題 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)( )審核。

　　A.銀行總經(jīng)理

　　B.央行負(fù)責(zé)部門經(jīng)理

　　C.銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

　　正確答案:D解析： 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。

　　第19題 下列( )屬于將基金按照投資目標(biāo)分類。

　　A.股票型基金

　　B.成長(zhǎng)型基金

　　C.債券型基金

　　D.混合型基金

　　正確答案:B解析： 按照投資對(duì)象不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。依據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。依據(jù)投資理念不同，基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

　　第20題 關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素，不正確的是( )。

　　A.時(shí)間

　　B.收益率或通貨膨脹率

　　C.金額大小

　　D.單利或者復(fù)利

　　正確答案:C解析： 貨幣的時(shí)問(wèn)價(jià)值主要受到時(shí)間長(zhǎng)短、收益率或通脹率以及單利或者復(fù)利計(jì)息的影響，與貨幣金額的多少無(wú)關(guān)。

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證入口：2015年5月25-31日