參考答案及詳細解析：

　　單項選擇題

　　1. A

　　2. B

　　3. C

　　網友解析：申請新股型理財計劃是套利型理財計劃

　　4. B

　　系統(tǒng)解析：參見《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第2條。

　　5. A

　　6. C

　　系統(tǒng)解析： C [解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的基本準則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項中的客戶至上錯誤。

　　7. B

　　系統(tǒng)解析：金融互換的理論基礎是國際貿易中的比較優(yōu)勢理論�；�換的基礎在于雙方有不同的比較優(yōu)勢，而不是絕對優(yōu)勢。比如一家大銀行與一家小銀行相比，在浮動利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢，但浮動利率的相對優(yōu)勢要比固定利率大。則通過互換可以把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢更大的浮動利率貸款，獲得更多利潤，同時小銀行通過互換獲得了低于自身的浮動利率成本，達到雙贏的結果。

　　8. B

　　系統(tǒng)解析：參考答案:B 系統(tǒng)解析:憑證式國債不可以流通轉讓，可以流通轉讓的是記賬式國債，債券發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行期限等。所以A、C、D都不對，故選B。

　　9. C

　　10. C

　　11. B

　　系統(tǒng)解析：《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。

　　12. C

　　13. D

　　14. A

　　系統(tǒng)解析：保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上。

　　15. D

　　網友解析：保證收益的投資風險不由銀行承擔由誰承擔啊???要是客戶承擔的話，那還怎么叫保證收益啊。。。

　　網友解析：商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產生的投資風險應由客戶承擔。

　　16. C

　　系統(tǒng)解析：本題考查遠期利率協(xié)議的交易內容。作為資金需求方，銀行購買遠期利率協(xié)議即與賣方約定在4個月后以6%的利率借入資金。當市場利率高于6%時，銀行相當于獲得了一份保險(保證以低于市場利率的6%借入資金)，但銀行同時可能承受交易對手違約的風險;當市場利率低于6%時，銀行必須以高于市場利率的價格借入資金，因而對銀行不利。

　　17. B

　　18. C

　　系統(tǒng)解析： C[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務要求建立嚴格的內部控制制度，應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務相關合同和各類授權文件，并至少每年重新確認一次。因此C項正確。

　　19. B

　　系統(tǒng)解析：看跌期權買方收益的公式：買方的收益=X-P-C，若使投資者不賠不賺，即X-P-C=0，所以P=X-C。

　　20. B

　　21. D

　　系統(tǒng)解析：對于基金的贖回業(yè)務，注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”。

　　22. D

　　23. D

　　系統(tǒng)解析：生命周期理論指出，一個人將綜合考慮其即期收入、未來收入以及可預期的支出、工作時間、退休時間等因素，來決定當前的消費和儲蓄。使其消費水平在一生內保持相對平穩(wěn)的水平，而不至于出現(xiàn)消費水平的大幅波動。

　　24. A

　　系統(tǒng)解析：由于本題要求的到期收益率不是精確數(shù)字，所以可以利用近似公式：yTM≈I+FV-PTFV+P2=120+100-880101000+8802=14��04%，即到期收益率高于14%。

　　25. B

　　26. A

　　27. D

　　28. D

　　29. B

　　系統(tǒng)解析：境內托管人及境外托管代理人必須為不同的商業(yè)銀行分別設置托管賬戶。

　　30. C

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