第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題

第 6 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內(nèi))

　　91.根據(jù)信托的初始形態(tài)和信托的目的分類，可以將信托公司為個人提供的信托業(yè)務(wù)分為(　　)。

　　A.擔(dān)保信托

　　B.資金信托

　　C.財產(chǎn)信托

　　D.權(quán)利信托

　　E.特定目的信托

　　92.以下證券中風(fēng)險通常比政府債券高的金融工具有(　　)。

　　A.銀行定期存款

　　B.期貨

　　C.期權(quán)

　　D.股票

　　E.公司債券

　　93.下列關(guān)于債券發(fā)行的說法正確的有(　　)。

　　A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)的在流通市場(二級市場)上按不同的價格進(jìn)行交易

　　B.交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價

　　C.一般來說，債券價格與到期收益率成反比

　　D.債券的市場交易價格同市場利率成反比

　　E.債券的市場交易價格同市場利率成正比

　　94.下列選項中，屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有(　　)。

　　A.確定遺產(chǎn)繼承人的財務(wù)狀況

　　B.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

　　C.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

　　D.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務(wù)支持

　　E.確定遺產(chǎn)的清算人

　　95.基金分配收益的形式一般包括(　　)。

　　A.分配現(xiàn)金

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.分配利息

　　D.分配基金單位

　　E.紅利再投資

　　96.某商業(yè)銀行以為客戶計劃投資黃金，則銀行從業(yè)人員可以建議客戶選擇的投資方式有(　　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.金幣

　　C.黃金基金

　　D.紙黃金

　　E.黃金期貨

　　97.以下關(guān)于個人理財主體闡述正確的是(　　)。

　　A.個人客戶主要以個人理財?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn)

　　B.個人理財業(yè)務(wù)的提供商是商業(yè)銀行

　　C.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局

　　D.證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為客戶提供理財服務(wù)

　　E.非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務(wù)

　　98.理財師的專業(yè)能力可以概括為(　　)。

　　A.了解、分析客戶的能力

　　B.反饋客戶意見的能力

　　C.實現(xiàn)客戶理財目標(biāo)的能力

　　D.投資理財產(chǎn)品選擇、組合和理財規(guī)劃的能力

　　E.宣導(dǎo)國家金融政策的能力

　　99.下列關(guān)于境內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)的說法中，正確的有(　　)。

　　A.服務(wù)的對象是個人和家庭

　　B.是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　C.主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)

　　D.是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.是一種個性化、綜合化的服務(wù)

　　100.下列會對個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素的有(　　)。

　　A.允許國內(nèi)投資者投資港股

　　B.財政部發(fā)行特別國債

　　C.醫(yī)療制度改革深入

　　D.股指期貨的推出

　　E.人口老齡化

　　101.從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度來看，個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展的原因有(　　)。

　　A.投資理財工具日趨豐富

　　B.居民財富積累

　　C.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品和資產(chǎn)配置

　　D.大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

　　E.專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財師在學(xué)習(xí)、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具有專業(yè)性，能為大眾提供便利

　　102.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)是指那些能為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，這些專業(yè)化服務(wù)表現(xiàn)為哪些性質(zhì)?(　　)

　　A.委托性質(zhì)

　　B.受托性質(zhì)

　　C.信托性質(zhì)

　　D.顧問性質(zhì)

　　E.代理性質(zhì)

　　103.根據(jù)《民法通則》，下列屬于企業(yè)法人的有(　　)。

　　A.中國銀行股份有限公司

　　B.北京××服裝有限責(zé)任公司

　　C.少林寺

　　D.社會科學(xué)聯(lián)合會

　　E.中國人民銀行

　　104.根據(jù)《合同法》，下列關(guān)于格式條款合同的說法中，正確的有(　　)。

　　A.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　B.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款

　　C.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋

　　D.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)做出不利于提供格式條款的一方的解釋

　　E.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

　　105.下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有(　　)。

　　A.歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)日行權(quán)

　　B.美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間行權(quán)

　　C.期權(quán)的買方為了得到一項權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費

　　D.看漲期權(quán)是指期權(quán)買方向賣方在任意時間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

　　E.看漲期權(quán)賦予買方在任意時間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

　　106.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同，可以將代理分為(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.指定代理

　　D.他人代理

　　E.第三人代理

　　107.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有(　　)。

　　A.違約金責(zé)任

　　B.賠償損失

　　C.強(qiáng)制履行

　　D.定金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　108.下列哪些財產(chǎn)不得作為抵押?(　　)

　　A.建設(shè)用地使用權(quán)

　　B.交通運輸工具

　　C.土地使用權(quán)

　　D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

　　E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)

　　109.一般來說，下列選項中，可能會導(dǎo)致房地產(chǎn)價格降低的有(　　)。

　　A.土地供給減少

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退

　　C.房地產(chǎn)需求下降

　　D.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E.居民收入下降

　　110.金融市場功能是指金融市場所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運行的作用。下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.財富投資和避險功能

　　C.交易功能

　　D.優(yōu)化資源配置功能

　　E.反映經(jīng)濟(jì)運行的功能

　　111.保險產(chǎn)品按照保險標(biāo)的劃分為(　　)。

　　A.責(zé)任保險

　　B.財產(chǎn)保險

　　C.人壽保險

　　D.人身保險

　　E.投資型保險產(chǎn)品

　　112.目前，我國金融市場為分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會”模式對不同領(lǐng)域進(jìn)行分工監(jiān)管，其中，“三會”是指(　　)。

　　A.證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國保監(jiān)會

　　D.期貨業(yè)協(xié)會

　　E.中國證監(jiān)會

　　113.直接融資市場上的融資方式具有下列哪些特征?(　　)

　　A.相對的集中性

　　B.相對較強(qiáng)的自主性

　　C.差異性較大

　　D.分散性

　　E.部分不可逆性

　　114.我國發(fā)行的短期債券期限一般為(　　)。

　　A.3個月

　　B.4個月

　　C.6個月

　　D.9個月

　　E.12個月

　　115.股票市場的功能有(　　)。

　　A.融通資金功能

　　B.集聚資本功能

　　C.資本轉(zhuǎn)讓功能

　　D.資本轉(zhuǎn)化功能

　　E.股票定價功能

　　116.金融衍生工具劃分種類的依據(jù)包括(　　)。

　　A.交易價格劃分

　　B.交易期限劃分

　　C.基礎(chǔ)工具劃分

　　D.交易場所劃分

　　E.交易方式劃分

　　117.私募股權(quán)投資成功設(shè)立的關(guān)鍵因素在于(　　)。

　　A.GP與LP的關(guān)系

　　B.GP的聲譽(yù)和社會積淀

　　C.LP的出資

　　D.GP規(guī)模的大小

　　E.LP的規(guī)模大小

　　118.銀行理財產(chǎn)品分類的標(biāo)準(zhǔn)有(　　)。

　　A.按產(chǎn)品風(fēng)險分類

　　B.交易場所分類

　　C.按照投資標(biāo)的分類

　　D.按照交易類型分類

　　E.按照發(fā)行期次分類

　　119.下列屬于人身保險新型產(chǎn)品的是(　　)。

　　A.分紅險

　　B.房貸險

　　C.萬能保險

　　D.投連險

　　E.企業(yè)財產(chǎn)保險

　　120.銀行代理國債的風(fēng)險有(　　)。

　　A.價格風(fēng)險

　　B.再投資風(fēng)險

　　C.贖回風(fēng)險

　　D.提前償付風(fēng)險

　　E.通貨膨脹風(fēng)險

　　121.下列屬于股票投資過程的有(　　)。

　　A.投資預(yù)測

　　B.投資組合

　　C.評估業(yè)績

　　D.風(fēng)險計算

　　E.修正投資策略

　　122.下列屬于基金子公司的業(yè)務(wù)類型的有(　　)。

　　A.類信托業(yè)務(wù)

　　B.股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)

　　C.被動投資類業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)租賃業(yè)務(wù)

　　E.通道業(yè)務(wù)

　　123.對個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會制度有(　　)

　　A.住房分配制度

　　B.稅收制度

　　C.醫(yī)療保險制度

　　D.義務(wù)教育制度

　　E.養(yǎng)老保險制度

　　124.某項年金前三年沒有流人，從第四年開始每年年末流入1000元共計4次，假設(shè)年利率為8%，則該遞延年金現(xiàn)值的計算公式正確的是(　　)。

　　A.1000×(P/A，8%，4)×(P/F，8%，4)

　　B.1000×[(P/A，8%，4)-(P/A，8%，4)]

　　C.1000×[(P/A，8%，7)-(P/A，8%，3)]

　　D.1000×(F/A，8%，4)×(P/F，8%，7)

　　E.1000×(P/A，8%，7)×(P/A，8%，3)

　　125.下列屬于時間價值基本參數(shù)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)值

　　B.終值

　　C.時間

　　D.利率

　　E.通貨膨脹率

　　126.下列可以通過普通年金終值計算出來的有(　　)。

　　A.償債基金

　　B.期初普通年金終值

　　C.永續(xù)年金現(xiàn)值

　　D.永續(xù)年金終值

　　E.遞延年金終值

　　127.直接與客戶理財規(guī)劃相關(guān)的客戶信息是(　　)。

　　A.客戶理財目標(biāo)

　　B.家庭財務(wù)信息

　　C.非財務(wù)信息

　　D.客戶理財需求

　　E.生活品質(zhì)要求

　　128.按照客戶的人際風(fēng)格，可以將客戶分為(　　)。

　　A.修道士

　　B.老鷹型

　　C.逃避者

　　D.揮霍者

　　E.鴿子型

　　129.根據(jù)管理運作方式，下列屬于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的有(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)

　　B.理財業(yè)務(wù) B

　　C.私人理財業(yè)務(wù)

　　D.理財顧問服務(wù)

　　E.財富管理業(yè)務(wù)

　　130.在進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時，應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.投機(jī)風(fēng)險

　　C.周期風(fēng)險

　　D.損失即高虧的極端風(fēng)險

　　E.政府干預(yù)風(fēng)險

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