31、有關(guān)理財(cái)規(guī)劃，下列敘述何者正確?( D )

　　A、退休金不必規(guī)劃，可依賴政府養(yǎng)老保險(xiǎn)金

　　B、養(yǎng)兒防老，故應(yīng)準(zhǔn)備子女養(yǎng)育金，不需準(zhǔn)備退休金

　　C、因應(yīng)保費(fèi)調(diào)漲，更應(yīng)該到大醫(yī)院去看病

　　D、子女養(yǎng)育金與退休金規(guī)劃皆應(yīng)趁早

　　32、有關(guān)家庭現(xiàn)金流量管理之?dāng)⑹�，下列何者錯(cuò)誤? ( B)

　　A、家計(jì)單位之現(xiàn)金流出，可概分為生活支出、理財(cái)支出及資產(chǎn)負(fù)債調(diào)整之支出

　　B、貸款及保險(xiǎn)繳費(fèi)年限應(yīng)控制在退休之后，以便工作生涯期間有充裕時(shí)間準(zhǔn)備

　　C、生活儲(chǔ)蓄在工作期間宜為正數(shù)，若為負(fù)數(shù)可能寅吃卯糧、入不敷出

　　D、退休后理財(cái)儲(chǔ)蓄應(yīng)為正數(shù)且可支應(yīng)生活，才能財(cái)務(wù)獨(dú)立

　　33、高君新居落成，購買一張價(jià)值兩萬元的新床，在家庭財(cái)務(wù)報(bào)表上應(yīng)如何呈現(xiàn)才算正確?( B )

　　A.自用資產(chǎn)

　　B.生息資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金流量表的變動(dòng)支出

　　D.現(xiàn)金流量表的固定支出

　　34、施君采固定投資比例策略，設(shè)定股票與定存之比率均為50%。若股價(jià)上升后，股票市值為40萬元，定存為36萬元，則下列何種調(diào)整操作合乎既定策略? D

　　A、買入股票4萬元 B、買入股票2萬元

　　C、賣出股票4萬元 D、賣出股票2萬元

　　35、對(duì)于一對(duì)有子女的夫婦來說，各種理財(cái)要素的重要性應(yīng)該是如何分布的?( C )

　　36、 郭先生計(jì)劃為今后購房準(zhǔn)備一筆數(shù)額為30000的首付款，如果目前存入銀行10000元，銀行每月計(jì)息的年名義利率為12%，郭先生還需要多少年(四舍五入整數(shù)年)才能湊足首付款C

　　A、 7 B、 8 C、9 D、10

　　37、哪種客戶你認(rèn)為最有潛力( D )。

　　A、營業(yè)執(zhí)照在100萬以上或員工15萬以上

　　B、擁有住宅100萬以上(北京\廣州\上海)或70萬以上(沈陽\成都)或50萬以上(成都\西安)

　　C、知名的/有成功歷史的自由職業(yè)人或?qū)�業(yè)人士:暢銷書作者.\,有著名作品的藝術(shù)家

　　D、以上都是

　　38、財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的____B__、資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。

　　A、收入總額 B、收支情況 C、支出情況 D、收支平衡

　　39、以下不屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是(A )。

　　A、收支情況 B、社會(huì)地位 C、年齡 D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　40、以下關(guān)于銷售的說法正確的是?( B )

　　A、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是好處

　　B、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是觀念;

　　C、買賣過程中買的是感覺，買賣過程中賣的是產(chǎn)品

　　D、買賣過程中買的是服務(wù)，買賣過程中賣的是好處;

　　41、有關(guān)打電話前的三項(xiàng)準(zhǔn)備工作，下列敘述何者錯(cuò)誤?( D )

　　A、收集客戶的資料 B、了解客戶潛在的需求

　　C、找出關(guān)鍵的人物 D、隨機(jī)應(yīng)變，準(zhǔn)備紙和筆即可

　　42、問問題的四種模式中，常運(yùn)用于邀約拜訪客戶時(shí)間的是以下哪種?(B )

　　A、開放式問題 B、封閉式問題

　　C、想象式問題 D、高獲得性問題;

　　43、銀行從業(yè)人員應(yīng)該恪守 C 的從業(yè)基本準(zhǔn)則：

　　A、公平公正 B、保護(hù)客戶隱私 C、誠實(shí)信用 D、公平競爭

　　44、由于個(gè)人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的A銀行跳槽到B銀行從事同樣的個(gè)人理財(cái)工作。在準(zhǔn)備離開A銀行時(shí)，張兵可以：( D )。

　　A、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶的財(cái)產(chǎn)狀況資料與聯(lián)系方法，方便在B銀行“拓展”客戶

　　B、在離開A銀行前，先以A銀行員工的名義給自己客戶發(fā)信息，告訴客戶自己要離職了，讓客戶有事聯(lián)系自己B銀行的電話

　　C、在離開A銀行之前，游說自己熟悉的大客戶選擇B銀行

　　D、在離開A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶自己由于個(gè)人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行，并留下A銀行中接替自己工作的客戶經(jīng)理電話

　　45、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)：C

　　A、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴(yán)守客戶隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　46、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，以下哪一項(xiàng)是不需要向客戶提示注意的內(nèi)容：D

　　A、代理人的名稱 B、本銀行在產(chǎn)品中的責(zé)任與義務(wù)

　　C、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 D、產(chǎn)品的目標(biāo)收益率

　　47、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查取證的，銀行從業(yè)人員應(yīng)該：C

　　A、根據(jù)所在機(jī)構(gòu)自身情況轉(zhuǎn)移隱藏有關(guān)證明材料 B、拒絕提供有關(guān)賬冊報(bào)表

　　C、積極配合監(jiān)管人員 D、馬上向所在機(jī)構(gòu)匯報(bào)，征求領(lǐng)導(dǎo)意見后處理

　　48、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)：C

　　A、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴(yán)守客戶隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　49、林東是某銀行客戶經(jīng)理，今年1月離職受聘于另一家銀行的分行客戶經(jīng)理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶資料全部帶走，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( D )

　　A、沒有違反 B、電子信息設(shè)備使用 C、利益沖突 D、忠于職守

　　50、王華是某商業(yè)銀行財(cái)務(wù)部經(jīng)理，在9年度結(jié)算完成后，將未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，透露給某基金公司好友胡某，作為胡某經(jīng)常給其推薦股票的回報(bào)。胡某第二天開盤立即買入該銀行上市股票，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( D )。

　　A、沒有違反 B、忠于職守 C、禁止賄賂 D、商業(yè)保密

　　51、證券公司對(duì)客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等資料的保存期限不少于 C 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限�；�金募集期限一般由哪一天開始計(jì)算：B

　　A、證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)當(dāng)日 B、基金份額發(fā)售當(dāng)日 C、基金合同成立當(dāng)日 D、代銷機(jī)構(gòu)銷售當(dāng)日

　　53、居民個(gè)人所購?fù)鈪R每人每次可以提取不超過等值多少美元的外幣現(xiàn)鈔：( A )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并開立境內(nèi)托管帳戶應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管帳戶開立當(dāng)日起多少個(gè)工作日內(nèi)向外管局報(bào)送托管協(xié)議：( B )。

　　A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商業(yè)銀行最遲應(yīng)該銷售理財(cái)計(jì)劃前多少個(gè)工作日，將理財(cái)計(jì)劃有關(guān)資料按有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定保送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。( B )

　　A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、為促進(jìn)商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務(wù),提高服務(wù)水平,提升競爭力, D 于2005年頒布實(shí)施了<商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法>和<商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引>。

　　A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國人民銀行 C、中國保監(jiān)會(huì) D、中國銀監(jiān)會(huì)

　　57、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同,分為:( C)。

　　A、保證收益類理財(cái)計(jì)劃與非保證收益類理財(cái)計(jì)劃

　　B、保本預(yù)期固定類理財(cái)計(jì)劃與保本浮動(dòng)收益類理財(cái)計(jì)劃

　　C、理財(cái)顧問服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù)

　　D、財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)與投資咨詢服務(wù)

　　58、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于 小時(shí):( C )。

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商業(yè)銀行發(fā)售的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)將以下哪些資產(chǎn)部分分離并進(jìn)行管理:( A )。

　　A、基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分 B、債權(quán)資產(chǎn)與衍生交易部分

　　C、信托部分與衍生交易部分 D、信用掛鉤產(chǎn)品部分與衍生交易部分

　　60、銀監(jiān)會(huì)可依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的商業(yè)銀行進(jìn)行改正,如逾期未改正的, 銀監(jiān)會(huì)可采取措施對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行處罰，下列措施哪一項(xiàng)不在銀監(jiān)會(huì)可采取措施之列:(D )。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃

　　B、建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

　　C、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

　　D、對(duì)商業(yè)銀行處以一定金額的罰款

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