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　　一、單選題

　　1.對于雙向不觸發(fā)期權，如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內(nèi)波動，則總回報為(　　)。

　　A.保證投資金額×(1+最低回報率)

　　B.保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　C.保證投資金額X(1一最低回報率)

　　D.保證投資金額×(1-潛在回報率)

　　答案：B

　　解析：在整個投資期內(nèi)，如匯率收盤價高于觸發(fā)匯率上限或低于觸發(fā)匯率下限，總回報=保證投資金額x(1+最低回報率);否則，匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內(nèi)波動，總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　2.張先生持有一筆價值50萬元的投資，這筆投資在不同的經(jīng)濟狀況下具有不同的收益率。具體情況如下表所示，請問張先生這筆投資的預期收益率是(　　)。

　　A.5.2%　B.6.14%　C.5%　D.4.98%

　　答案：C

　　解析：E(Ri)=0.25x0.08+0.15x(-0.04)+

　　0.6x0.06=0.05。

　　3.國債、指數(shù)投資、期貨分別屬于(　　)

　　A.投資組合、投機組合、儲蓄組合

　　B.儲蓄組合、投資組合、投機組合

　　C.投機組合、投資組合、儲蓄組合

　　D.投資組合、儲蓄組合、投機組合

　　答案：B

　　解析：定活期存款、貨幣基金、國債等屬于儲蓄組合;基金、藍籌股票、指數(shù)投資屬于投資組合;期貨、期權、金融衍生品、外匯寶、對沖基金、彩票等為投機組合。

　　4.如果證券價格已經(jīng)反映了所有公開信息.包括公司公布的財務報表和歷史上的價格信息，該證券市場是(　　)

　　A.弱型有效市場

　　B.半弱型有效市場

　　C.強型有效市場

　　D.半強型有效市場

　　答案：D

　　解析：對于半強型有效市場，證券價格充分反映了所有公開信息，包括公司公布的財務報表和歷史上的價格信息。基本面分析不能為投資者帶來超額利潤。

　　5.假如你有一筆資金收人.若目前領取可得10 000元，而3年后領取則可得15 000元。如果當前你有一個投資機會，年復利率為15%。則下列說法正確的是(　　)。

　　A.目前領取并進行投資更有利

　　B.3年后領取更有利

　　C.目前領取并進行投資和3年后領取沒有差別

　　D.無法比較何時領取更有利

　　答案：A

　　解析：目前領取并進行投資，三年后可收回10 000×(1+15%)3=15 208.75(元)，因此，該選擇更加有利。

　　6.下列關于資產(chǎn)配置組合模型的說法，不正確的是(　　)。

　　A.金字塔形結構的安全性和穩(wěn)定性是最好的

　　B.啞鈴形結構可以充分地享受黃金投資周期的收益

　　C.紡錘形結構適合成熟市場

　　D.梭鏢形結構穩(wěn)定性差。風險度高.收益不高

　　答案：D

　　解析：梭鏢形資產(chǎn)結構如果遇到黃金投資機遇，將能在短時間

　　內(nèi)博取很高的收益。

　　7.個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是(　　)。

　　A.求學深造，提高收入

　　B.銀行貸款.購房

　　C.償還房貸，籌教育金

　　D.收入增加.籌退休金

　　答案：C

　　解析：A、B、C、D分別是探索期、建立期、穩(wěn)定期和維持期的理財活動。

　　8.協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的金融工具的標準化協(xié)議是(　　)。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融期權合約

　　D.金融互換合約

　　答案：B

　　解析：遠期合約是非標準化合約;金融期權實際上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定的時間內(nèi)按買賣雙方約定的價格，購買或出售一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)權利;互換是兩個或兩個以上當事人，按照商定條件。在約定的時間內(nèi)，相互交換等值現(xiàn)金流的合約。

　　9.按照(　　)，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A.金融工具發(fā)行特征

　　B.金融工具流通特征

　　C.交易標的物的不同

　　D.金融交易是否存在固定場所

　　答案：D

　　10.期貨交易的主要制度不包括(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.每月結算制度

　　C.持倉限額制度

　　D.強行平倉制度

　　答案：B

　　解析：期貨交易采用每日結算制度。每日交易結束，交易所按當日結算價結算所有合約的盈虧、保證金、手續(xù)費和稅金，并劃撥相應款項。

　　11.投資者買進看跌期權，若期權費為C，執(zhí)行價格為X，則當標的資產(chǎn)的市場價格

　　為(　　)時.該投資者盈虧平衡。

　　A.X B.C—X

　　C.X—C D.C

　　答案：C

　　解析：看跌期權買方收益的公式：買方的收益=X一P-C，若使投資者盈虧平衡，即X一P一C=0，所以P=X-C

　　12.外資獨資銀行及其分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定.報(　　)審批。

　　A.中國人民銀行 B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會 D.國家外匯管理局

　　答案：B

　　解析：外資銀行的經(jīng)營業(yè)務范圍都要經(jīng)過國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(即銀監(jiān)會)審批。

　　13.金融資產(chǎn)首次出售給公眾時形成的交易市場是(　　)。

　　A.證券發(fā)行市場 B.證券次級市場

　　C.現(xiàn)貨市場 D.第三市場

　　答案：A

　　解析：首次出售的市場是發(fā)行市場，交易已發(fā)行證券的市場為二級市場;第三市場是證券交易所外的上市證券交易市場。

　　14.引發(fā)金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風險的因素不包括(　　)。

　　A.貨幣與財政政策

　　B.金融市場發(fā)展狀況

　　C.戰(zhàn)爭

　　D.操作風險

　　答案：D

　　解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。例如：銀行辦理業(yè)務或內(nèi)部管理出了差錯，必須做出補償或賠償;法律文書有漏洞，被人鉆了空子;內(nèi)部人員監(jiān)守自盜，外部人員欺詐得手;電子系統(tǒng)硬件軟件發(fā)生故障，網(wǎng)絡遭到黑客侵襲;通信、電力中斷;地震、水災、火災、恐怖襲擊，等等。操作風險是個別機構面臨的風險，不會影響整個市場，因而不是系統(tǒng)性風險因素。

　　15.按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是(　　)。

　　A.對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩

　　B.輕慢辦理小額業(yè)務的客戶

　　C.為語言存在障礙的客戶盡可能地提供便利

　　D.熱情周到地對待女性客戶

　　答案：C

　　解析：按照公平對待客戶的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而區(qū)別對待客戶。

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