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　　一、單選題

　　1.某投資者年初以10元/股的價格購買某股票1000股。年末該股票的價格上漲到11元/股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利，那么.該投資者該年度的持有期收益率是(　　)。

　　A.10% B.20% C.30% D.40%

　　答案：B

　　解析：持有期收益率=(紅利+資本利得)/購買價格

　　=〔(11-10)×1000+1000/10×10〕÷10000=20%。

　　2.下列對貨幣市場特征的描述正確的是(　　)。

　　A.風(fēng)險性低.收益高

　　B.收益高.安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風(fēng)險性低.流動性高

　　答案：D

　　解析：高收益往往伴隨著高風(fēng)險，追求高收益，又想同時保持高度流動性和安全性是不可能的。貨幣市場上的交易工具期限在1年以下，流動性高，風(fēng)險性低，收益性低。

　　3.按股票是否可以在市場上流通來劃分，股票可以劃分為(　　)。

　　A.記名股和無記名股 B.面額股和無面額股

　　C.流通股和非流通股 D.普通股和優(yōu)先股

　　答案：C

　　解析：A是按票面是否記載投資者姓名劃分的，B是按有無票面金額劃分的.D是按股東承擔(dān)的風(fēng)險和享有權(quán)益情況來劃分的。

　　1.理財從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品的過程中，不應(yīng)以(　　)為目標(biāo)，誤導(dǎo)客戶或者向客戶推銷不合適的理財產(chǎn)品。

　　A.控制風(fēng)險

　　B.宣傳業(yè)務(wù)

　　C.銷售業(yè)績

　　D.服務(wù)客戶

　　答案：C

　　2.傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是(　　)。

　　A.新興行業(yè)公司

　　B.快速成長公司

　　C.處于成熟期的公司

　　D.無法確定

　　答案：D

　　解析：股利政策是由很多因素決定的，就算是同一類型的公司，在不同的情景下也會選擇不同的股利政策。

　　6.資本市場是融資期限在(　　)的金融市場。

　　A.半年以內(nèi)

　　B.一年以內(nèi)

　　C.一年以上

　　D.五年以上

　　答案：C

　　解析：1年以內(nèi)是貨幣市場，1年以上是資本市場

　　7.假設(shè)未來經(jīng)濟有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應(yīng)發(fā)生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，

　　2%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是(　　)。

　　A.8.5% B.9.1%

　　C.9.8% D.10.1%

　　答案：D

　　解析：將每一種狀態(tài)下的收益率乘以這種狀態(tài)發(fā)生的概率，再加總求和。即：

　　0.2x9%+0.4×12 % +0.3x10%+0.1x5%=10.1%。

　　8.《民法通則》規(guī)定，(　　)可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。

　　A.十歲以上的未成年人

　　B.不能辨別自己行為的人

　　C.十歲以下的未成年人

　　D.限制民事行為能力人的監(jiān)護人

　　答案：D

　　解析：D的中心詞是監(jiān)護人，監(jiān)護人是完全民事行為能力人.可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。

　　9.保險兼業(yè)代理許可證的有效期為(　　)。

　　A.3個月 B.1年

　　C.2年 D.3年

　　答案：D

　　解析：《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》第十條規(guī)定：《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險兼業(yè)代理應(yīng)在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜;由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍變更而變證，應(yīng)在3個月內(nèi)申請辦理。

　　10.兼具債券和股票特性的融資工具是(　　)。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行貸款

　　C.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D.回購協(xié)議

　　答案：C

　　解析：可轉(zhuǎn)換債券在未轉(zhuǎn)換的時候是債券，在一定條件下可以轉(zhuǎn)換為公司的普通股，因而兼具債券和股票的特點。

　　11.下列關(guān)于金融市場的分類正確的是(　　)。

　　A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

　　B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場

　　C.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

　　D.按交易階段劃分為場外市場和場內(nèi)市場

　　答案：C

　　解析：A是按交割時間劃分的，B是按交易工具的期限劃分的，D是按是否有固定交易地點劃分的。

　　12.下列金融機構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場交易的是(　　)。

　　A.國有控股商業(yè)銀行

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.郵政儲蓄銀行

　　D.證券投資公司

　　答案：B

　　解析：銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會當(dāng)然不能參與銀行間的資金拆借，以避監(jiān)守自盜之嫌;同業(yè)拆借市場交易是銀行等金融機構(gòu)間為滿足頭寸需要而進(jìn)行的短期資金借貸活動;交易主體是金融機構(gòu);銀監(jiān)會是監(jiān)督管理部門，不參與交易。

　　13.反映客戶控制開支和增加凈資產(chǎn)能力的財務(wù)比率是(　　)。

　　A.投資與凈資產(chǎn)比率

　　B.流動性比率

　　C.負(fù)債收入比率

　　D.儲蓄比率

　　答案：D

　　解析：儲蓄是控制開支，減少當(dāng)前的消費以換取未來更高回報的行為。凈資產(chǎn)等于總資產(chǎn)減去總負(fù)債，儲蓄屬于客戶的資產(chǎn)，在負(fù)債額不變時，總資產(chǎn)增加會增加凈資產(chǎn)，因此本題正確答案為D。B流動性比率和C負(fù)債收入比率，衡量短期償債能力;A投資與凈資產(chǎn)比率反映的是客戶的投資中有多少是由負(fù)債支撐的，是衡量負(fù)債水平是否適當(dāng)以及是否存在資源閑置的指標(biāo)之一。

　　14.債券型基金是以各類債券為主要投資對象，債券投資比重不得低于(　　)。

　　A.50% B.60%

　　C.80% D.90%

　　答案：C

　　解析：債券型基金則是以各類債券為主要投資對象，債券投資比重不得低于80%。具有較低風(fēng)險、較低收益的特征。

　　15.被稱為“指數(shù)基金”的是(　　)。

　　A.主動型基金

　　B.被動型基金

　　C.股票型基金

　　D.混合型基金

　　答案：B

　　解析：被動型基金一股不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，以復(fù)制跟蹤對象的表現(xiàn)，因此，被動型基金通常被稱為“指數(shù)基金”。

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