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　　一、單項選題

　　1. 下列關(guān)于封閉式產(chǎn)品和開放式產(chǎn)品說法正確的是( )。

　　A. 封閉式產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的

　　B. 開放式產(chǎn)品可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回

　　C. 封閉式產(chǎn)品在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可以申購，不能贖回

　　D. 開放式產(chǎn)品總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變，而總體金額是可能變化的

　　正確答案：B

　　2. 根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財汁劃的起點金額，外幣應(yīng)在( )美元(或等值外幣)以上。

　　A. 6000

　　B. 5000

　　C. 4000

　　D. 3000

　　正確答案：B

　　3. 下列資產(chǎn)，通常風(fēng)險最大的是( )。

　　A. 股票類資產(chǎn)

　　B. 債權(quán)類資產(chǎn)

　　C. 儲蓄類資產(chǎn)

　　D. 股票衍生類資產(chǎn)

　　正確答案：D

　　4. 根據(jù)監(jiān)管要求，理財產(chǎn)品的銷售起點金額不得低于( )萬元人民幣。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 5

　　正確答案：D

　　5. 往往選擇國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、貨幣與債券基金等低風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品的投資者，其理財風(fēng)格屬于( )。

　　A. 穩(wěn)健型

　　B. 平衡型

　　C. 保守型

　　D. 成長型

　　正確答案：C

　　6. ( )是將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類產(chǎn)品。

　　A. 黃金基金

　　B. 紙黃金

　　C. 條塊現(xiàn)貨

　　D. 黃金期貨期權(quán)

　　正確答案：A

　　7. 下列關(guān)于不同類型投資者的說法，不正確的( )。

　　A. 謹慎的投資者傾向于被動投資策略

　　B. 有計劃投資者的投資決策是積極開放的，且對自己的投資過程很自信

　　C. 個人主義投資者經(jīng)常質(zhì)疑分析師們的建議

　　D. 沖動的投資者總是調(diào)整他們的組合，以期包含最新的熱點投資

　　正確答案：B

　　8. 當(dāng)市場上出現(xiàn)高市盈率時，可能出現(xiàn)的現(xiàn)象是( )。

　　A. 投資者只愿意為獲得每股收益支付很低的價格

　　B. 投資者可以以較少的資金進行股票投資.而獲得豐厚的每股收益

　　C. 該市場上存在過度投機的現(xiàn)象

　　D. 投資者對于股票的需求度較低

　　正確答案：C

　　9. 下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在"基礎(chǔ)規(guī)劃"之后的是( )。

　　A. 客戶資產(chǎn)評估

　　B. 資產(chǎn)管理目標(biāo)分析

　　C. 風(fēng)險分析

　　D. 實施計劃

　　正確答案：D

　　10. 下列不屬于新股申購類理財產(chǎn)品收益率影響因素的是( )。

　　A. 新股中簽率

　　B. 國家調(diào)整稅率

　　C. 閑置資金的使用

　　D. 上市首日平均漲幅

　　正確答案：B

　　11. 在保證收益理財計劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險的是( )。

　　A. 銀行

　　B. 投資者

　　C. 銀行與投資者分攤風(fēng)險

　　D. A或C

　　正確答案：D

　　12. 下列哪項是實物黃金業(yè)務(wù)的流程?( )①將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員②收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票③填寫實物黃金購買申請表④客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)

　　A. ③④①②

　　B. ④③①②

　　C. ③①④②

　　D. ①③④②

　　正確答案：B

　　13. 若客戶的年度收入為30萬元，年儲蓄目標(biāo)為10萬元，則年度支出預(yù)算為( )萬元。

　　A. 10

　　B. 15

　　C. 20

　　D. 30

　　正確答案：C

　　14. 下列關(guān)于貨幣市場的說法，不正確的是( )。

　　A. 貨幣市場也稱為融通短期資金的市場

　　B. 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征

　　C. 相對于居民和中小機構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大

　　D. 貨幣市場是短期資金融通的市場.資金融通期限通常在3個月以內(nèi)

　　正確答案：D

　　15. 黃金市場由供給方和需求方組成，下列屬于黃金供給方的是( )。

　　A. 黃金加工商

　　B. 出售或借出黃金的中央銀行

　　C. 進行保值或投資的購買者

　　D. 購入或回收黃金的中央銀行

　　正確答案：B

　　16. 下列關(guān)于制訂投資規(guī)劃的步驟排序，正確的是( )。 ①實施投資計劃 ②讓客戶認識自己的風(fēng)險承受能力 ③確定客戶的投資目標(biāo) ④確定投資計劃 ⑤監(jiān)控投資計劃

　　A. ③④②①⑤

　　B. ③②④①⑤

　　C. ②③④⑤①

　　D. ②④①⑤③

　　正確答案：B

　　17. 下列關(guān)于證券投資基金的特點說法錯誤的是( )。

　　A. 證券投資基金是一種直接的證券投資方式

　　B. 證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點

　　C. 證券投資基金流動性強

　　D. 與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系

　　正確答案：A

　　18. 根據(jù)不安抗辯權(quán)，當(dāng)對方有下列( )情形時，應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人不可以不履行。

　　A. 經(jīng)營狀況惡化

　　B. 轉(zhuǎn)移財產(chǎn)

　　C. 喪失商業(yè)信譽

　　D. 抽逃資金

　　正確答案：A

　　19. 下列關(guān)于債券型理財產(chǎn)品投資風(fēng)險的說法，不正確的是( )。

　　A. 我國商業(yè)銀行推出的債券型理財產(chǎn)品風(fēng)險較低

　　B. 市場風(fēng)險是指產(chǎn)品收益率隨市場利率上下波動產(chǎn)生的風(fēng)險

　　C. 自然災(zāi)害等不可抗因素可能會給債券型理財產(chǎn)品帶來風(fēng)險

　　D. 若投資者沒有提前終止權(quán)，則可能會承擔(dān)流動性風(fēng)險

　　正確答案：B

　　20. 下列關(guān)于格式條款合同的說法，正確的是( )。

　　A. 對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照訂立格式條款一方的理解予以解釋

　　B. 對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出有利于提供格式條款一方的解釋

　　C. 格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)采用非格式條款

　　D. 以上說法均不正確

　　正確答案：C

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