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　　第3章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述

　　一、單選題

　　1.按照資金融資方式不同，金融市場(chǎng)可分為( )。

　　A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) B、有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)

　　C、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) D、直接市場(chǎng)和間接市場(chǎng)

　　答案：D

　　2.在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式，直接融資和間接融資，下列選項(xiàng)中，( )屬于間接融資工具。

　　A、商業(yè)票據(jù) B、債券 C、銀行貸款 D、股票

　　答案：C

　　3.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯集并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的( )。

　　A、財(cái)務(wù)功能 B、流動(dòng)性功能 C、資金融通功能 D、風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　答案：C

　　4.金融市場(chǎng)常被稱為資金的“蓄水池”和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。這兩種說法分別指出了金融市場(chǎng)的( )。

　　A、集聚功能和資源配置功能 B、調(diào)節(jié)功能和反映功能

　　C、調(diào)節(jié)功能和資源配置功能 D、集聚功能和反映功能

　　答案：D

　　5.金融市場(chǎng)的客體是金融市場(chǎng)的交易對(duì)象。下列屬于金融市場(chǎng)客體的是( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu) B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.金融工具 D.居民個(gè)人

　　答案：C

　　6.金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( )。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B.投資顧問咨詢公司 C.律師事務(wù)所 D.有價(jià)證券承銷人

　　答案：D

　　7.在下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是( )。

　　A、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 B、回購(gòu)協(xié)議 C、3年期國(guó)債 D、銀行承兌匯票

　　答案：C

　　8.商業(yè)票據(jù)的市場(chǎng)參與主體不包括( )。

　　A、投資者 B、銷售商 C、居民個(gè)人 D、發(fā)行者

　　答案：C

　　9.短期政府債券通常采用( )發(fā)行。

　　A、按面值 B、溢價(jià)方式 C、貼現(xiàn)方式 D、平價(jià)方式

　　答案：C

　　10.一般而言，關(guān)于銀行承兌匯票的特征，下列表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、銀行提供匯票承兌，獲取相關(guān)收入 B、借款人使用銀行承兌匯票的成本低于銀行貸款

　　C、銀行承兌匯票能反映某些企業(yè)的融資信用狀況 D、匯票的投資收益率低于短期國(guó)庫(kù)券

　　答案：D

　　11.一般而言，貨幣市場(chǎng)工具往往被當(dāng)作( )的等價(jià)物。

　　A、股票 B、現(xiàn)金 C、債券 D、基金

　　答案：B

　　12.貨幣市場(chǎng)是融通( )的場(chǎng)所，而資本市場(chǎng)是籌集( )的場(chǎng)所。

　　A、短期資金，短期資金 B、長(zhǎng)期資金，短期資金

　　C、長(zhǎng)期資金，長(zhǎng)期資金 D、短期資金，長(zhǎng)期資金

　　答案：D

　　13.一般而言，對(duì)于國(guó)債而言，中期債券是指期限在( )的債券。

　　A、一年以上十年以下 B、一年以上五年以下

　　C、一年以上三年以下 D、三年以上五年以下

　　答案：A

　　14.一般而言，下列產(chǎn)品相比較安全性最高的是( )。

　　A、企業(yè)債券 B、私募債券 C、國(guó)債 D、中期票據(jù)

　　答案：C

　　15.下列關(guān)于債券的分類的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　B、按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　C、按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等

　　D、按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　答案：D

　　16. 由出票人開立一張遠(yuǎn)期匯票，以銀行為付款人，命令其在確定的將來遠(yuǎn)期支付一定金額給收款人的匯票是( 　)。

　　A.銀行匯票 B.銀行承兌匯票 C.商業(yè)匯票 D.遠(yuǎn)期匯票

　　答案：B

　　17.若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元的面值出售，都付年息120美元。A債券5年到期，B債券6年到期。如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是( )。

　　A.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，A債券上漲比較多 B.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，B債券上漲比較多

　　C.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，A債券下降比較多 D.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，B債券下降比較多

　　答案：B

　　18.一般而言，債券價(jià)格與到期收益率成( )，債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率( )。

　　A、正比，越低 B、反比，越高 C、反比，越低 D、正比，越高

　　答案：C

　　19.零息債券的發(fā)行價(jià)格一般( )面值。

　　A、不低于 B、高于 C、等于 D、低于

　　答案：D

　　20.在“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的證券交易競(jìng)價(jià)機(jī)制中，在同一時(shí)間內(nèi)，下列表述正確的是( )。

　　A、如果是買入，報(bào)價(jià)越低越先成交;如果是賣出，報(bào)價(jià)越高越先成交

　　B、無論是買入還是賣出，報(bào)價(jià)越低的越先成交

　　C、如果是買入，報(bào)價(jià)越高越先成交;如果是賣出，報(bào)價(jià)越低越先成交

　　D、無論是買入還是賣出，報(bào)價(jià)越高的越先成交

　　答案：C

　　21.下列關(guān)于我國(guó)上市公司的股股票的表述，不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A、股票發(fā)行市場(chǎng)又被稱為股票一級(jí)市場(chǎng) B、股票持有人有優(yōu)先受償權(quán)

　　C、證券交易遵循時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先的原則 D、股票是一種權(quán)益性工具

　　答案：B

　　22.( )實(shí)質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定時(shí)間內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格，買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。

　　A、金融遠(yuǎn)期 B、金融期貨 C、金融期權(quán) D、金融互換

　　答案：C

　　23.將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和利息進(jìn)行交換是( )。

　　A、貨幣互換 B、資產(chǎn)互換 C、利率互換 D、指數(shù)互換

　　答案：A

　　24.下列關(guān)于金融衍生品作用的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.投資金融衍生品，投資者需要有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　B.利用金融衍生品，可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，大幅提高收益

　　C.金融衍生品與金融基礎(chǔ)產(chǎn)品相結(jié)合，可以促進(jìn)金融創(chuàng)新

　　D.利用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，可以提高理財(cái)?shù)男��?/P>

　　答案：B

　　25.下列關(guān)于期貨合約特征的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

　　B. 期貨合約在商品品種、質(zhì)量、數(shù)量、交貨時(shí)間和地點(diǎn)等方面事先確定好標(biāo)準(zhǔn)條款

　　C. 期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前平倉(cāng)

　　D. 期貨合約賦予了持有人按約定買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利

　　答案：D

　　26.空間統(tǒng)一性和( )是外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。

　　A、時(shí)間連續(xù)性 B、全球一體性 C、時(shí)間統(tǒng)一性 D、地域一貫性

　　答案：A

　　27.( )是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。

　　A、保險(xiǎn)代理人 B、投保人 C、被保險(xiǎn)人 D、受益人

　　答案：B

　　28.保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具所不可替代的功能是( )。

　　A、保障功能 B、籌資功能 C、儲(chǔ)蓄功能 D、投資功能

　　答案：A

　　29.下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

　　A、人壽保險(xiǎn) B、意外傷害險(xiǎn) C、責(zé)任保險(xiǎn) D、健康保險(xiǎn)

　　答案：C

　　30.下列關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的表述，正確的是( )。

　　A.投資保費(fèi)的投資收益歸客戶和保險(xiǎn)人共同所有 B.投資保費(fèi)的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶和保險(xiǎn)人共同承擔(dān)

　　C.保費(fèi)中的投資保費(fèi)由保險(xiǎn)人的投資專家進(jìn)行運(yùn)作 D.保單持有人無法獲得分紅

　　答案：C

　　31.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的最大特點(diǎn)是( )。

　　A.產(chǎn)品的費(fèi)用低，流動(dòng)性強(qiáng) B.投資收益可預(yù)先確定 C.保險(xiǎn)費(fèi)中含有投資保費(fèi)

　　D.將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值功能結(jié)合起來

　　答案：D

　　32.社會(huì)保險(xiǎn)不具備的特點(diǎn)是( )。

　　A、非盈利性 B、社會(huì)公平性 C、強(qiáng)制性 D、自愿性

　　答案：D

　　33.以下有關(guān)黃金價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是( 　　 )。

　　A.黃金價(jià)格與其他競(jìng)爭(zhēng)性投資收益率成反向關(guān)系

　　B.國(guó)際局勢(shì)緊張時(shí)，黃金價(jià)格會(huì)上升

　　C.一般而言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價(jià)上升

　　D.美元的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲

　　答案：D

　　34.以下關(guān)于金融市場(chǎng)主體的說法正確的是( )。

　　A.企業(yè)是最大的資金供給者 B.企業(yè)是重要的資金供給者和需求者

　　C.政府參與金融市場(chǎng)主要是為了調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì) D.央行在金融市場(chǎng)中主要為了發(fā)行債券融資

　　答案：B

　　35.債券面值為B，票面利率為c，投資者以價(jià)格P購(gòu)買債券并持有到期，獲得的收益率為r，現(xiàn)知P>B，則( )。

　　A.r=c B.rc D.r與c無關(guān)

　　答案：B

　　36.下列關(guān)于股票收益的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.股票資本利得是股票的買賣價(jià)差 B.股利收益是公司稅后利潤(rùn)的一部分

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放比債券利息支付更優(yōu)先 D.股票收益包括股利收益和資本利得

　　答案：C

　　37.下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任 B.投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人

　　C.保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議 D.投保人按保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)

　　答案：B

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