二、多選題

　　1.在理財產(chǎn)品開發(fā)中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。

　　A、法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)

　　B、負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的會計核算和估值，復(fù)核、審查投資管理人員計算的資產(chǎn)凈值

　　C、定期向委托人和有關(guān)監(jiān)管部門提交托管報告和財務(wù)會計報告

　　D、安全保管委托資產(chǎn)，根據(jù)投資管理人的合規(guī)指令及時辦理清算、交割事宜

　　E、及時與投資管理人核對報表、數(shù)據(jù)，按照規(guī)定監(jiān)督投資管理人的投資運作

　　答案：ABCDE

　　2.對于購買債券型理財產(chǎn)品的投資者而言，其面臨的最主要的風(fēng)險來自于( )。

　　A. 流動性風(fēng)險 B. 政策風(fēng)險 C. 提前終止風(fēng)險 D. 利率風(fēng)險 E. 信用風(fēng)險

　　答案：AD

　　3.銀行作為開放式基金的銷售代理人，可以為客戶辦理( )等業(yè)務(wù)。

　　A、基金申購與贖回 B、基金認(rèn)購 C、基金定額定投 D、基金開戶 E、基金轉(zhuǎn)換

　　答案：ABCDE

　　4.國內(nèi)銀行為了拓寬理財產(chǎn)品的投資渠道，將理財資金投資于境外投資銀行設(shè)計發(fā)行的各類結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品.這些結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品可掛鉤于( )等。

　　A.匯率 B.商品期貨指數(shù) C.單只或數(shù)只股票的表現(xiàn) D.利率 E.股票指數(shù)

　　答案：ABCDE

　　5.關(guān)于封閉式基金，下列表述正確的有( )。

　　A.無需提取準(zhǔn)備金，能充分運用資金 B.在存續(xù)期內(nèi)不能直接贖回，可以通過上市交易變現(xiàn)

　　C.固定份額，一般不能再增加發(fā)行 D.采用現(xiàn)金方式進(jìn)行分紅

　　E.在基金管理公司或銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點銷售

　　答案：ABCD

　　6.下列屬于基金的風(fēng)險和收益特性的有( )。

　　A. 收益率高于存款 B. 流動性高于存款 C. 流動性低于股票

　　D. 風(fēng)險低于股票 E. 風(fēng)險高于股票

　　答案：ACD

　　7.分紅險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果由于定價假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險，其收益風(fēng)險來源于( )。

　　A、保險公司制定的預(yù)定回報率 B、保險公司制定的預(yù)定死亡率

　　C、匯率的波動 D、保險公司制定的預(yù)定營運管理費用 E、利率的波動

　　答案：ABDE

　　8.目前國內(nèi)商業(yè)銀行代理的國債種類有( )

　　A、記賬式國債 B、憑證式國債 C、實物式國債 D、美國國債 E、電子式儲蓄國債

　　答案：ABE

　　9.下列關(guān)于國債的表述，正確的有( )。

　　A、憑證式國債可記名、可掛失、但是不能上市流通

　　B、國債的流動性高于公司債券

　　C、電子式國債可記名，但不可以上市流通

　　D、國債投資收益主要來自于利息收益和價差收益

　　E、記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

　　答案：ABCD

　　10.一般而言，下列關(guān)于債券價格風(fēng)險的表述，正確的有( )。

　　A、對于在到期日前轉(zhuǎn)讓債券的投資者來說，利率上漲引起的債券價格下跌會減損投資人的資產(chǎn)收益

　　B、債券到期時間越長，價格風(fēng)險越大 C、債券到期時間越長，利率風(fēng)險越小

　　D、價格風(fēng)險也叫利率風(fēng)險 E、當(dāng)利率上漲，債券價格下跌

　　答案：ABDE

　　11.一般來說，下列關(guān)于國債風(fēng)險的表述正確的有( )。

　　A. 國債的利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系

　　B. 國債到期時間長短與利率風(fēng)險大小同方向變化

　　C. 附有贖回權(quán)的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性

　　D. 國債的違約風(fēng)險最低，公司債券的違約風(fēng)險相對比較高

　　E. 在通貨膨脹的情況下，國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價值折損

　　答案：ABCDE

　　12.一般而言，銀行代理黃金業(yè)務(wù)的種類包括( )。

　　A、紙黃金 B、黃金T+D C、金幣 D、黃金基金 E、條塊現(xiàn)貨

　　答案：ABCDE

　　13.貴金屬產(chǎn)品投資所面臨的主要風(fēng)險有( )。

　　A、價格波動的風(fēng)險 B、政策風(fēng)險 C、技術(shù)風(fēng)險 D、交易風(fēng)險 E、匯率風(fēng)險

　　答案：ABCD

　　14.按股票持有者分類，股票可分為( )。

　　A、社會公眾股 B、限售股 C、法人股 D、流通股 E、國家股

　　答案：ACE

　　15.一般而言，下列關(guān)于影響股價的因素的表述正確的有( )。

　　A、股票價格與公司盈利能力正相關(guān) B、股價與股息的變化正相關(guān)

　　C、公司資產(chǎn)凈值增加，股價上升

　　D、股票分割對股價上漲的影響要小于增加股息派發(fā)的影響

　　E、宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價都會大幅下跌

　　答案：ABC

　　16.基金子公司業(yè)務(wù)比較靈活，變化速度較快，目前主要業(yè)務(wù)包括( )。

　　A、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) B、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù) C、主動投資業(yè)務(wù) D、通道業(yè)務(wù) E、類信托業(yè)務(wù)

　　答案：ABCDE

　　17.投資基金子公司產(chǎn)品要注意( )。

　　A、了解產(chǎn)品類型和風(fēng)險收益特征 B、充分了解產(chǎn)品發(fā)行人的情況

　　C、了解信息披露方式和項目進(jìn)展情況 D、了解產(chǎn)品的風(fēng)險管理措施

　　E、確定資金最終流向和投資標(biāo)的物

　　答案：ABCDE

　　18.下列關(guān)于黃金的表述，正確的有( )。

　　A.美元走勢會影響黃金價格 B.黃金仍活躍在流通領(lǐng)域

　　C.黃金具有內(nèi)在價值和實用性，但也存在市場不充分風(fēng)險和自然風(fēng)險

　　D.一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值的作用

　　E.一般而言，黃金流動性較其他證券類投資品差

　　答案：ACDE

　　19.下列對不同理財產(chǎn)品收益性的論述正確的有( 　)。

　　A.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險很高，其預(yù)期收益也很高

　　B.股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

　　C.在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配

　　E.優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動大

　　答案：ABCE

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