點(diǎn)擊查看：2018年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)精選試題匯總

　　第5章 客戶(hù)分類(lèi)與客戶(hù)需求分析

　　一、單選題

　　1.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、向無(wú)衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)推介或銷(xiāo)售衍生產(chǎn)品

　　B、引導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品

　　C、建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶(hù)評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估

　　D、按照符合客戶(hù)利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　答案：A

　　2.商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，不恰當(dāng)?shù)男袨槭? )。

　　A、了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好 B、評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況

　　C、掩飾理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況 D、了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　答案：C

　　3.下列客戶(hù)信息中不屬于財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A、客戶(hù)預(yù)見(jiàn)的收支情況 B、客戶(hù)的財(cái)務(wù)安排 C、客戶(hù)當(dāng)前收支情況 D、客戶(hù)的投資偏好

　　答案：D

　　4.下列屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A、年齡 B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C、收支情況 D、社會(huì)地位

　　答案：C

　　5.個(gè)人生命周期( )階段的理財(cái)任務(wù)主要是妥善管理好積累的財(cái)富，積極調(diào)整投資組合，降低投資組合風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主使資產(chǎn)得以保值增值。

　　A、穩(wěn)定期 B、維持期 C、高原期 D、建立期

　　答案：C

　　6.我們按年齡層可以把個(gè)人生命周期比照家庭生命周期分為( )6個(gè)階段。

　　A、探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期

　　B、探索期、建立期、成長(zhǎng)期、維持期、高原期、退休期

　　C、探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、成熟期、退休期

　　D、探索期、形成期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期

　　答案：A

　　7.根據(jù)家庭生命周期的各階段特征，家庭成長(zhǎng)階段的資產(chǎn)狀況是( )。

　　A、可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B、可積累的資產(chǎn)有限，可承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C、可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開(kāi)始控制投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D、逐年變現(xiàn)資產(chǎn)應(yīng)付生活開(kāi)銷(xiāo)，投資應(yīng)以固定收益工具為主

　　答案：C

　　8.下列對(duì)生命周期各個(gè)階段的特征的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、當(dāng)理財(cái)客戶(hù)處于家庭成熟期時(shí)，其理財(cái)策略是最保守的

　　B、家庭成長(zhǎng)期客戶(hù)富余的消費(fèi)資金可選擇銀行存款的方式存放

　　C、家庭衰老期的客戶(hù)在理財(cái)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價(jià)值的穩(wěn)定性而非增長(zhǎng)性

　　D、處于家庭成長(zhǎng)期的理財(cái)客戶(hù)通常的理財(cái)理念是追求快速增加、資本積累

　　答案：A

　　9.對(duì)于即將退休的投資人，比較適合理財(cái)師推薦的投資組合是( )。

　　A、績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+外幣交易 B、認(rèn)股權(quán)證+小型股票基金+期貨

　　C、定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品 D、投機(jī)股+房產(chǎn)信托基金+黃金

　　答案：C

　　10.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高 ， 追求穩(wěn)定收益 ， 這樣的理財(cái)特征屬于 ( ) 生命周期階段 。

　　A、家庭成長(zhǎng)期 B、家庭形成期 C、家庭成熟期 D、家庭衰老期

　　答案：D

　　11.以下有關(guān)個(gè)人生命周期各階段的理財(cái)活動(dòng)的說(shuō)法中，不正確的有( )

　　A、建立期利用年輕人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的特征博取較高的投資回報(bào)

　　B、維持期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)

　　C、高原期個(gè)人財(cái)富積累到了最高峰，應(yīng)以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值

　　D、退休期的投資以安全為主要目標(biāo)

　　答案：B

　　12.根據(jù)概率和收益的權(quán)衡，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者在投資時(shí)通常會(huì)選擇( )。

　　A.30%的概率得2000 元，70%的概率得0 元 B.50%的概率得2000 元，50%的概率得0 元

　　C.20%的概率得2000 元，80%的概率得0 元 D.1000 元的確定收益

　　答案：D

　　13.馬斯洛需求層次理論將人的需求分為五個(gè)層次，分別為：①被尊重的需求②安全需求③自我實(shí)現(xiàn)的需求④生理需求⑤愛(ài)和歸屬感的需求，由低到高排序正確的是( )。

　　A.④②①⑤③ B.②④①⑤③ C.④②⑤①③ D.②④⑤①③

　　答案：C

　　14.( )對(duì)消費(fèi)者的行為作出了解釋?zhuān)�指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置。

　　A.生命周期理論 B.風(fēng)險(xiǎn)偏好理論 C.投資組合理論 D.貨幣時(shí)間價(jià)值理論

　　答案：A

　　15.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念從以( )為中心轉(zhuǎn)為以( )為中心。

　　A.客戶(hù)，產(chǎn)品 B.盈利，產(chǎn)品 C.產(chǎn)品，客戶(hù) D.產(chǎn)品，盈利

　　答案：C

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點(diǎn)

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年銀行專(zhuān)業(yè)資格考試精選試題匯總（初中級(jí)）

　　2018銀行專(zhuān)業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)|講義匯總

　　歷年銀行專(zhuān)業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018銀行專(zhuān)業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　關(guān)注萬(wàn)題庫(kù)銀行從業(yè)考試微信， 了解更多報(bào)名信息

　　2018年銀行專(zhuān)業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　2018年銀行專(zhuān)業(yè)資格考試復(fù)習(xí)方法及備考經(jīng)驗(yàn)匯總