第 1 頁：單選題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　46.下列關(guān)于客戶投資的風險承受度的表述錯誤的是( )

　　A.長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險

　　B.年齡較低，所能承受的風險較大

　　C.已退休客戶，應該建議其投資保守型產(chǎn)品

　　D.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔風險

　　47.客戶的風險承受能力受到多種因素的影響，直接決定客戶對不同風險程度的產(chǎn)品的選擇與決策的是( )

　　A.年齡

　　B.受教育情況

　　C.收入水平

　　D.主觀風險偏好

　　48.根據(jù)概率和收益的權(quán)衡，風險厭惡者在投資時通常會選擇( )

　　A.股票、期貨等收益高的工具

　　B.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品等投資工具

　　C.房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具

　　D.儲蓄、債券、保險等安全性高的投資工具

　　49.在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，此外擔心會遭受損失，對于理財師小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。請問陳先生對待風險的態(tài)度為( )

　　A.風險偏愛型

　　B.風險中立型

　　C.風險厭惡型

　　D.風險平衡型

　　50.按照主觀風險偏好程度的由高到低，投資者的理財風格可分為( )

　　A.風險偏愛型、風險中立型、風險厭惡型

　　B.風險偏愛型、風險厭惡型、風險中立型

　　C.風險厭惡型、風險中立型、風險偏愛型

　　D.風險厭惡型、風險偏愛型、風險中立型

　　51.若預計我國將出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差，則投資者應做出的正確的理財決策是( )

　　A.增加外匯配置

　　B.減少國內(nèi)股票配置

　　C.增加國內(nèi)基金配置

　　D.減少國內(nèi)房產(chǎn)配置

　　52.下列不屬于財政政策工具的是( )

　　A.稅收

　　B.再貼現(xiàn)率

　　C.預算

　　D.財政補貼

　　53.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( )

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　54.假定某投資者當前以75.13元購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按復利計算，需要( )年的時間該投資者可以獲得100元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　55.下列指標中，( )用來描述投資人對投資回報的預期。

　　A.收益率的方差

　　B.收益率的標準差

　　C.期望收益率

　　D.收益率的算術(shù)平均

　　56.張小姐2010年年初以每股18元的價格購買了100股某公司股票，2010年每股得到0.30元的紅利。若持有期收益率為35%，則年底時該公司的股票價格應為每股( )

　　A.18元

　　B.21元

　　C.24元

　　D.27元

　　57.房地產(chǎn)的投資方式不包括( )

　　A.房地產(chǎn)購買

　　B.房地產(chǎn)租賃

　　C.房地產(chǎn)信托

　　D.申請房地產(chǎn)抵押貸款

　　58.下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說法中不正確的是( )

　　A.流通性好

　　B.保管難

　　C.價格波動大

　　D.一般是中長期投資

　　59.在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率的是( )

　　A.一觸即付期權(quán)

　　B.雙向不觸發(fā)期權(quán)

　　C.二觸即付期權(quán)

　　D.單向不觸發(fā)期權(quán)

　　60.最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是( )個月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　61.下列關(guān)于債務管理的說法中不正確的是 ( )

　　A.總負債一般不要超過凈資產(chǎn)

　　B.短期債務和長期債務的比例應為4

　　C.在出現(xiàn)債務危機時，債務重組是實現(xiàn)財務狀況改善的重要方式

　　D.償還貸款的期限不要超過退休的年齡

　　62.在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是( )

　　A.利息稅

　　B.營業(yè)稅

　　C.增值稅

　　D.個人所得稅

　　63.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管措施中不正確的是( )

　　A.要求某銀行向社會披露董事會成員的變更情況

　　B.要求某銀行報送財務報告

　　C.銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現(xiàn)場檢查

　　D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務做出說明

　　64.根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說法中不正確的是( )

　　A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織

　　B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

　　C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

　　D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)

　　65.境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( )個月。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　66.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時，對于宣傳推介材料登載的該基金的基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明( )

　　A.基金的過往業(yè)績可以說明其有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績可以達到過往業(yè)績的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，其管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　67.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為，給他人造成損害的( )

　　A.行為人不承擔民事責任，第三人承擔民事責任

　　B.第三人和行為人負連帶責任

　　C.被代理人和行為人負連帶責任

　　D.被代理人和第三人負連帶責任

　　68.下列個人理財業(yè)務人員的行為中，沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中有關(guān)規(guī)定的是( )

　　A.免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息

　　B.向客戶反復強調(diào)競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道

　　C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益

　　D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣

　　69.下列行為中，不屬于公平競爭行為的是( )

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　70.下列理財業(yè)務從業(yè)人員的行為中，不符合從業(yè)人員限制性條款的規(guī)定的是( )

　　A.客戶咨詢與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品時，從業(yè)人員向其詳細介紹

　　B.向客戶說明有關(guān)投資風險時，從業(yè)人員應說明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　C.從業(yè)人員將理財產(chǎn)品當做一般儲蓄產(chǎn)品，進行大眾化推銷

　　D.從業(yè)人員對突破限額的交易進行事先申請

　　71.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為( )

　　A.資產(chǎn)所有權(quán)

　　B.資金使用權(quán)

　　C.財產(chǎn)支配權(quán)

　　D.債權(quán)

　　72.金融衍生工具具有兩個顯著恃性，它們是( )

　　A.多樣性和杠桿特征

　　B.多樣性和可復制性

　　C.可復制性和杠桿特征

　　D.安全性和流動性

　　73.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定的價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約是( )

　　A.遠期

　　B.期貨

　　C.期權(quán)

　　D.互換

　　74.金融期權(quán)合約所規(guī)定的期權(quán)賣方在執(zhí)行權(quán)利時所遵循的價格是( )

　　A.市場價格

　　B.執(zhí)行價格

　　C.現(xiàn)貨價格

　　D.期權(quán)價格

　　75.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)說法正確的是( )

　　A.若預期標的資產(chǎn)的價格將會下跌，應該購買其看漲期權(quán)

　　B.看跌期權(quán)持有者可以在執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)市場價格時執(zhí)行

　　C.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于標的資產(chǎn)市場價格，應當執(zhí)行該看上漲期權(quán)

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　76.某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議。該協(xié)議是( )合約。

　　A.金融遠期

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　77.下列關(guān)于期貨合約的特點，正確的說法有( )個。

　　(1)標準化合約(2)履約大部分通過對沖方式(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔保(4)合約的價格有最大變動單位和浮動限額

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.1

　　78.期貨交易的( )保證金。

　　A.雙方必須繳納

　　B.賣方必須繳納

　　C.雙方都不需繳納

　　D.買方必須繳納

　　79.( )的交易不受時間和空間的限制，形成不間斷的市場，是整個世界外匯市場的主體。

　　A.有形市場

　　B.無形市場

　　C.區(qū)域性外匯市場

　　D.國際性外匯市場

　　80.( )是外匯市場的一個重要組成部分，也稱為廣義的市場。

　　A.自由外匯市場

　　B.官方外匯市場

　　C.批發(fā)外匯市場

　　D.零售外匯市場

　　81.同業(yè)拆借市場是指( )

　　A.銀行等金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的超額準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　B.銀行等金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　C.非銀行金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　D.大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)的方式出售給投資者的一種短期無擔保信用憑證

　　82.根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以分為外匯掛鉤類、( )、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。

　　A.基金掛鉤類

　　B.期貨掛鉤類

　　C.期權(quán)掛鉤類

　　D.利率/債券掛鉤類

　　83.商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，對客戶的了解內(nèi)容不包括( )

　　A.了解各戶的隱私以提供合理的稅收規(guī)劃

　　B.了解客戶的財務狀況

　　C.了解客戶風險認知能力

　　D.了解客戶的風險偏好

　　84.客戶的理財目標中子女的教育儲蓄可以歸入( )

　　A.短期目標

　　B.中期目標

　　C.長期目標

　　D.超短期目標

　　85.以下投資工具按收益從高到低排列正確的是( )

　　A.國債-基金-證券-存款-期貨

　　B.證券-期貨-基金-國債-存款

　　C.期貨-證券-基金-國債-存款

　　D.證券-期貨-存款-國債-基金

　　86.下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是( )

　　A.建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　B.采用至少包括止損限額的多重指標管理市場風險限額

　　C.設置不低于5 萬元人民幣的銷售起點金額

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　87.保險是指( )根據(jù)合同約定，向( )支付保險費，( )對于合同約定的可能發(fā)生的事故及相應的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任。

　　A.投保人，保險人，保險人

　　B.保險人，投保人，投保人

　　C.保險人，投保人，保險人

　　D.投保人，保險人，投保人

　　88.反映客戶控制開支和增加凈資產(chǎn)能力的財務比率是( )

　　A.投資與凈資產(chǎn)比率

　　B.流動性比率

　　C.負債收入比率

　　D.儲蓄比率

　　89.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)監(jiān)管要求的表述，錯誤的是( )

　　A.商業(yè)銀行可以將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售

　　B.商業(yè)銀行應根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風險狀況，設置適當?shù)钠谙藓弯N售起點金額

　　C.商業(yè)銀行應對理財計劃設置市場風險檢測指標，建立有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　D.商業(yè)銀行理財計劃的宣傳和介紹材料，應包含對產(chǎn)品風險的揭示，并以醒目、通俗的文字表達

　　90.股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其( )的所有權(quán)憑證。

　　A.經(jīng)營權(quán)

　　B.選舉權(quán)和被選舉權(quán)

　　C.權(quán)利和義務

　　D.表決權(quán)

　　參考答案：

　　46.A,47.D,48.D,49.C,50.A,

　　51.C,52.B,53.C,54.C,55.C,56.C,57.D,58.A,59.A,60.C,

　　61.B,62.D,63.C,64.C,65.D,66.D,67.B,68.A,69.D,70.C,

　　71.D,72.C,73.A,74.B,75.C,76.A,77.B,78.A,79.B,80.D,

　　81.B，82.D，83.A，84.B，85.C，86.B，87.A，88.D，89.A，90.C

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