第 1 頁：單選題

第 2 頁：多選題

第 3 頁：判斷題

　　二、多選題

　　1、個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)(　)，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。

　　A、自身生涯規(guī)劃 B、財(cái)務(wù)狀況 C、風(fēng)險(xiǎn)屬性 D、朋友需求

　　【正確答案】ABC

　　2、理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有(　)。

　　A、個(gè)人投資產(chǎn)品推介 B、保險(xiǎn)規(guī)劃 C、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 D、向客戶投資建議

　　【正確答案】ACD

　　3、對(duì)于個(gè)人而言，利率水平的變動(dòng)會(huì)影響(　)。

　　A、對(duì)存款收益的預(yù)期 B、消費(fèi)支出和投資決策的意愿 C、從銀行獲取的各種信貸的融資成本 D、現(xiàn)在貸款買房還是將來攢夠錢買房的決策

　　【正確答案】ABCD

　　4、家庭生命周期包括以下階段(　)。

　　A、家庭形成期 B、家庭成長期 C、家庭成熟期 D、家庭衰老期

　　【正確答案】ABCD

　　5、股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn) D、匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】BCD

　　6、影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素有(　)。

　　A、投資對(duì)象 B、時(shí)間 C、收益率或通脹率 D、單利與復(fù)利

　　【正確答案】BCD

　　7、藝術(shù)品投資理財(cái)具有的優(yōu)點(diǎn)是(　)。

　　A、具有較強(qiáng)的保值功能 B、一般不會(huì)貶值 C、價(jià)格波動(dòng)較小 D、回報(bào)收益率高

　　【正確答案】ABD

　　8、房地產(chǎn)價(jià)格構(gòu)成的基本要素有(　)。

　　A、土地價(jià)格 B、稅金 C、利潤 D、租金收入

　　【正確答案】ABC

　　9、商業(yè)銀行一般性客戶的理財(cái)資金不得投資于(　)。

　　A、境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票 B、新股申購 C、未上市公司的股權(quán) D、上市公司非流通股

　　【正確答案】ACD

　　10、最常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A、政策風(fēng)險(xiǎn) B、違約風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】ABCD

　　11、按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金分紅的說法正確的是(　)。

　　A、基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資分紅兩種形式 B、銀行系統(tǒng)一般對(duì)貨幣基金默認(rèn)為現(xiàn)金分紅 C、銀行系統(tǒng)一般對(duì)非貨幣基金默認(rèn)為紅利再投資 D、基金分紅以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益

　　【正確答案】AD

　　12、下列關(guān)于黃金的說法，正確的有(　)。

　　A、黃金的流動(dòng)性較一般證券類投資產(chǎn)品差 B、黃金和股票市場(chǎng)收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系 C、黃金價(jià)格通常會(huì)隨著通脹而提高，可以保值 D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資黃金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】ACD

　　13、稅收規(guī)劃采用的方法和手段不同，主要可分為(　)。

　　A、轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃 B、避稅規(guī)劃 C、漏稅規(guī)劃 D、節(jié)稅規(guī)劃

　　【正確答案】ABD

　　14、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于(　)。

　　A、貸款需求 B、客戶經(jīng)濟(jì)能力 C、合理選擇貸款種類和擔(dān)保方式 D、客戶資產(chǎn)價(jià)值

　　【正確答案】BD

　　15、商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于(　)。

　　A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算 B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足 C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資 D、解決臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)

　　【正確答案】ABD

　　16、與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)是(　)。

　　A、資金投資市場(chǎng)在境外 B、可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場(chǎng)無限 C、可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場(chǎng)有限 D、可以直接用人民幣投資

　　【正確答案】ACD

　　17、商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是(　)。

　　A、對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利 B、對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利 C、對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利 D、對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　【正確答案】ABC

　　18、理財(cái)業(yè)務(wù)管理中，需要完善的內(nèi)容包括(　)。

　　A、業(yè)務(wù)部門和管理部門按照流程和業(yè)務(wù)性質(zhì)進(jìn)行業(yè)務(wù)分工 B、加強(qiáng)推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)渠道的推廣和營銷 C、制定理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)策略 D、科學(xué)地采取績效管理

　　【正確答案】ABCD

　　19、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段包括(　)。

　　A、產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理 B、產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理 C、產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理 D、客戶違約風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【正確答案】ABC

　　20、關(guān)于綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，下列說法正確的是(　)。

　　A、商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額和結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額 B、結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計(jì)算方式，根據(jù)交易對(duì)手的信用狀況計(jì)算 C、結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算 D、商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括期限錯(cuò)配限額

　　【正確答案】ABCD

　　21. 按照交易方式，金融衍生品可以分為( )。

　　A. 遠(yuǎn)期

　　B. 期貨

　　C. 信托

　　D. 期權(quán)

　　E. 互換

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

　　22. 資本市場(chǎng)包括( )。

　　A. 股票市場(chǎng)

　　B. 短期資金市場(chǎng)

　　C. 中長期債券市場(chǎng)

　　D. 證券投資基金市場(chǎng)

　　E. 國庫券市場(chǎng)

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 資本市場(chǎng)包括：股票市場(chǎng)、中長期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。

　　23. 影響黃金價(jià)格的因素有( )。

　　A. 匯率

　　B. 利率

　　C. 供求關(guān)系

　　D. 均衡價(jià)格

　　E. 通貨膨脹

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 影響黃金價(jià)格的因素：供求關(guān)系及均衡價(jià)格、通貨膨脹、利率、匯率。

　　24. 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A. 具有收益風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 本金有部分風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 收益計(jì)算與傳統(tǒng)投資工具一致

　　D. 掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)

　　E. 無法提前終止

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng);本金風(fēng)險(xiǎn);收益風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A屬于收益風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B屬于本金風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)D屬于掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)E屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　25. 股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括( )。

　　A. 單只股票

　　B. 國庫券

　　C. 公司債券

　　D. 股票籃子

　　E. 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 選項(xiàng)BCE是利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的。

　　26. 我國債券型理財(cái)產(chǎn)品主要投向( )。

　　A. 銀行間債券市場(chǎng)

　　B. 境內(nèi)A股市場(chǎng)

　　C. 國債市場(chǎng)

　　D. 企業(yè)債市場(chǎng)

　　E. 歐洲貨幣市場(chǎng)

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 債券型理財(cái)產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場(chǎng)、國債市場(chǎng)和企業(yè)債市場(chǎng)。

　　27. 在進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時(shí)，需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 小概率事件并非不可能事件

　　D. 損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 周期風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時(shí)，需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。ABCDE均正確。

　　28. 基金具有的特點(diǎn)有( )。

　　A. 集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B. 組合投資、分散投資

　　C. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D. 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　E. 獨(dú)立托管、保障安全

　　【正確答案】 ABCDE

　　29. 證券投資基金的收益主要有( )。

　　A. 證券買賣差價(jià)

　　B. 補(bǔ)貼

　　C. 紅利收入

　　D. 債券利息

　　E. 存款利息收入

　　【正確答案】 ACDE

　　30. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，正確的是( )。

　　A. 對(duì)投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類投資品差

　　B. 黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)，

　　C. 黃金不能保值

　　D. 不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受國際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的

　　E. 國內(nèi)黃金市場(chǎng)不充分，變現(xiàn)相對(duì)困難，有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 ABDE

　　31. 按信托財(cái)產(chǎn)的不同，信托可劃分為( )。

　　A. 資金信托

　　B. 法人信托

　　C. 動(dòng)產(chǎn)信托

　　D. 不動(dòng)產(chǎn)信托

　　E. 其他財(cái)產(chǎn)信托

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 按信托財(cái)產(chǎn)的不同可劃分為資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托和其他財(cái)產(chǎn)信托等。

　　32. 客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有( )。

　　A. 客戶當(dāng)前的收支狀況

　　B. 客戶的社會(huì)地位

　　C. 客戶的年齡

　　D. 客戶的投資偏好

　　E. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　【正確答案】 BCDE

　　33. 下列關(guān)于銀行從業(yè)人員預(yù)測(cè)客戶未來支出的說法正確的是( )。

　　A. 銀行從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：一是滿足客戶基本生活的支出，二是客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　B. 預(yù)測(cè)客戶基本生活必需的支出時(shí)，不需考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低

　　C. 滿足客戶基本生活的支出，并非指僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平

　　D. 滿足客戶基本生活的支出，是指在保證客戶正常生活水平不變的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數(shù)額預(yù)測(cè)

　　E. 預(yù)測(cè)客戶期望達(dá)到的消費(fèi)水平支出，需要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 無論是預(yù)測(cè)客戶基本生活必需的支出，還是其期望達(dá)到的消費(fèi)水平支出，銀行從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。選項(xiàng)B說法有誤。

　　34. 消費(fèi)的合理性沒有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。在消費(fèi)管理中要注意的問題包括( )。

　　A. 保險(xiǎn)消費(fèi)

　　B. 孩子的消費(fèi)

　　C. 住房、汽車等大額消費(fèi)

　　D. 消費(fèi)支出的預(yù)期

　　E. 即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查消費(fèi)管理需要注意的幾方面問題，以上答案都是正確的。

　　35. 稅收規(guī)劃應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。

　　A. 獨(dú)特性原則

　　B. 規(guī)劃性原則

　　C. 目的性原則

　　D. 合法性原則

　　E. 綜合性原則

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 稅收規(guī)劃應(yīng)該遵循合法性、目的性原則、規(guī)劃性原則及綜合性原則，這些原則賦予了稅收規(guī)劃其本身及區(qū)別于其他節(jié)稅手段的最本質(zhì)的特征。

　　36. 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，( )不承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　A. 保險(xiǎn)代理人

　　B. 保險(xiǎn)人

　　C. 投保人

　　D. 被保險(xiǎn)人

　　E. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　【正確答案】 ABCD

　　37. 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為( )。

　　A. 獨(dú)家代理

　　B. 委托代理

　　C. 法定代理

　　D. 指定代理

　　E. 共同代理

　　【正確答案】 BCD

　　38. 下列屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的職責(zé)的是( )。

　　A. 設(shè)立證券賬戶和結(jié)算賬戶

　　B. 為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施

　　C. 登記證券持有人名冊(cè)

　　D. 進(jìn)行上市證券交易的清算和交收

　　E. 教育和組織會(huì)員遵守證券法律法規(guī)

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 選項(xiàng)B是證券交易所的職責(zé)，選項(xiàng)E是證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

　　39. 下列屬于證券公司及其從業(yè)人員欺詐客戶行為的是( )。

　　A. 違背客戶的委托為其買賣證券

　　B. 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　C. 與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

　　D. 在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

　　E. 未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 選項(xiàng)CD屬于操縱證券市場(chǎng)的手段，不是欺詐客戶的行為，所以不選。

　　40. 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有( )。

　　A. 客戶綜合評(píng)價(jià)體系

　　B. 客戶經(jīng)理管理體系

　　C. 客戶服務(wù)系統(tǒng)

　　D. 銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)

　　E. 以上都對(duì)

　　【正確答案】 ABCDE

　　121. 理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)包括( )。

　　A. 滿足客戶理財(cái)需求

　　B. 增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

　　C. 擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量

　　D. 增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象

　　E. 以上都對(duì)

　　【正確答案】 ABCDE

　　122. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括( )。

　　A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

　　B. 建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

　　C. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人

　　D. 關(guān)閉該商業(yè)銀行

　　E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人;③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人。所以答案是ABCE。

　　123. 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有( )。

　　A. 客戶綜合評(píng)價(jià)體系

　　B. 客戶經(jīng)理管理體系

　　C. 客戶服務(wù)系統(tǒng)

　　D. 銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)

　　E. 銀行間服務(wù)系統(tǒng)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的模塊包括：客戶綜合評(píng)價(jià)體系、客戶經(jīng)理管理體系、客戶服務(wù)系統(tǒng)、銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)。

　　124. 理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

　　A. 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 股票、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 ABCD

　　125. 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，表述正確的是( )。

　　A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C. 應(yīng)開展內(nèi)部的審查和監(jiān)督管理

　　D. 提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E. 以上都對(duì)

　　【正確答案】 ABCDE

　　126. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段包括( )。

　　A. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B. 產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C. 產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D. 客戶違約風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E. 以上都對(duì)

　　【正確答案】 ABC

　　127. 關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，表述正確的是( )。

　　A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C. 應(yīng)開展內(nèi)部的審查

　　D. 提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E. 應(yīng)開展內(nèi)部的監(jiān)督管理

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以上五個(gè)選項(xiàng)的說法都是正確的。

　　128. 個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則( )。

　　A. 誠實(shí)守信

　　B. 勤勉盡職

　　C. 公平對(duì)待

　　D. 職業(yè)形象

　　E. 專業(yè)勝任

　　【正確答案】 ABCE

　　129. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員違反法律應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任形式包括( )。

　　A. 民事責(zé)任

　　B. 行政監(jiān)管措施

　　C. 行政處罰

　　D. 刑事責(zé)任

　　E. 以上都對(duì)

　　【正確答案】 ABCDE

　　130. 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。

　　A. 違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

　　B. 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

　　C. 泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　D. 利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的

　　E. 建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查行政監(jiān)管與行政處罰的相關(guān)規(guī)定，以上五個(gè)選項(xiàng)都是正確的。

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