判斷題：

　　財(cái)富管理的范圍大于投資管理。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』財(cái)富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置(投資管理)外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。

　　綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按銀行是否受托對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)顧問業(yè)務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。

　　在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。

　　目前我國居民大眾缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』目前我國居民大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。這也是銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速開展的原因之一。

　　理財(cái)師在提供了理財(cái)顧問服務(wù)之后，如果進(jìn)一步涉及代客操作，一定按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權(quán)書和其他代理客戶投資所必需的法律文件。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』本題考查理財(cái)師職業(yè)規(guī)范。

　　理財(cái)師職業(yè)的規(guī)范性是指理財(cái)師能夠給客戶提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的建議。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』理財(cái)師為客戶提供財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的服務(wù)，體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的綜合性。

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