31.金融工具能否方便地隨時(shí)變現(xiàn)是其(　　)特點(diǎn)的體現(xiàn)。

　　A.收益性

　　B.償還性

　　C.流動(dòng)性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　32.下列不屬于直接融資工具的是(　　)。

　　A.公司股票

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.企業(yè)債券

　　D.銀行債券

　　33.下列屬于混合工具的是(　　)。

　　A.債券

　　B.證券投資基金

　　C.股票

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　34.下列選項(xiàng)中，既屬于長期金融工具又屬于直接融資工具的是(　　)。

　　A.股票

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.回購協(xié)議

　　D.銀行承兌匯票

　　35.市場利率化給商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇不包括(　　)。

　　A.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營環(huán)境

　　B.促進(jìn)資源的優(yōu)化配置

　　C.有利于商業(yè)銀行開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　D.擴(kuò)大商業(yè)銀行經(jīng)營自主權(quán)

　　36.財(cái)政政策的核心是(　　)。

　　A.財(cái)政政策工具

　　B.財(cái)政政策目標(biāo)

　　C.財(cái)政政策主體

　　D.財(cái)政政策內(nèi)容

　　37.財(cái)政用于資本項(xiàng)目的建設(shè)性支出是(　　)。

　　A.財(cái)政支出

　　B.購買性支出

　　C.轉(zhuǎn)移性支出

　　D.政府投資

　　38.國債發(fā)行引起貨幣供求變動(dòng)，體現(xiàn)了國債在經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)中的效應(yīng)是(　　)。

　　A.利率效應(yīng)

　　B.排擠效應(yīng)

　　C.貨幣效應(yīng)

　　D.收益效應(yīng)

　　39.下列不屬于我國稅收政策目標(biāo)的是(　　)。

　　A.保障國家財(cái)政需要

　　B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長

　　C.促進(jìn)資源合理配置

　　D.促進(jìn)國際收支平衡

　　40.以同業(yè)拆借利率為基準(zhǔn)利率的國家不包括(　　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.德國

　　D.歐盟

　　41.制定基準(zhǔn)利率的依據(jù)是(　　)。

　　A.貨幣政策目標(biāo)

　　B.財(cái)政政策目標(biāo)

　　C.稅收政策目標(biāo)

　　D.經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

　　42.常備借貸便利的特點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.由金融機(jī)構(gòu)發(fā)起

　　B.針對性強(qiáng)

　　C.是商業(yè)銀行間的“一對一”交易

　　D.交易對手覆蓋面廣

　　43.下列不屬于新型貨幣政策工具的是(　　)。

　　A.定向降準(zhǔn)

　　B.定向降息

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.常備借貸便利

　　44.下列不屬于關(guān)聯(lián)方關(guān)系的是(　　)。

　　A.受不同母公司控制的子公司之間

　　B.合營企業(yè)

　　C.主要投資者個(gè)人

　　D.聯(lián)營企業(yè)

　　45.下列項(xiàng)目中，不需按照期末匯率折合為人民幣的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)類項(xiàng)目

　　B.負(fù)債類項(xiàng)目

　　C.權(quán)益類項(xiàng)目

　　D.利潤表

　　46.下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容的表述，正確的是(　　)。

　　A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營的關(guān)鍵所在

　　B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的重要因素

　　C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本、提高制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求

　　D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的有力武器

　　47.下列選項(xiàng)中，關(guān)于培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法表述不正確的是(　　)。

　　A.立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)操作意識

　　B.依托檢查監(jiān)督平臺(tái)，營造合規(guī)文化氛圍

　　C.開展豐富多彩的企業(yè)文化

　　D.將企業(yè)文化建設(shè)融入合規(guī)文化建設(shè)全過程

　　48.(　　)依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管.檢查和評價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

　　A.中國銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國人民銀行

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.中國保監(jiān)會(huì)

　　49.下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行內(nèi)部控制的原則表述正確的是(　　)。

　　A.相匹配原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門、崗位和人員

　　B.制衡性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制

　　C.審慎性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制

　　D.全覆蓋原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整

　　50.下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行內(nèi)部控制的崗位職責(zé)的表述正確的是(　　)。

　　A.董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營

　　B.理事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層完善內(nèi)部控制體系;負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)

　　C.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　D.高級管理層(除內(nèi)部審計(jì)部門和內(nèi)控管理職能部門外的其他部門)負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

　　51.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級管理層崗位職責(zé)的是(　　)。

　　A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

　　B.負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估

　　C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

　　52.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這體現(xiàn)了銀行內(nèi)部控制的(　　)。

　　A.全覆蓋原則

　　B.制衡性原則

　　C.審慎性原則

　　D.相匹配原則

　　53.下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行內(nèi)部控制的操作規(guī)則的表述正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧�，�?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合.加強(qiáng)對業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成相互輪崗安排

　　54.下列選項(xiàng)中，說法正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價(jià)的頻率，至多每年開展一次

　　C.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年6月30日前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門和業(yè)務(wù)部門均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，應(yīng)根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系

　　55.下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說法正確的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則

　　B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能

　　C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工

　　D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對于其他管理而言，具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)

　　56.下列選項(xiàng)中，屬于董事會(huì)應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性履行的合規(guī)管理職責(zé)是(　　)。

　　A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

　　B.審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

　　C.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)

　　D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

　　57.下列選項(xiàng)中，說法正確的是(　　)。

　　A.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)按時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和數(shù)量

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管

　　58.COSO的ERM框架是個(gè)三維立體的框架，下列選項(xiàng)中，不屬于第一個(gè)維度包括的目標(biāo)的是(　　)。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)，即高層次目標(biāo)，與使命相關(guān)聯(lián)并支撐使命;

　　B.管理目標(biāo)，高效率地利用資源;

　　C.報(bào)告目標(biāo)，報(bào)告的可靠性;

　　D.合規(guī)目標(biāo)，符合適用的法律和法規(guī)

　　59.下列選項(xiàng)中，關(guān)于COSO的ERM框架的第二維度的表述正確的是(　　)。

　　A.目標(biāo)設(shè)定。必須先有目標(biāo)，管理當(dāng)局才能識別影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理確保管理當(dāng)局采取恰當(dāng)?shù)某绦蛉ピO(shè)定目標(biāo)，并保證選定的目標(biāo)支持主體的使命并與其相銜接，以及與它的風(fēng)險(xiǎn)容量相適應(yīng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對。要對識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便確定管理的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)與可能被影響的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)。既要對固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，也要對剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，評估要考慮到風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響

　　C.事項(xiàng)識別。主體的各個(gè)層級都需要借助信息來識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。廣泛意義的有效溝通包括信息在主體中向下、平行和向上流動(dòng)

　　D.信息與溝通。這種方式能夠動(dòng)態(tài)地反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并使之根據(jù)條件的要求而變化。監(jiān)控通過持續(xù)的管理活動(dòng)、對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的單獨(dú)評價(jià)或者兩者的結(jié)合來完成

　　60.下列選項(xiàng)中，不屬于COSO的ERM框架的第=三個(gè)維度層面的是(　　)。

　　A.集團(tuán)

　　B.子公司

　　C.業(yè)務(wù)單元

　　D.分支機(jī)構(gòu)

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