二、多項選擇題

　　1.金融犯罪的特殊主體包括( )。

　　A.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員

　　B.金融機構(gòu)工作人員的直系親屬

　　C.金融機構(gòu)的控股股東

　　D.銀行或者其他金融機構(gòu)

　　E.金融機構(gòu)的債權(quán)人

　　2.信用卡詐騙罪侵犯的客體有( )。

　　A.國家有關(guān)的信用卡管理制度

　　B.銀行卡的正常流通秩序

　　C.銀行卡設(shè)計的知識產(chǎn)權(quán)

　　D.銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財產(chǎn)

　　E.銀行卡發(fā)卡銀行的形象

　　3.非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具( )情節(jié)嚴重的行為。

　　A.資信證明

　　B.信用證

　　C.保函

　　D.票據(jù)

　　E.存單

　　4.下列關(guān)于持有、使用假幣罪描述中，正確的有( )。

　　A.違反貨幣管理法規(guī)

　　B.明知是偽造的貨幣而持有或使用數(shù)額較大的行為

　　C.本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度

　　D.本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣

　　E.金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣

　　5.關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)，下列說法中，正確的是( )。

　　A.編造引進資金、項目等虛假理由

　　B.使用虛假的經(jīng)濟合同

　　C.使用虛假的證明文件

　　D.使用作廢的信用證

　　E.使用偽造的信用卡

　　6.關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列描述中，正確的有( )。

　　A.是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為

　　B.客體是國家的銀行管理制度

　　C.其“公眾”是指社會不特定對象

　　D .其“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況

　　E.主體是一般主體，包括自然人和單位

　　7.關(guān)于非法出具金融票證罪，下列描述中，正確的有( )。

　　A.侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度

　　B.客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為

　　C.主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員

　　D.主觀方面是過失

　　E.其中“為他人”僅包括為自然人

　　8.金融詐騙罪的共性有( )。

　　A.主觀上均具有非法占有目的

　　B.實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相等欺騙行為

　　C.受騙者陷入或者強化認識錯誤

　　D.受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為

　　E.受騙者或者其他人(被害人)遭受財產(chǎn)損失

　　9.金融詐騙罪主要包括( )。

　　A.集資詐騙罪

　　B.貸款詐騙罪

　　C.信用證詐騙罪

　　D.信用卡詐騙罪

　　E.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　10.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同可以分為( )。

　　A.詐騙型金融犯罪

　　B.偽造型金融犯罪

　　C.通用便利型金融犯罪

　　D.規(guī)避型金融犯罪

　　E.破壞金融管理秩序罪

　　11.貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( )。

　　A.編造引進資金、項目等虛假理由

　　B.使用虛假的經(jīng)濟合同

　　C.使用虛假的證明文件

　　D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保

　　E.以其他方法詐騙貸款

　　12.職務(wù)侵占罪的主體包括( )。

　　A.有辨認控制能力的自然人

　　B.非國有公司中的非國家工作人員

　　C.非國有公司中的國家工作人員

　　D.國有公司中的工作人員

　　E.事業(yè)單位的非國家工作人員

　　13.保險詐騙罪侵犯的客體包括( )。

　　A.保險公司的財產(chǎn)所有權(quán)

　　B.保額

　　C.國家的保險制度

　　D.保費

　　E.保險資金

　　14.關(guān)于信用卡詐騙罪，下列描述中，正確的有( )。

　　A.侵害的客體是復(fù)雜客體

　　B.侵犯了國家有關(guān)的信用卡管理制度

　　C.侵犯了銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財產(chǎn)

　　D.主體是特殊主體

　　E.主觀方面是故意

　　15.關(guān)于金融犯罪的概念，下列說法中，正確的是( )。

　　A.行為人違反國家金融管理法規(guī)

　　B.破壞國家金融管理秩序

　　C.使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴重損失

　　D.根據(jù)《刑法》規(guī)定受處罰的行為

　　E.違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)

　　16.破壞金融管理秩序罪包括( )。

　　A.危害貨幣管理罪

　　B.破壞金融機構(gòu)組織管理罪

　　C.破壞銀行管理罪

　　D.金融詐騙罪

　　E.銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　17.關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪，下列說法中，正確的是( )。

　　A.以轉(zhuǎn)貸為目的

　　B.套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人

　　C.違法所得數(shù)額較大的行為

　　D.本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度

　　E.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位，具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的金融機構(gòu)除外

　　18.關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，下列敘述中，正確的是( )。

　　A.指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員

　　B.違反國家規(guī)定發(fā)放貸款

　　C.造成重大損失的行為

　　D.本罪主體是一般主體

　　E.本罪主觀方面是過失

　　19.關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪，下列說法中，正確的是( )。

　　A.是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員

　　B.本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員

　　C.吸收客戶資金不入賬

　　D.本罪主觀方面是過失

　　E.數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為

　　20.關(guān)于偽造、變造金融票證罪，下列敘述中，正確的是( )。

　　A.本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度

　　B.本罪的主體是特殊主體

　　C.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位

　　D.本罪主觀方面是故意

　　E.本罪的主觀方面是過失

　　21.關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪下列說法中，正確的是( )。

　　A.本罪屬于《刑法修正案(六)》新增加的罪名

　　B.是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證等

　　C.本罪的主觀方面是過失

　　D.給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行為

　　E.本罪犯罪的主體是一般主體，自然人和單位都可成為犯罪主體

　　22.關(guān)于票據(jù)詐騙罪內(nèi)容，下列描述中，正確的是( )。

　　A.指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動

　　B.不僅侵犯了公私財產(chǎn)權(quán)利，而且影響了金融票據(jù)的信譽，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國家對金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度

　　C.數(shù)額較大的行為

　　D.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票

　　E.本罪主體是一般主體，包括人和單位

　　23.票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( )。

　　A.明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的匯票、本票、支票

　　D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù) 留印鑒不符的支票，騙取財物

　　E.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物

　　24.關(guān)于金融憑證詐騙罪，下列描述中，正確的是( )。

　　A.是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法

　　B.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為

　　C.作為本罪行為對象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單

　　D.使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行欺騙，構(gòu)成犯罪的，也構(gòu)成本罪

　　E.根據(jù)《刑法》規(guī)定，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，判處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)

　　25.關(guān)于行賄罪，下列說法中，正確的是( )。

　　A.指為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員以財物的行為

　　B.本罪侵犯的客體為職務(wù)行為的公正性和公眾對職務(wù)行為公正性的信賴

　　C.行賄方為了謀取不正當(dāng)利益給予國家工作人員財物的，構(gòu)成行賄罪，但國家工作人員沒有接受賄賂的故意，立即將財物送交有關(guān)部門處理的，一般不構(gòu)成受賄罪

　　D.本罪客觀方面表現(xiàn)為給予國家工作人員財物的行為。在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財物，數(shù)額較大的

　　E.因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄

　　26.關(guān)于受賄罪，下列描述中，正確的是( )。

　　A.指國家工作人員利用職務(wù)上的便利

　　B.索取他人財物的，或者非法收取他人財物，為他人謀取利益的

　　C.本罪的主體是一般主體

　　D.本罪的主觀方面是故意

　　E.本罪與金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪在客體、客觀方面、主觀方面均一致

　　27.關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪，下列描述中，正確的是( )。

　　A.發(fā)生在國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過程中

　　B.因嚴重不負責(zé)任被詐騙，致 使國家利益遭受重大損失的行為

　　C.本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國家財產(chǎn)。本罪屬于瀆職犯罪

　　D.本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé)的主管人員

　　E.本罪主觀方面是故意

　　28.根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的是( )。

　　A.編造引進資金的理由從銀行貸款

　　B.上市公司董事長變更，沒有進行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機提款

　　D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款

　　E.套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人

　　29.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該( )。

　　A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)

　　B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報

　　C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領(lǐng)導(dǎo)舉報

　　D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報

　　E.進一步了解動態(tài)，不應(yīng)立即舉報

　　30.破壞金融管理秩序的行為包括( )。

　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料是繼續(xù)使用

　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

　　E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

　　多項選擇題參考答案：

　　1.AID2.AD3.ABCDE4.ABCD5.ABC6.ABCDE7.ABC8.ABCDE9.ABCDE10.ABCD

　　11.ABCDE12.BE13.AC14.ABCE15.ABCDE 16.ABC17.ABCDE18.ABC19.ABCE20.ACD

　　21.ABDE　22.ABCDE23.ABCDE24.ABCE25.ABCDE26.ABDE27.ABCD28.ACD29.BD30.ABE

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