三、判斷題

　　1.發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類。發(fā)行市場(chǎng)也稱為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

　　2.現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類�，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。

　　3.優(yōu)化資源配置功能是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。貨幣資金融通功能是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

　　4.無(wú)形市場(chǎng)稱為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類。有形市場(chǎng)是指有固定場(chǎng)所、有專門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門(mén)設(shè)備的金融交易市場(chǎng)，如股票交易所。一般也稱為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。

　　無(wú)形市場(chǎng)是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　5.一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。

　　6.混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和股票。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融工具的種類�；旌瞎ぞ叩拇�表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。

　　7.當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)一般要溢價(jià)發(fā)行。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查債券發(fā)行。當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價(jià)發(fā)行;反之，當(dāng)債券票面利率高于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會(huì)增加發(fā)行成本，一般要溢價(jià)發(fā)行。溢價(jià)是指按高于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券。折價(jià)是指按低于債券面額的價(jià)格發(fā)行。

　　8.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。

　　9.按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。

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