(二)多選題

　　1. 答案BCD

　　此次《中國人民銀行法》修訂的重點是將中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會，中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展，故B、C、D 選項正確。(第155 頁)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作，故A 選項錯誤。(第5 頁)

　　2. 答案ABCD

　　《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的有關(guān)行為有權(quán)進行檢查監(jiān)督，這些行為包括執(zhí)行有關(guān)黃金管理、反洗錢、外匯管理、人民幣管理規(guī)定的行為。(第155 頁)

　　3. 答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。(第158 頁)

　　4. 答案ABCD

　　刑事責任包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。(第162 頁)

　　5. 答案ABCD

　　行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。(第162 頁)

　　6. 答案ABC

　　行政處罰包括：警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等。(第162 頁)

　　7. 答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定了對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施。除了A、B、C、D 四項之外，還包括：限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。(第157 頁)

　　8. 答案A

　　對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定，可以區(qū)別不同情形，采取紀律處分、警告、罰款、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等，故B、C、D 選項都是可以采取的處罰措施。(第164頁)A 選項剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。(第162 頁)

　　9. 答案ABC

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查通知書;調(diào)查人員少于

　　二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

　　10. 答案ABCD

　　A 選項屬于非現(xiàn)場監(jiān)管。B 選項屬于現(xiàn)場檢查。C 選項屬于監(jiān)管談話。D 選項屬于信息披露監(jiān)管。(第8 頁)

　　11. 答案ABC

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十六條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果不一定都屬于重大事項，故D選項錯誤。(第161 頁)

　　12. 答案AC

　　《反洗錢法》規(guī)定：國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作�！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定：中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，故B 選項錯誤。(第167~168 頁)根據(jù)《反洗錢法》第七條，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報，故D 選項錯誤。

　　13. 答案ABCD

　　借用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)。還有一些洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再以折扣方式低價贖回。A 選項屬于通過保險公司洗錢，保險公司屬于金融機構(gòu)，所以A 選項屬于通過金融機構(gòu)洗錢，B、C、D 選項屬于通過金融機構(gòu)洗錢的技巧，教材中將通過金融機構(gòu)和通過保險業(yè)洗錢分開(第165~166 頁)。

　　14. 答案ACD

　　《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定了九類交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免于大額交易報告。其中：交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊(不含其下屬的各類企事業(yè)單位)的，如未發(fā)現(xiàn)交易可以的，免于大額交易報告，據(jù)此國家行政機關(guān)的下屬事業(yè)單位不在免于報告之列，故B 選項錯誤。(第170 頁)

　　15. 答案CD

　　被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，二是有寬松的金融規(guī)則，三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司，信箱公司等不具名公司，故A、B 選項錯誤。(第165 頁)