(一)單選題

　　1. 答案C

　　1995 年3 月18 日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》;2003 年12 月27 日全國人大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。(第154~155 頁)

　　2. 答案C

　　《中國人民銀行法修正案》修訂重點是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構;中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構”。因此，直接審批金融機構屬銀監(jiān)會的職責，故A 選項錯誤。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點，故B 選項錯誤。為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行保留了部分監(jiān)管職責，即直接檢查監(jiān)督權原本就有，并非開始行使，故D 選項錯誤。(第155 頁)

　　3. 答案B

　　《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2 年。(第158 頁)

　　4. 答案C

　　撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業(yè)”、“限制其所有業(yè)務”和“沒收其所有資產(chǎn)”均不能使該金融機構喪失法人資格，故A、B、D 選項錯誤。(第159 頁)

　　5. 答案C

　　行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。(第162 頁)

　　開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D 選項錯誤。(第162 頁)

　　刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責任的形式，故B 選項錯誤。(第161 頁)

　　6. 答案A

　　刑事責任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B 選項錯誤。行政處分是對行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施，故C 選項錯誤。行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一，故D 選項錯誤。(第162 頁)

　　7. 答案C

　　行政處罰的種類包括：警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。(第162 頁)

　　A 選項中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產(chǎn)等刑罰。(第162 頁)

　　B 選項中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。(第162頁)

　　D 選項中，追究民事責任不屬于對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責任的形式。

　　8. 答案A

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶。(第161 頁)

　　9. 答案D

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。(第161 頁)

　　10. 答案C

　　《反洗錢法》第十七條規(guī)定：金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。