2003年4月

成立

2003年12月27日

第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行

2006年10月31日

第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過了該法修正案

職能

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

監(jiān)管職責(zé)

① 依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；
② 依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；
③ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理；
④ 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則；
⑤ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況；
⑥ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；
⑦ 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理；
⑧ 會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；
⑨ 負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布；
⑩ 對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

監(jiān)管理念

在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。
①“管風(fēng)險”，即堅(jiān)持以風(fēng)險為核心的監(jiān)管內(nèi)容，通過對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對風(fēng)險進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，對風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置；
②“管法人”，即堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體金融風(fēng)險的把握、防范和化解，并通過法人實(shí)施對整個系統(tǒng)的風(fēng)險控制；
③“管內(nèi)控”，即堅(jiān)持促進(jìn)銀行內(nèi)控機(jī)制的形成和內(nèi)控效率的提高，注重構(gòu)建風(fēng)險的內(nèi)部防線；
④“提高透明度”，即加強(qiáng)信息披露和透明度建設(shè)，通過加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度。

監(jiān)管目標(biāo)

◆ 監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)。
◆ 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。
◆ 四個具體監(jiān)管目標(biāo)：
①通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益；
②通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心；
③通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解；
④努力減少金融犯罪。
四個目標(biāo)共同構(gòu)成我國銀行監(jiān)管目標(biāo)的有機(jī)體系。

監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

①促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；
②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力；
③對各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；
④鼓勵公平競爭、反對無序競爭；
⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制；
⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

監(jiān)管措施

1.市場準(zhǔn)入
�、贆C(jī)構(gòu)
�、跇I(yè)務(wù)
�、鄹呒壒芾砣藛T
2.非現(xiàn)場監(jiān)管
3.現(xiàn)場檢查
4.監(jiān)管談話
5.信息披露監(jiān)管

2000年

成立

性質(zhì)

在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體

主管單位

銀監(jiān)會

會員

凡經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立的、具有獨(dú)立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員

準(zhǔn)會員

在民政部門登記注冊的各�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）銀行業(yè)協(xié)會，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為準(zhǔn)會員

具體情況

截至2009年8月，中國銀行業(yè)協(xié)會共有132家會員單位和1家觀察員單位。
會員單位包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、外資銀行、各�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）銀行業(yè)協(xié)會、金融租賃公司。觀察員單位為中國銀聯(lián)股份有限公司。

宗旨

中國銀行業(yè)協(xié)會以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

組織機(jī)構(gòu)

中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會，對會員大會負(fù)責(zé)。理事會在會員大會閉會期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作。理事會閉會期間，常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)。常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。
協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。
日常辦事機(jī)構(gòu)為秘書處。秘書處設(shè)秘書長1名，副秘書長若干名。

10個專業(yè)委員會

截至2009年8月
① 法律工作委員會
② 自律工作委員會
③ 銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會
④ 農(nóng)村合作金融工作委員會
⑤ 銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會
⑥ 外資銀行工作委員會
⑦ 托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會
⑧ 保理專業(yè)委員會
⑨ 金融租賃專業(yè)委員會
⑩ 銀行卡專業(yè)委員會