>>>2017年中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考前必背匯總

　　1.銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，實地查閱帳表、文件、檔案和座談詢問，對風險性和合規(guī)性分析、檢查、評價和處理是“現(xiàn)場檢查”定義。四種監(jiān)管：“非現(xiàn)場監(jiān)管”---收集數(shù)據(jù)資料基礎上的分析評價;“現(xiàn)場檢查”---實地查閱資料和訪談基礎上的分析評價;“監(jiān)管談話”---與銀行業(yè)金融機構的董事、高管進行談話;“信息披露監(jiān)管”---要求機構按照規(guī)定披露信息。

　　2.“會員大會”是銀協(xié)會的最高權力機構;“理事會”是會員大會的執(zhí)行機構;“常務理事會”在理事會閉會期間行使理事會職責;“秘書處”為日常辦事機構。

　　3.工行:工商信貸和個人儲蓄;農行:農村金融;中行:經營并管理外匯;建行：基礎設施建設等長期信用。

　　4.股份制商業(yè)銀行的作用：填補市場空白，較好地滿足融資和儲蓄業(yè)務需求;打破壟斷局面，促進競爭機制形成、競爭水平提高;經營管理“試驗田”，推動銀行業(yè)改革和發(fā)展。

　　5.城市商行趨勢：引進戰(zhàn)略投資者、聯(lián)合重組、跨區(qū)經營。

　　6.外商獨資、中外合資銀行：經營部分或全部外匯和人民幣業(yè)務，經批準經營結匯、售匯(全面的外匯和人民幣業(yè)務)。外國銀行分行：經營部分或者全部外匯業(yè)務以及對除中國境內公民以外客戶的人民幣業(yè)務(不是全面的人民幣業(yè)務)。外國銀行代表處不是營業(yè)性機構。外資銀行要享受國民待遇必須是獨立法人即外商獨資或中外合資

　　7.四家金融資產管理公司(信達、長城、東方、華融)業(yè)務向是商業(yè)化經營，

　　8.汽車金融公司屬于由銀監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融。

　　9。銀監(jiān)會會員單位中注意有：中央國債登記結算有限責任公司

　　10.金融租賃公司：經營融資租賃為主的非銀行金融機構。

　　11.貨幣經紀公司僅限向境內外金融機構提供經紀服務。

　　12.《外資銀行管理條例》及其實施細則正式生效，取消經營人民幣業(yè)務地域、客戶限制，允許對所有客戶提供人民幣業(yè)務，取消對在華經營非審慎限制----標志著正式全面開放銀行業(yè)。

　　13.人行職能：制定、執(zhí)行貨幣政策，防范、化解金融風險，維護金融穩(wěn)定

　　14.銀監(jiān)會監(jiān)管：全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動，中國人民銀行監(jiān)管：黃金市場、銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場------為央行保留職權

　　15.銀監(jiān)會監(jiān)管理念：管風險(以風險為核心監(jiān)管內容)、管法人(堅持法人監(jiān)管，重視金融機構總體風險把握、防范與化解)、管內控(促進內控機制形成與效率提高)、提高透明度。

　　16.信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構如實披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

　　17.截至07年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設有5個專業(yè)委員會：法律、自律、從業(yè)資格認證、農村合作金融、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。

　　18.第一家信托公司：中國國際信托投資公司

　　19.人行職責有：經理國庫(而不是代理國庫);維護支付、清算系統(tǒng)正常運行;指導、部署金融業(yè)反洗錢，負責反洗資金監(jiān)測;負責金融業(yè)(而非只指銀行業(yè))統(tǒng)計、調查、分析和預測;作為央行從事國際金融

　　20.農村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)金融機構融入資金作為資金來源，其資金主要用于發(fā)放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機構，也可購買國債和金融債券。農村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務21.外資銀行指：獨資銀行;中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表處。

　　22.經銀監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事部分或全部：接受境內股東單位3個月以上期限的存款;提供購車貸款業(yè)務;辦理汽車經銷商采購車輛貸款和營運設備貸款;轉讓、出售車貸款應收款業(yè)務;向金融機構借款;為貸款購車提供擔保;與購車融資相關的代理;以及經銀監(jiān)會批準的其他信貸業(yè)務等。

　　23.城市商業(yè)銀行是在原城市信用合作社的基礎上組建起來的，發(fā)展趨勢包括：引進戰(zhàn)略投資者、跨區(qū)域經營、聯(lián)合重組，

　　24.“一行三會”是指人行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會。

　　25.農村商業(yè)銀行、農村合作銀行：在合并農村信用社的基礎上組建的

　　26.銀行業(yè)監(jiān)管目標：促進合法、穩(wěn)健運行，維護公眾信心、保護公平競爭，提高競爭力。四個具體目標：審慎有效監(jiān)管，保護利益、增進市場信心;增進金融了解;努力減少金融犯罪

　　27.銀行業(yè)協(xié)會宗旨：促進會員單位實現(xiàn)共同利益

　　28.各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的準會員，而非會員單位。

　　29.第一家批準設立境內代表處的外資銀行：日本輸出入銀行

　　30.本次考試認為：金融資產管理、信托投資、財務、金融租賃公司及銀監(jiān)會批準的其他金融機構都是銀行業(yè)金融機構

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