2007年銀行業(yè)從業(yè)資格考試大綱《個(gè)人理財(cái)》

　　5 理財(cái)顧問服務(wù)

　　5.1理財(cái)顧問服務(wù)概述

　　5.1.1理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容

　　5.1.2理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)

　　5.1.3理財(cái)顧問服務(wù)要素

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　5.2.2客戶財(cái)務(wù)狀況分析

　　5.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)和其它理財(cái)特性分析

　　5.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

　　5.3客戶理財(cái)規(guī)劃

　　5.3.1現(xiàn)金流、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　5.3.2保障管理

　　5.3.3稅務(wù)管理

　　5.3.4人生事件管理

　　5.3.5投資管理

　　6 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售

　　6.1客戶關(guān)系

　　6.2理財(cái)產(chǎn)品銷售

　　第3篇 職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)

　　7 職業(yè)道德與從業(yè)操守

　　7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德

　　7.1.1銀行職業(yè)道德的概念

　　7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則

　　7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范

　　7.2銀行從業(yè)人員的從業(yè)操守

　　7.2.1銀行從業(yè)人員從業(yè)操守概述

　　7.2.2銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的基本內(nèi)容

　　7.2.3樹立銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的途徑

　　7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系

　　7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系

　　7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別

　　7.4《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　8 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　8.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述

　　8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)國(guó)家法律及司法解釋

　　8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)及解釋

　　8.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

　　8.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)其他法規(guī)及解釋

　　8.6個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)細(xì)則

　　9 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求

　　9.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理概述

　　9.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容

　　9.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管細(xì)則

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)