二、多選題

　　1、下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說法，正確的有( )。

　　A、商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

　　B、商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60%

　　C、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

　　D、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧

　　E、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)

　　2、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。

　　A、吸收公眾存款

　　B、發(fā)放金融債券

　　C、發(fā)放貸款

　　D、從同業(yè)拆入資金

　　E、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

　　3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會公眾披露( )等信息。

　　A、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　　B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C、董事和高級管理人員變更事項(xiàng)

　　D、員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果

　　E、客戶交易數(shù)據(jù)

　　4、期貨交易所的職責(zé)包括( )。

　　A、提供交易場所、設(shè)施和服務(wù)

　　B、設(shè)計(jì)合約，安排合約上市

　　C、組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割

　　D、保證合約的履行

　　E、間接參與期貨交易

　　5、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理( )項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

　　A、進(jìn)出口

　　B、旅游

　　C、購物

　　D、邊境小額貿(mào)易

　　E、外匯人壽保險(xiǎn)

　　6、下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。

　　A、貨幣兌換費(fèi)

　　B、劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金

　　C、匯回商業(yè)銀行的資金

　　D、資產(chǎn)管理費(fèi)

　　E、境外匯回的投資收益

　　7、商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )

　　A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　C、具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系

　　D、信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件

　　8、根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該( )。

　　A、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

　　C、評估客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　D、替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E、向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　9、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說法，正確的有( )

　　A、商業(yè)銀行除對理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

　　B、在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況

　　C、商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

　　D、商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

　　E、對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行

　　10、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。

　　A、審批制

　　B、談話制

　　C、披露制

　　D、報(bào)告制

　　E、指導(dǎo)制

　　參考答案：

　　1:ABE 2:ABD 3:ABC 4:ABCD 5:ABCD

　　6:ABCD 7:ABCDE 8:ABCE 9:ABD 10:AD