四、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(★★★★★)

　　我國于2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)，并于2004年2月1日起施行；2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過關(guān)于修改《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的決定，自2007年1月1日起施行。

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的調(diào)整對象是全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動，所指銀行業(yè)金融機構(gòu)即中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

　　(一)監(jiān)管目標

　　一是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心；二是保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

　　(二)監(jiān)管措施

　　銀行業(yè)監(jiān)管措施主要有：

　　①要求銀行金融機構(gòu)報送報表、資料。

　�、诂F(xiàn)場檢查�，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于兩人，檢查人員少于兩人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　�、叟c銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員談話制度。

　�、茇�(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)依法披露信息。

　�、輰�違規(guī)行為進行處理、處罰。

　�、迣τ行庞梦�機的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者重組。

　　⑦對有嚴重違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。

　�、嗖樵�、申請凍結(jié)有關(guān)機構(gòu)及人員的賬戶。

　　五、《中華人民共和國證券法》(★★★★★)

　　(一)概述

　　《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)調(diào)整證券發(fā)行、交易、監(jiān)管等活動中的經(jīng)濟關(guān)系，其范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券，旨在保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。

　　(二)基本原則

　�、俟�開、公平、公正原則。公開原則是證券發(fā)行和交易制度的核心，它要求證券發(fā)行者必須依法將與證券有關(guān)的一切真實情況予以公開，以供投資者投資決策時參考。

　　②自愿、有償、誠實信用的原則。

　�、酆戏ㄔ瓌t。

　�、芊謽I(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則。 

　　⑤保護投資者合法權(quán)益的原則。 

　�、迖�家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合原則。

　　(三)證券機構(gòu) 

　　根據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，證券機構(gòu)主要有： 

　　①證券交易所。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管i理的法人，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。 目前，我國大陸地區(qū)有l(wèi)990年12月設(shè)立的上海證券交易所和l991年7月設(shè)立的深圳證券交易所《兩家證券交易所。

　　②證券公司。證券公司包括兩類，實行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經(jīng)營證券承銷、 自營和經(jīng)紀等業(yè)務(wù)；另一類是經(jīng)紀類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。 

　�、圩C券登記結(jié)算機構(gòu)。證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的、不以營利為目的的法人。

　　④證券服務(wù)機構(gòu)。包括證券投資咨詢機構(gòu)和資信評估機構(gòu)等。

　�、葑C券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會是全國性的證券行業(yè)自律管理組織，是證券經(jīng)營機構(gòu)依法自行組織的自律性會員組織，具有獨立的社團法人資格。

　�、拮C券監(jiān)督管理機構(gòu)。目前是中國國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會。(四)證券交易的有關(guān)規(guī)定

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