從往年《個(gè)人理財(cái)》考情分析，考試中會涉及到不少計(jì)算題，在整個(gè)試卷占20分，難度系數(shù)達(dá)到五顆星。這可能讓許多考生望而生畏。但實(shí)際上計(jì)算題不會太難，關(guān)鍵是我們要能夠把公式記住，而題目本身考查的也主要是一些基本的計(jì)算。

　　《個(gè)人理財(cái)》必考點(diǎn)主要在第2、4、6、7章，考前需重點(diǎn)(理解)記憶。

　　具體各章重要知識點(diǎn)歸納如下：

　　第一章個(gè)人理財(cái)概述(占比5分左右)

　　第一節(jié)個(gè)人理相關(guān)定義

　　知識點(diǎn)一：個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

　　知識點(diǎn)二：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體 (熟悉)

　　知識點(diǎn)三：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(了解)

　　第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 (了解)

　　知識點(diǎn)一：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

　　知識點(diǎn)二：國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因

　　第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求

　　知識點(diǎn)一：理財(cái)師隊(duì)伍狀況 (了解)

　　知識點(diǎn)二：理財(cái)師的職業(yè)特征 (了解)

　　知識點(diǎn)三：理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格 (掌握)

　　第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(占比20分左右)

　　第一節(jié) 理財(cái)師的法律法規(guī)的基礎(chǔ)知識

　　知識點(diǎn)一：法律知識的重要性

　　知識點(diǎn)二： 中國的法律體系 (熟悉)

　　知識點(diǎn)三：民事法律關(guān)系介紹

　　知識點(diǎn)四：合同法律關(guān)系

　　第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī) (掌握)

　　知識點(diǎn)一：物權(quán)法 (掌握)

　　知識點(diǎn)二： 婚姻法 (掌握)

　　知識點(diǎn)三：個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 (熟悉)

　　第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) (熟悉)

　　知識點(diǎn)一：商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的重要法律法規(guī)

　　知識點(diǎn)二：基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

　　知識點(diǎn)三：保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

　　知識點(diǎn)四：銀信理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

　　知識點(diǎn)五：黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

　　知識點(diǎn)六：個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)

　　第三章理財(cái)投資市場概述(占比5分左右)

　　第一節(jié) 金融市場概述

　　知識點(diǎn)一：金融市場概念

　　知識點(diǎn)二： 金融市場的特點(diǎn) (掌握)

　　知識點(diǎn)三： 金融市場的構(gòu)成要素 (掌握)

　　知識點(diǎn)四：金融市場功能 (掌握)

　　第二節(jié) 金融市場分類 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：有形市場和無形市場

　　知識點(diǎn)二：發(fā)行市場和流通市場

　　知識點(diǎn)三：貨幣市場和資本市場

　　知識點(diǎn)四：金融市場功能

　　第三節(jié)投資理財(cái)市場介紹 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：貨幣市場介紹

　　知識點(diǎn)二： 債券市場介紹

　　知識點(diǎn)三： 股票市場介紹

　　知識點(diǎn)四： 金融衍生品市場介紹

　　知識點(diǎn)五： 外匯市場介紹

　　知識點(diǎn)六：保險(xiǎn)市場介紹

　　知識點(diǎn)七：貴金屬市場及其他投資市場介紹

　　第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述(占比25分左右)

　　第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　知識點(diǎn)一： 銀行理財(cái)產(chǎn)品概述

　　知識點(diǎn)二： 銀行理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn) (掌握)

　　知識點(diǎn)三： 銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及法律約束 (掌握)

　　第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

　　知識點(diǎn)一： 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述

　　知識點(diǎn)二： 基金 (掌握)

　　知識點(diǎn)三： 保險(xiǎn) (掌握)

　　知識點(diǎn)四： 國債 (掌握)

　　知識點(diǎn)五： 信托產(chǎn)品 (掌握)

　　知識點(diǎn)六： 貴金屬 (熟悉)

　　知識點(diǎn)七：券商管理計(jì)劃 (了解)

　　第四節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品 (熟悉)

　　知識點(diǎn)一： 股票

　　知識點(diǎn)二： 中小企業(yè)私募債

　　知識點(diǎn)三： 基金子公司產(chǎn)品

　　知識點(diǎn)四：合伙制私募基金

　　第五章 客戶分類與需求分析(占比5分左右)

　　第一節(jié) (了解)客戶需求的重要性 (熟悉)

　　知識點(diǎn)一： 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢

　　知識點(diǎn)二： 理財(cái)師工作職責(zé)的要求

　　知識點(diǎn)三：理財(cái)服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求

　　第二節(jié) (了解)客戶的主要內(nèi)容

　　知識點(diǎn)一： (了解)客戶的主要內(nèi)容

　　知識點(diǎn)二： 客戶需求分析

　　第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析

　　知識點(diǎn)一： 不同的客戶分類方法 (熟悉)

　　知識點(diǎn)二： 生命周期與客戶需求的關(guān)系 (掌握)

　　第四節(jié) (了解)客戶的方法 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：開戶資料

　　知識點(diǎn)二：調(diào)查問卷

　　知識點(diǎn)三：面談溝通

　　知識點(diǎn)四：電話溝通

　　第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法(占比20分左右)

　　第一節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念

　　知識點(diǎn)一：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念與影響因素(熟悉)

　　知識點(diǎn)二：時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù) (掌握)

　　知識點(diǎn)三：現(xiàn)值與終值的計(jì)算 (掌握)

　　知識點(diǎn)四：復(fù)利系數(shù)表 (掌握)

　　知識點(diǎn)五：72法則 (掌握)

　　知識點(diǎn)六：有效利率的計(jì)算 (掌握)

　　第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：普通年金

　　知識點(diǎn)二：永續(xù)年金

　　知識點(diǎn)三：增長金年金

　　第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：凈現(xiàn)值(NPV)

　　知識點(diǎn)二：內(nèi)部回報(bào)率(IRR)

　　第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具

　　知識點(diǎn)一：財(cái)務(wù)計(jì)算器 (了解)

　　知識點(diǎn)二：Excel的使用 (了解)

　　知識點(diǎn)三：金融理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較 (了解)

　　知識點(diǎn)四：貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的應(yīng)用 (熟悉)

　　第七章 理財(cái)師的工作流程和方法(占比25分左右)

　　第一節(jié) 概述 (掌握)

　　第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　知識點(diǎn)一：接觸客戶 (掌握)

　　知識點(diǎn)二： 建立信任關(guān)系 (掌握)

　　知識點(diǎn)三：需要告知客戶的理財(cái)服務(wù)信息 (了解)

　　第三節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀 (理解)

　　知識點(diǎn)一：收集客戶信息的必要性和基本技巧

　　知識點(diǎn)二：客戶信息的內(nèi)容

　　知識點(diǎn)三：客戶信息的整理

　　知識點(diǎn)四：分析客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

　　第四節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo) (掌握)

　　知識點(diǎn)一：理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容

　　知識點(diǎn)二：理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　知識點(diǎn)三：確定理財(cái)目標(biāo)的步驟

　　第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案 (掌握)

　　知識點(diǎn)一：理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容

　　知識點(diǎn)二： 制定和提交書面理財(cái)規(guī)劃方案

　　第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行 (熟悉)

　　知識點(diǎn)一：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則

　　知識點(diǎn)二：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的注意因素

　　知識點(diǎn)三：客戶檔案管理

　　第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù) (了解)

　　知識點(diǎn)一：后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性

　　知識點(diǎn)二：實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù)

　　知識點(diǎn)三：從不定期評估和方案調(diào)整

　　知識點(diǎn)四：從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解銀行從業(yè)考試資訊

了解2017年核心考點(diǎn)

下載近5年各科目真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行萬題庫下載 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2017年銀行業(yè)專業(yè)人員資格考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間

　　2017銀行專業(yè)資格準(zhǔn)考證打印流程及熱點(diǎn)問題匯總

　　2017年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間安排（初中級）

　　2017年銀行專業(yè)資格考試各科目精選試題及答案匯總

　　2017年銀行專業(yè)資格考試學(xué)習(xí)技巧及備考經(jīng)驗(yàn)匯總

　　考試吧策劃：2017銀行專業(yè)資格考試報(bào)考指南專題

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載