票據(jù)法基礎(chǔ)理論

　　(一)票據(jù)的概念

　　票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如股票、國庫券、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等;狹義的票據(jù)，即我國《票據(jù)法》中規(guī)定的“票據(jù)”，包括匯票、本票和支票，是指由出票人依法簽發(fā)的，約定自己或委托付款人在見票時(shí)或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。

　　(二)票據(jù)法的概念

　　票據(jù)法的概念亦有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)法是指各種法律規(guī)范中有關(guān)票據(jù)規(guī)定的總稱，包括專門的票據(jù)法律以及其他法律中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定。如《民法》中有關(guān)民事法律行為、代理的規(guī)定等;《刑法》中有關(guān)偽造有價(jià)證券罪的規(guī)定《民事訴訟法》中有關(guān)票據(jù)訴訟、公示催告等的規(guī)定等。狹義的票據(jù)法則僅是指票據(jù)的專門立法。本節(jié)介紹的主要是狹義的票據(jù)法。

　　我國的票據(jù)法律制度主要包括：1995年5月10日第八屆全國人大常委會第十三次會議通過、2004年8月28日第十屆全國人大常委會第十一次會議修訂、自1996年1月1日起施行的《中華人民共和國票據(jù)法》(以下簡稱《票據(jù)法》);1997年6月23日經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)、中國人民銀行于1997年8月21日發(fā)布的《票據(jù)管理實(shí)施辦法》;1997年9月19日中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》;2000年2月24日最高人民法院通過的《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》(簡稱《票據(jù)法司法解釋》)等。

　　(三)票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　1.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

　　2.票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。

　　3.持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/P>

　　(三)票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　1.票據(jù)法上的關(guān)系

　　票據(jù)法上的關(guān)系是指因票據(jù)行為及與票據(jù)行為有關(guān)的行為而產(chǎn)生的票據(jù)當(dāng)事人之間的法律關(guān)系。票據(jù)法上的關(guān)系可分為票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系和票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。

　　(1)票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，是指當(dāng)事人基于票據(jù)行為而產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人較復(fù)雜，一般包括出票人、收款人、付款人、持票人、承兌人、背書人、被背書人、保證人等。在各種票據(jù)關(guān)系中，出票人、持票人、付款人三者之間的關(guān)系是票據(jù)的基本關(guān)系。

　　(2)票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系，是指由票據(jù)法直接規(guī)定的，不基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)當(dāng)事人之間與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系。如票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對于因惡意而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系、因時(shí)效屆滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對于出票人或承兌人行使利益償還請求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系，票據(jù)付款人付款后請求持票人交還票據(jù)而發(fā)生的關(guān)系等。

　　2.票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

　　票據(jù)關(guān)系的發(fā)生是基于票據(jù)的授受行為，當(dāng)事人之間授受票據(jù)，是基于一定的原因或前提，這種授受票據(jù)的原因或前提關(guān)系即是票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系，如基于購買貨物或返還資金而授受票據(jù)，該購貨關(guān)系和返還資金關(guān)系即是票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系。在法理上，票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系往往都是民法上的法律關(guān)系。

　　票據(jù)關(guān)系與票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系具有密切的聯(lián)系。一般來說，票據(jù)關(guān)系的發(fā)生總是以票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系為原則和前提的，但是，票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。這就是說，如果票據(jù)當(dāng)事人違反《票據(jù)法》的上述規(guī)定而簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓了沒有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)，該票據(jù)只要符合法定的形式要件，票據(jù)關(guān)系就是有效的，該票據(jù)關(guān)系的債務(wù)人就必須依票據(jù)上的記載事項(xiàng)對票據(jù)債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而不得以該票據(jù)沒有真實(shí)的交易和債權(quán)債務(wù)關(guān)系為由而進(jìn)行抗辯。除非持票人是不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的人，票據(jù)債務(wù)人才可進(jìn)行抗辯。東奧中級職稱編輯“娜寫年華”發(fā)布。此外，票據(jù)關(guān)系因一定原因失效，亦不影響基礎(chǔ)關(guān)系的效力�！镀睋�(jù)法》明確規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦�。”因此，票�?jù)關(guān)系與票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系不容混淆。

　　(四)票據(jù)行為

　　1.票據(jù)行為的概念

　　票據(jù)行為是指票據(jù)當(dāng)事人以發(fā)生票據(jù)債務(wù)為目的的、以在票據(jù)上簽名或蓋章為權(quán)利義務(wù)成立要件的法律行為。不同的票據(jù)所涉及的票據(jù)行為是不同的，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，如出票、背書、付款等;而有的只是某一種票據(jù)所獨(dú)有的行為，如承兌是匯票所獨(dú)有的行為，保付是支票所獨(dú)有的行為。

　　2.票據(jù)行為成立的有效條件

　　票據(jù)行為是一種民事法律行為，必須符合民事法律行為成立的一般條件。同時(shí)，票據(jù)行為又是特殊的要式民事法律行為，必須具備《票據(jù)法》規(guī)定的特別要件。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，票據(jù)行為的成立，必須符合以下條件：

　　(1)行為人必須具有從事票據(jù)行為的能力。從事票據(jù)行為的能力即票據(jù)能力，包括票據(jù)權(quán)利能力和票據(jù)行為能力。票據(jù)權(quán)利能力是指行為人可以享有票據(jù)上的權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)的資格。只要具備民事主體資格，公民(自然人)、法人和其他組織，都具有票據(jù)權(quán)利能力。票據(jù)行為能力是指行為人可以通過自己的票據(jù)行為取得票據(jù)上的權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)的資格�！镀狈ā芬�(guī)定，無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效。也就是說，無民事行為能力人或者限制民事行為能力人不具有票據(jù)行為能力，只有具備完全民事行為能力的自然才具有票據(jù)行為能力。法人的票據(jù)行為能力一般不受限制。

　　(2)行為人的意思表示必須真實(shí)或無缺陷。《票據(jù)法》規(guī)定，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。

　　(3)票據(jù)行為的內(nèi)容必須符合法律、法規(guī)的規(guī)定。需要明確的是，這里所指的合法主要是指票據(jù)行為本身必須合法，即票據(jù)行為的進(jìn)行程序、記載的內(nèi)容等合法，至于票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為是否合法，則與此無關(guān)。例如，當(dāng)事人發(fā)出票據(jù)是基于買賣關(guān)系，如果買賣關(guān)系違反法律、法規(guī)而無效，則不影響票據(jù)行為的有效性。

　　(4)票據(jù)行為必須符合法定形式。

　�、訇P(guān)于簽章。簽章是票據(jù)行為生效的一個(gè)重要條件。我國《票據(jù)法》規(guī)定：“票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章�！� 即行為人在票據(jù)上簽章，可以采用簽名、蓋章或者簽名加蓋章的其中之一。

　　票據(jù)上的簽章是票據(jù)行為表現(xiàn)形式中絕對應(yīng)記載的事項(xiàng)，如無該項(xiàng)內(nèi)容，票據(jù)行為即為無效。票據(jù)上的簽章因票據(jù)行為的性質(zhì)不同，簽章人也不相同。票據(jù)簽發(fā)時(shí)，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人簽章;票據(jù)承兌時(shí)， 由承兌人簽章;票據(jù)保證時(shí)，由保證人簽章;票據(jù)代理時(shí)，由代理人簽章;持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，由持票人簽章，等等。

　　《票據(jù)法》規(guī)定：“法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章�！�

　　《票據(jù)法司法解釋》第四十一條和《支付結(jié)算辦法》第二十三條，就票據(jù)的簽章要求作出了詳盡的規(guī)定：銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章和銀行承兌匯票的承兌人的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;銀行本票的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專用章加其法定代表人或者授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;單位在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;個(gè)人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該個(gè)人的簽名或者蓋章;支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章。

　　根據(jù)《票據(jù)法司法解釋》第四十二條的規(guī)定，銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財(cái)務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的， 簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　關(guān)于票據(jù)的簽名。《票據(jù)法》規(guī)定： “在票據(jù)上的簽名，應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名�！� 這一規(guī)定主要是強(qiáng)調(diào)公民在票據(jù)上簽名時(shí)只能使用本名。東奧中級職稱編輯“娜寫年華”發(fā)布�！镀睋�(jù)管理實(shí)施辦法》第十六條規(guī)定， 該本名是指符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上的姓名。

　　根據(jù)《票據(jù)法司法解釋》第四十六條和《支付結(jié)算辦法》第二十四條時(shí)規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效;承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，或者無民事行為能力人、限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力;背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。

　�、陉P(guān)于票據(jù)記載事項(xiàng)。票據(jù)記載事項(xiàng)一般分為絕對記載事項(xiàng)、相對記載事項(xiàng)、非法定記載事項(xiàng)等。絕對記載事項(xiàng)是指票據(jù)法明文規(guī)定必須記載的，如無記載，票據(jù)即為無效的事項(xiàng);相對記載事項(xiàng)是指某些應(yīng)該記載而未記載，適用法律的有關(guān)規(guī)定而不使票據(jù)失效的事項(xiàng);非法定記載事項(xiàng)是指《票據(jù)法》規(guī)定由當(dāng)事人任意記載的事項(xiàng)。

　　各類票據(jù)共同必須絕對記載的內(nèi)容包括：票據(jù)種類的記載;票據(jù)金額的記載;票據(jù)收款人的記載;年月日的記載。

　　票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無效;票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。

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