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　　第四章 金融法律制度

　　一、單項選擇題

　　1.下列選項中，不屬于商品證券的是( )。

　　A.提貨單

　　B.匯票

　　C.運貨單

　　D.倉庫棧單

　　2.根據(jù)證券發(fā)行對象的不同，證券發(fā)行可以分為( )。

　　A.公開發(fā)行和非公開發(fā)行

　　B.設(shè)立發(fā)行和增資發(fā)行

　　C.直接發(fā)行和間接發(fā)行

　　D.議價發(fā)行和招標(biāo)發(fā)行

　　3.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，股票發(fā)行采用溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由( )確定。

　　A.發(fā)行人

　　B.承銷的證券公司

　　C.發(fā)行人與承銷的證券公司

　　D.證券監(jiān)督管理委員會

　　4.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，向不特定對象公開募集股份，最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于( )。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.10%

　　5.根據(jù)規(guī)定，下列各項中，不符合上市公司非公開發(fā)行股票條件或規(guī)定的是( )。

　　A.發(fā)行對象不超過10名

　　B.發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)

　　C.發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%

　　D.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，自本次發(fā)行結(jié)束之日起，12個月后即可轉(zhuǎn)讓

　　6.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行是依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人

　　B.商業(yè)銀行是以營利為目的的金融企業(yè)法人

　　C.商業(yè)銀行無力承擔(dān)民事責(zé)任時，由中國人民銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

　　D.商業(yè)銀行具有信用中介職能、支付中介職能、信用創(chuàng)造職能和金融服務(wù)職能

　　7.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行終止的表述中，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過6個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證

　　B.商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，由人民法院依法宣告其破產(chǎn)

　　C.商業(yè)銀行被宣告破產(chǎn)的，由人民法院組織國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門和有關(guān)人員成立清算組，進(jìn)行清算

　　D.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付單位儲蓄存款的本金和利息

　　8.按照存款支取形式的不同，存款可以分為( )。

　　A.支票存款、存單(折)存款、通知存款、透支存款等

　　B.定期存款、活期存款、定活兩便存款

　　C.人民幣存款、外幣存款

　　D.個人儲蓄存款、單位存款

　　9.根據(jù)我國金融法律制度的規(guī)定，有權(quán)依法采取查詢、凍結(jié)和扣劃個人儲蓄存款措施的有( )。

　　A.人民檢察院

　　B.人民法院

　　C.公安機(jī)關(guān)

　　D.工商行政管理部門

　　10.根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，不正確的是( )。

　　A.我國《保險法》所規(guī)定的保險是指的商業(yè)保險

　　B.保險的本質(zhì)是保證危險不發(fā)生并使投保人、被保險人或受益人獲得額外的利益

　　C.保險是發(fā)生在投保人、被保險人或受益人與保險人之間的一種合同權(quán)利義務(wù)關(guān)系，它包括財產(chǎn)保險合同和人身保險合同

　　D.保險所承保的是可保危險，危險發(fā)生與否很難確定，不可能或不會發(fā)生的危險投保人不會投保，可能或肯定會發(fā)生的危險保險人也不會承保

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