答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本票持票人的票據(jù)權(quán)利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅;A中的限制是3個月，B中的限制是6個月，C中的限制是6個月。

　　【該題針對“票據(jù)權(quán)利的補救、消滅”知識點進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實質(zhì)上就是到期日。我國《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。”

　　【該題針對“支票的規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。

　　【該題針對“匯票的追索權(quán)”知識點進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　出票后定期付款匯票的持票人應(yīng)自到期日起10日內(nèi)，向承兌人提示付款。

　　【該題針對“匯票的付款”知識點進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　選項AB是絕對必要記載事項，選項D是不得記載的事項。

　　【該題針對“匯票的背書”知識點進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　釆用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：(1)免除保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險人責(zé)任的;(2)排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。

　　【該題針對“保險合同的特征、分類以及保險合同的當(dāng)事人和關(guān)系人”知識點進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動報告書。

　　【該題針對“上市公司收購的權(quán)益披露及法律后果”知識點進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。

　　【該題針對“禁止的交易行為”知識點進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　(1)選項A：公司“股本總額”不少于3000萬元;(2)選項B：股本總額超過人民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(3)選項C：公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。

　　【該題針對“股票上市的相關(guān)規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。

　　【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)具備健全且運行良好的組織機構(gòu);(2)具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好;(3)最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;(4)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券;(2)向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，因此選項A、B、C均不正確。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人，因此選項D是正確的。

　　【該題針對“證券發(fā)行的概述及分類”知識點進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題表述體現(xiàn)的是證券法分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則。

　　【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進(jìn)行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】

　　人身保險合同的索賠權(quán)利人是被保險人或受益人。

　　【該題針對“保險合同的履行、變更和解除”知識點進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABD

　　【答案解析】

　　在保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，保險人承擔(dān)保險責(zé)任。

　　【該題針對“保險合同的訂立、條款和形式”知識點進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】

　　本票是見票即付的自付票據(jù)，其基本當(dāng)事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項A是不符合《票據(jù)法》規(guī)定的。

　　【該題針對“本票的規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。

　　【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，票據(jù)偽造的偽造人是假冒他人名義簽章，而票據(jù)變造是對票據(jù)上簽章以外的事項加以變更的行為。

　　【該題針對“票據(jù)的偽造與變造”知識點進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對人的抗辯權(quán)。

　　【該題針對“票據(jù)抗辯”知識點進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　票據(jù)的取得，必須給付對價，但如果是因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價之限制。所以因無對價而取得票據(jù)的行為不一定無效。

　　【該題針對“票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全”知識點進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　有下列情形之一的，接管終止：(1)接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定的接管延期屆滿;(2)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力;(3)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。

　　【該題針對“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識點進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】

　　根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國家安全機關(guān)只有查詢和凍結(jié)個人儲蓄存款的權(quán)力，而無扣劃的權(quán)力。人民法院、稅務(wù)機關(guān)和海關(guān)有查詢、凍結(jié)和扣劃個人儲蓄存款的權(quán)力。

　　【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABD

　　【答案解析】

　　經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散。

　　【該題針對“保險公司”知識點進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】

　　機關(guān)法人及其分支機構(gòu)不得申請貸款;境外法人、其他組織或自然人申請貸款，不得違反國家外匯管理規(guī)定。所以，選項B錯誤。商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。所以，選項C錯誤。

　　【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，A選項的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項并不屬于投資者參股另一個投資者，可以對參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響，因此不構(gòu)成一致行動人;C選項屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個上市公司股份;D選項屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員，與投資者持有同一個上市公司股份。

　　【該題針對“一致行動人的范圍”知識點進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 CD

　　【答案解析】

　　公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請債券上市時應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項A是錯誤的。有限責(zé)任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項B是錯誤的。

　　【該題針對“公司債券的交易”知識點進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 CD

　　【答案解析】

　　根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項C、D未達(dá)到70%，因此為發(fā)行失敗。

　　16、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　上市公司收購可以采用現(xiàn)金、依法可以轉(zhuǎn)讓的證券以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他支付方式進(jìn)行。所以選項D錯誤。

　　【該題針對“上市公司收購的概述以及有關(guān)當(dāng)事人的義務(wù)”知識點進(jìn)行考核】

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