20.關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有( )。

　　A.最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰

　　B.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　C.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　D.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

　　21.下列各項(xiàng)屬于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的有( )。

　　A.證券公司

　　B.利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金超市

　　22.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( )。

　　A.對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能

　　B.交易清算、資金處理的功能

　　C.提供投資資訊功能

　　D.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

　　三、判斷題

　　1.基金產(chǎn)品定價(jià)的首要考慮因素是基金產(chǎn)品的類(lèi)型。( )

　　2.影響投資者決策外在因素包括個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位等。( )

　　3.雖然基金管理公司的直銷(xiāo)隊(duì)伍規(guī)模相對(duì)較小，但可以提供更好的、持續(xù)的理財(cái)服務(wù)，更容易留住客戶(hù)并發(fā)展一些大客戶(hù)，形成忠實(shí)的客戶(hù)群。( )

　　4.基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。( )

　　5.基金管理人可以通過(guò)制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷(xiāo)售規(guī)模的目的。( )

　　6、基金銷(xiāo)售的專(zhuān)業(yè)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。( )

　　7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對(duì)賬，在外部定期完成與客戶(hù)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。( )

　　8.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其主要出資人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。( )

　　9.出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)機(jī)構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費(fèi)率，可以不進(jìn)行公告。( )

　　10.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。( )

　　11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、公開(kāi)性和靈活性原則。( )

　　12.直銷(xiāo)是指基金管理公司將基金直接銷(xiāo)售給公眾。( )

　　13、開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)只能在申購(gòu)時(shí)收取。( )

　　14、通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門(mén)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)向公司管理層和相應(yīng)部門(mén)報(bào)告。( )

答案解析

　　一、單項(xiàng)選擇題1.A2.C3.A4.D5.D6.D7.A8.A9.A10.D11.D12.A13.C14.C15.A16.A

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ACD2.ABCD3.ABD4.ABD6.ABCD6.AB7.BCD8.ABCD9.ABC10.ABCD11.AB12.ABCD13.ABCD14.BCD15.BCD16.ABCD17.ABC18.BCD19.ABCD20.ABC21.ABC22.ABD

　　三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.×11.×12.√13.×14.√

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