參考答案及詳細(xì)解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.C

　　【解析】證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資

　　方式。

　　2.B

　　【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托

　　管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　3.C

　　【解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　4.D

　　【解析】 2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是華安現(xiàn)金富利基金。

　　5.B

　　【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以

　　具有良好增長潛力的股票為投資對象。

　　6.D

　　【解析】凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營

　　成果。

　　7.B

　　【解析】常見的保本比例介于80%～100%之間。選項(xiàng)8說法正確。保本期越長，投資者

　　承擔(dān)的機(jī)會成本越高。其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例較

　　高。保本基金往往會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)。選項(xiàng)ACD說法有誤。

　　8.A

　　【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金

　　可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　9.B

　　【解析】封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

　　10.D

　　【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額

　　的0.3M，起點(diǎn)5元。

　　11.D

　　【解析】申購、贖回ETF的申購對價(jià)、贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及

　　其他對價(jià)。

　　12.C

　　【解析】基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖

　　回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

　　13.A

　　【解析】依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公

　　司擔(dān)任。

　　14.C

　　【解析】記錄并保存每日投資交易情況是交易部的主要職能之一。

　　15.B

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不

　　得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　16.A

　　【解析】成本效益原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效

　　益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　17.A

　　【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交

　　易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　18.B

　　【解析】基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)

　　算賬戶。

　　19.D

　　【解析】基金財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核是指基金托管人對基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營

　　業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對的過程。

　　20.C

　　【解析】本題考查資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制。c項(xiàng)屬于資金清算的內(nèi)部控制。

　　21.A

　　【解析】本題考查確定目標(biāo)市場與客戶的內(nèi)涵。

　　22.A

　　【解析】在我國，專業(yè)基金銷售公司剛進(jìn)入起步階段。

　　23.B

　　【解析】本題考查證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件。

　　24.D

　　【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制的涵義。

　　25.A

　　【解析】我國的開放式基金于每個交易日估值。

　　26.D

　　【解析】 QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個工作日內(nèi)披露。

　　27.C

　　【解析】在證券衍生工具基金中，認(rèn)股權(quán)證基金的管理費(fèi)率最高，約為1.5%-2.5%。

　　28.B

　　【解析】本題考查基金投資的三種風(fēng)格分析。

　　29.C

　　【解析】基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降。

　　30.A

　�、蚪馕觫蟊绢}考查開放式基金利潤分配的方式。

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