參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.D

　　[解析]A、B、C三項(xiàng)皆是保本基金的分析指標(biāo)，久期是評(píng)價(jià)債券價(jià)格隨利率變動(dòng)的指標(biāo)。

　　2.C

　　[解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以把基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。因此本題選C。

　　3.A

　　[解析]基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣方可按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。因此本題選A。

　　4.D

　　[解析]現(xiàn)代美國(guó)各金融資產(chǎn)中開放式基金占據(jù)最大的規(guī)模。

　　5.B

　　[解析]一般漲跌幅限制都為10%。

　　6.A

　　[解析]世界上第一只ETF是加拿大多倫多證券交易所最先推出的。

　　7.C

　　[解析]小盤股是指市值小于5億人民幣的股票，大盤股是指市值超過20億人民幣的公司發(fā)行的股票。

　　8.C

　　[解析]凈值增長(zhǎng)率是反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)，其余三者都是反映基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)。

　　9.C

　　[解析]我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限最高不得超過180天，有的基金可能在基金合同中作更嚴(yán)格的規(guī)定。

　　10.D

　　[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以把基金分為在岸基金和離岸基金，ABC三項(xiàng)都是特殊基金類型。因此本題選D。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.BC

　　[解析]基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：合資基金管理公司數(shù)量增加及QDII的推出使我國(guó)基金行業(yè)開始邁進(jìn)國(guó)際市場(chǎng)。

　　2.ABCD

　　[解析]ETF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回對(duì)價(jià)包括投資者應(yīng)支付或投資者應(yīng)收到的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。

　　3.AD

　　[解析]BC兩項(xiàng)是依據(jù)投資目標(biāo)不同進(jìn)行的分類。

　　4.ABCD

　　[解析]選項(xiàng)所述皆屬混合基金的類型。

　　5.ABC

　　[解析]D項(xiàng)是衡量其收益的指標(biāo)，余下三項(xiàng)是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。

　　6.ABD

　　[解析]C項(xiàng)是保本基金的特點(diǎn)，余下三項(xiàng)皆是ETF的待點(diǎn)。

　　7.ABCD

　　[解析]選項(xiàng)所述皆是法律禁止貨幣市場(chǎng)基金投資的工具。

　　8.BC

　　[解析]AD分別代表的是資本資產(chǎn)定價(jià)模型和套利定價(jià)理論。

　　9.ABC

　　[解析]ABC三項(xiàng)都是依投資目標(biāo)不同進(jìn)行的劃分，D項(xiàng)是依法律形式進(jìn)行的劃分。

　　10.ABCD

　　[解析]私募基金是面向特定范圍人群發(fā)行的基金，其具有非公開性、募集性、大額投資性及封閉性的特點(diǎn)。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　2.B

　　[解析]封閉式基金收益分配后基金份額凈值不得低于其面值。

　　3.B

　　[解析]QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露。

　　4.B

　　[解析]題目所述應(yīng)該是ETF，LOF通常1天報(bào)價(jià)1次基金凈值。

　　5.B

　　[解析]按股票性質(zhì)而非投資風(fēng)格，可把股票進(jìn)行題目所述分類。

　　6.A

　　[解析]題目所述正是保本基金的特點(diǎn)。

　　7.B

　　[解析]題目所述是保本基金的通常做法，債券基金投資者也會(huì)面臨提前贖回風(fēng)險(xiǎn)，但是這種風(fēng)險(xiǎn)主要是債券發(fā)行人在利息下降時(shí)為避免支付高利息而設(shè)定的。

　　8.B

　　[解析]對(duì)沖保險(xiǎn)策略通常會(huì)有上述做法，CPPI主要通過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與組合價(jià)值底線之間的比較，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例，從而達(dá)到保本與增值的目的。

　　9.B

　　[解析]安全墊是題目所述的最高損失限額，安全墊放大倍數(shù)是能夠擴(kuò)大安全墊提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的一個(gè)常數(shù)，其數(shù)值要根據(jù)市場(chǎng)情況及基金資產(chǎn)配置靈活確。

　　10.B

　　[解析]依據(jù)投資對(duì)象不同可把基金分為股票、債券、貨幣市場(chǎng)及混合基金幾種形式。

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