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　　一、選擇題(共40題，每小題0.5分，共20分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1[單選題] 制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是( )。

　　A.確定保險(xiǎn)標(biāo)的

　　B.選定保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　C.確定保險(xiǎn)金額

　　D.明確保險(xiǎn)期限

　　參考答案：A

　　參考解析：制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)，就是確定保險(xiǎn)標(biāo)的。

　　2[單選題] 下列不屬于波浪理論主要考慮因素的是( )。

　　A.成交量

　　B.時(shí)間

　　C.比例

　　D.形態(tài)

　　參考答案：A

　　參考解析：波浪理論考慮的因素主要有三個(gè)方面，可以簡單地概括為：形態(tài)、比例和時(shí)間：這三個(gè)方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的，其中又以形態(tài)最為重要。

　　3[單選題] 客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是( )。

　　A.教育和投資規(guī)劃

　　B.家庭收支和債務(wù)管理

　　C.對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃

　　D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶投資目標(biāo)的內(nèi)容可以概括為四方面，即財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值和財(cái)富分配。其中.財(cái)富積累主要討論的是家庭收支和債務(wù)管理。

　　4[單選題] 下列不得列入個(gè)人/家庭的現(xiàn)金流量表中的是( )。

　　A.工資薪金

　　B.資本利得

　　C.日常生活開支

　　D.汽車貸款

　　參考答案：D

　　參考解析：資產(chǎn)負(fù)債表衡量的是個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的資產(chǎn)和負(fù)債狀況。個(gè)人現(xiàn)金流量表反映客戶一定時(shí)期的收入與支出情況。汽車貸款屬于客戶某一時(shí)點(diǎn)上的負(fù)債，應(yīng)被列入資產(chǎn)負(fù)債表。

　　5[單選題] 張先生計(jì)劃向銀行借款200萬元，約定5年內(nèi)按年利率10%均勻償還，則他每年應(yīng)還本付息的金額是( )萬元。

　　A.44.1

　　B.47.7

　　C.52.8

　　D.40

　　參考答案：C

　　6[單選題] 在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為( )。

　　A.有效邊界上斜率最大的點(diǎn)

　　B.無差異曲線與有效邊界的交叉點(diǎn)

　　C.無差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)

　　D.無差異曲線上斜率最大的點(diǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：特定投資者的無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合就是該投資者的最優(yōu)證券組合，不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最優(yōu)證券組合。

　　7[單選題] 已知名義年利率為10%，每季度計(jì)息1次，按復(fù)利計(jì)息，則有效年利率為( )。

　　A.10.47%

　　B.10.38%

　　C.10.25%

　　D.10.00%

　　參考答案：B

　　參考解析：有效年利率EAR的計(jì)算公式為：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名義利率，m表示一年內(nèi)計(jì)復(fù)利次數(shù)。計(jì)算可得：EAR=(1+10%/4)4-1=10.38%。

　　8[單選題] 以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為( )。

　　A.行為分析流派

　　B.技術(shù)分析流派

　　C.基本分析流派

　　D.學(xué)術(shù)分析流派

　　參考答案：C

　　參考解析：基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的基本特征。

　　9[單選題] 下列不屬于金融投資的是( )。

　　A.固定收益證券投資

　　B.金融信托和基金產(chǎn)品投資

　　C.金融衍生品投資

　　D.廠房投資

　　參考答案：D

　　參考解析：實(shí)物投資一般包括對(duì)有形資產(chǎn)，例如土地、機(jī)器、廠房等的投資，有時(shí)也稱為直接投資;金融投資包括對(duì)各種金融合約，例如股票、固定收益證券、金融信托和基金產(chǎn)品、金融衍生品等的投資，有時(shí)也稱為間接投資

　　10[單選題] 緊急預(yù)備金額度通常為家庭月支出的( )倍為宜，以抵御家庭收入突然中斷或突發(fā)性大筆支出的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.1～3

　　B.1～6

　　C.3～6

　　D.6～9

　　參考答案：C

　　參考解析：緊急預(yù)備金額度通常為家庭月支出的3~6倍為宜.以抵御家庭收入突然中斷或突發(fā)性大筆支出的風(fēng)險(xiǎn)。

　　11[單選題] ( )就是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。

　　A.股票投資風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

　　B.股票投資管理指數(shù)

　　C.股票投資收益指數(shù)

　　D.股票投資風(fēng)格指數(shù)

　　參考答案：D

　　參考解析：股票投資風(fēng)格指數(shù)就是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。

　　12[單選題] 根據(jù)市場(chǎng)競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，即( )。

　　A.完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷

　　B.公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷

　　C.完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷

　　D.完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)市場(chǎng)競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，即完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷。

　　13[單選題] 下列關(guān)于市場(chǎng)組合的說法中，正確的是( )。

　　A.由證券市場(chǎng)上所有流通與非流通證券構(gòu)成

　　B.只有在與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合后才會(huì)變成有效組合

　　C.與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線

　　D.包含無風(fēng)險(xiǎn)證券

　　參考答案：C

　　參考解析：由無風(fēng)險(xiǎn)證券F出發(fā)并與原有風(fēng)險(xiǎn)證券組合可行域的上下邊界相切的兩條射線所夾角形成的無限區(qū)域便是市場(chǎng)組合的可行域。由無風(fēng)險(xiǎn)證券F出發(fā)并與原有風(fēng)險(xiǎn)證券組合可行域的有效邊界相切的射線FT，便是在現(xiàn)有條件下所有證券組合形成的可行域的有效邊界，即市場(chǎng)組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線。

　　14[單選題] 在風(fēng)險(xiǎn)一定的前提下，盡可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，選擇風(fēng)險(xiǎn)最小化的產(chǎn)品。以上描述的是證券產(chǎn)品選擇基本原則中的( )。

　　A.效益與風(fēng)險(xiǎn)最佳組合原則

　　B.分散投資原則

　　C.理智投資原則

　　D.集合理財(cái)原則

　　參考答案：A

　　參考解析：效益與風(fēng)險(xiǎn)最佳組合原則是指在風(fēng)險(xiǎn)一定的前提下，盡可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，選擇風(fēng)險(xiǎn)最小化的產(chǎn)品。

　　15[單選題] 可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的( )階段。

　　A.家庭成熟期

　　B.庭成長期

　　C.家庭衰老期

　　D.家庭形成期

　　參考答案：A

　　參考解析：家庭生命周期包括形成期、成長期、成熟期和衰老期四個(gè)階段。其中，家庭成熟期資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保障退休金的安全。

　　16[單選題] 王女士打算投資100萬元，希望10年后可以獲得200萬元，則她需要選定的理財(cái)產(chǎn)品的投資收益率是( )。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)“72法則”，這項(xiàng)投資在10年后增加了一倍，那么估算此產(chǎn)品的年收益率大概是：72/10=7.2%。

　　17[單選題] 開盤價(jià)與最高價(jià)相等，且收盤價(jià)不等于開盤價(jià)的K線被稱為( )。

　　A.光頭陽線

　　B.光頭陰線

　　C.光腳陽線

　　D.光腳陰線

　　參考答案：B

　　參考解析：開盤價(jià)與最高價(jià)相等，且收盤價(jià)不等于開盤價(jià)的K線被稱為光頭陰線。

　　18[單選題] 下列不屬于家庭消費(fèi)支出內(nèi)容的是( )。

　　A.住房支出

　　B.汽車消費(fèi)支出

　　C.信用卡消費(fèi)支出

　　D.任職公司現(xiàn)金支出

　　參考答案：D

　　參考解析：家庭消費(fèi)支出包括住房支出、汽車消費(fèi)支出、信用卡消費(fèi)支出等內(nèi)容。

　　19[單選題] 下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是( )。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國進(jìn)出口銀行

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行。

　　20[單選題] ( )是短期投資的一項(xiàng)策略。

　　A.辨別買進(jìn)時(shí)機(jī)

　　B.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略

　　C.股票的名氣周期戰(zhàn)略

　　D.高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略

　　參考答案：D

　　參考解析：高價(jià)買進(jìn)的戰(zhàn)略是短期投資的一項(xiàng)策略。

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