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　　一、選擇題(共40題，每小題0.5分，共20分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1[單選題] 某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低�？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的( )。

　　A.衰退期

　　B.成熟期

　　C.成長(zhǎng)期

　　D.幼稚期

　　參考答案：B

　　參考解析：進(jìn)入成熟期，行業(yè)的利潤(rùn)處于較高的水平，但由于較穩(wěn)定的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、新企業(yè)不易進(jìn)入.風(fēng)險(xiǎn)較低。

　　2[單選題] 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.凈資產(chǎn)利潤(rùn)率

　　C.流動(dòng)性比率

　　D.凈穩(wěn)定資金率

　　參考答案：D

　　參考解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括凈穩(wěn)定資金率和流動(dòng)性覆蓋率。

　　3[單選題] 影響證券市場(chǎng)供給的最根本因素是( )。

　　A.上市公司的質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益狀況

　　B.上市公司數(shù)量

　　C.宏觀環(huán)境

　　D.居民資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：上市公司的數(shù)量和質(zhì)量是證券市場(chǎng)供給方的主要影響因素。而上市公司的質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益狀況是影響證券市場(chǎng)供給的最根本因素。

　　4[單選題] 中國(guó)的股權(quán)分置改革大致經(jīng)歷了( )個(gè)階段。

　　A.2

　　B.4

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)股權(quán)分置改革有三個(gè)階段：第一階段，股權(quán)分置問題的形成;第二階段，開始觸動(dòng)股權(quán)分置問題;第三階段，股權(quán)分置問題正式被提上日程。

　　5[單選題] ( )是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。

　　A.聯(lián)動(dòng)性

　　B.跨期性

　　C.杠桿性

　　D.不確定性

　　參考答案：A

　　參考解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。

　　6[單選題] 下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是( )。

　　A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

　　B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

　　C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

　　D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

　　參考答案：A

　　參考解析：當(dāng)PXY=1時(shí)，投資組合x和Y完全正相關(guān);當(dāng)PXY=一l時(shí)，投資組合x和Y完全負(fù)相關(guān);當(dāng)PXY=0時(shí)，投資組合x和Y不相關(guān)。

　　7[單選題] 下列關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法中，正確的是( )。

　　A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、固定比例策略和投資組合保險(xiǎn)策略

　　B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同

　　C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略

　　D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)

　　參考答案：D

　　參考解析：A項(xiàng)，常見的長(zhǎng)期投資策略包括買入持有策略、固定比例策略和投資組合保險(xiǎn)策略;B項(xiàng)，證券投資策略按照策略適用期限的不同，分為戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略;C項(xiàng)，戰(zhàn)術(shù)性投資策略通常是一些基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略。

　　8[單選題] 目前，( )的對(duì)比分析已經(jīng)成為技術(shù)分析的基本手段。

　　A.成交時(shí)間

　　B.價(jià)量關(guān)系

　　C.交易對(duì)象

　　D.交易主體

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，價(jià)量關(guān)系的對(duì)比分析已經(jīng)成為技術(shù)分析的基本手段。

　　9[單選題] ( )是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個(gè)因素分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，隨機(jī)或按照其他原則選取各類中的具體股票。

　　A.加強(qiáng)指數(shù)法

　　B.市值法

　　C.分層法

　　D.混合指數(shù)法

　　參考答案：C

　　參考解析：分層法是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個(gè)因素分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，隨機(jī)或按照其他原則選取各類中的具體股票。

　　10[單選題] 對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)問內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置的理論是( )。

　　A.馬柯維茨投資組合理論

　　B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　C.生命周期理論

　　D.套利定價(jià)理論

　　參考答案：C

　　參考解析：生命周期理論對(duì)人們的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，該理論指出，個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置。也就是說，一個(gè)人將綜合考慮其即期收入、未來(lái)收入、可預(yù)期的開支以及工作時(shí)間、退休時(shí)間等因素來(lái)決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以使其消費(fèi)水平在各階段保持適當(dāng)?shù)乃�平，而不至于出現(xiàn)消費(fèi)水平的大幅波動(dòng)。

　　11[單選題] 從紅利收益率和市場(chǎng)對(duì)優(yōu)秀增長(zhǎng)類公司發(fā)出的價(jià)格信號(hào)來(lái)看，紅利收益率通常和公司增長(zhǎng)能力( )。

　　A.關(guān)系不大

　　B.呈正向變化關(guān)系

　　C.呈反向變化關(guān)系

　　D.不存在相關(guān)關(guān)系

　　參考答案：C

　　參考解析：從紅利收益率和市場(chǎng)對(duì)優(yōu)秀增長(zhǎng)類公司發(fā)出的價(jià)格信號(hào)來(lái)看，紅利收益率通常和公司增長(zhǎng)能力呈反向變化關(guān)系。

　　12[單選題] 下列關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要

　　B.預(yù)算不必與個(gè)人的生活方式、家庭狀況及價(jià)值觀相一致

　　C.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

　　D.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)，會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算

　　參考答案：B

　　參考解析：合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)，會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。預(yù)算必須與個(gè)人的生活方式、家庭狀況及價(jià)值觀相一致。

　　13[單選題] 家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃選擇中最基本和最主要的險(xiǎn)種是( )。

　　A.人壽保險(xiǎn)

　　B.健康保險(xiǎn)

　　C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　D.團(tuán)體保險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：人壽保險(xiǎn)是家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃選擇中最基本和最主要的險(xiǎn)種。

　　14[單選題] 在對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)，( )是在假設(shè)客戶已經(jīng)違約的情況下，針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率。

　　A.信用評(píng)級(jí)

　　B.債項(xiàng)評(píng)級(jí)

　　C.流動(dòng)性評(píng)級(jí)

　　D.違約率評(píng)級(jí)

　　參考答案：B

　　參考解析：債項(xiàng)評(píng)級(jí)是在假設(shè)客戶已經(jīng)違約的情況下，針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率。

　　15[單選題] 下列最接近完全壟斷市場(chǎng)類型的行業(yè)是( )。

　　A.鋼鐵、汽車等重工業(yè)

　　B.資本密集型、技術(shù)密集型行業(yè)

　　C.少數(shù)儲(chǔ)量集中的礦產(chǎn)品開采行業(yè)

　　D.公用事業(yè)如發(fā)電廠、煤氣公司、自來(lái)水公司

　　參考答案：D

　　參考解析：公用事業(yè)(如發(fā)電廠、煤氣公司、自來(lái)水公司和郵電通信等)和某些資本、技術(shù)高度密集型和稀有金屬礦藏的開采等行業(yè)屬于接近完全壟斷的市場(chǎng)類型。選項(xiàng)A、B、C屬于寡頭壟斷

　　16[單選題] 在K線理論的四個(gè)價(jià)格中，( )是最重要的。

　　A.開盤價(jià)

　　B.收盤價(jià)

　　C.最高價(jià)

　　D.最低價(jià)

　　參考答案：B

　　參考解析：K線中涉及的四個(gè)價(jià)格分別是：開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)和收盤價(jià)。其中收盤價(jià)最為重要。

　　17[單選題] 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前( )個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。　　18[單選題] 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是指一個(gè)國(guó)家(或地區(qū))所有( )在一定時(shí)期內(nèi)(一般按年統(tǒng)計(jì))生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

　　A.國(guó)外居民

　　B.常住居民

　　C.國(guó)內(nèi)居民

　　D.常住居民但不包括外國(guó)人

　　參考答案：B

　　參考解析：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是指一個(gè)國(guó)家(或地區(qū))所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)(一般按年統(tǒng)計(jì))生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

　　19[單選題] 現(xiàn)代組合投資理論認(rèn)為，有效邊界與投資者的無(wú)差異曲線的切點(diǎn)所代表的組合是該投資者的( )。

　　A.最大期望收益組合

　　B.最小方差組合

　　C.最優(yōu)證券組合

　　D.有效證券組合

　　參考答案：C

　　參考解析：無(wú)差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合，相對(duì)于其他有效組合來(lái)說所在的無(wú)差異曲線的位置最高，該有效組合便是使投資者最滿意的有效組合，即最優(yōu)證券組合

　　20[單選題] 從理財(cái)價(jià)值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于( )人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.購(gòu)房型

　　D.以子女為中心型

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財(cái)價(jià)值觀劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀。其中，先享受型客戶是將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費(fèi)上，提高目前的生活水準(zhǔn)的群體。他們注重眼前的享受，對(duì)目前消費(fèi)效用的要求遠(yuǎn)大于對(duì)未來(lái)更佳生活水準(zhǔn)的期望。

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