81[單選題] 除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有其他很多因素會(huì)影響客戶的理財(cái)產(chǎn)品選擇和投資方式，

　�、� 投資渠道偏好

　�、� 知識(shí)結(jié)構(gòu)

　　Ⅲ 生活方式

　�、� 個(gè)人性格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括：投資渠道偏好、生活方式、知識(shí)結(jié)構(gòu)和個(gè)人性格。

　　82[單選題] 可保利益是指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益�？杀＠�益應(yīng)該符合的要求有( )。

　　Ⅰ 必須是法律認(rèn)可的利益

　�、� 必須是客觀存在的利益

　　Ⅲ 可以是想象中的利益

　�、� 必須是可以衡量的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可保利益應(yīng)該符合三個(gè)要求：(1)必須是法律認(rèn)可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至違法，那么這種利益不能成為可保利益。(2)必須是客觀存在的利益。如果投保人投保的利益不確定，或者僅僅只是一種預(yù)期，就不能成為一種可保利益。(3)必須是可以衡量的利益。這樣才能確定保險(xiǎn)標(biāo)的大小，并以此來確定保險(xiǎn)金額。

　　83[單選題] 客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息;乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有( )。

　�、� 甲銀行貸款的月還款額較大

　�、� 乙銀行貸款的月還款額較大

　�、� 甲銀行貸款的有效年利率較高

　�、� 乙銀行貸款的有效年利率較高

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　84[單選題] 下列關(guān)于持有股賣出順序的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ 當(dāng)投資人在需要資金而想賣出股票時(shí)，一般的方法是把正在上漲的股票先賣出，而將下跌的股票留下

　�、� 欲將持有股賣出時(shí)，應(yīng)按照當(dāng)時(shí)自己最不愿持有的股票依序處理

　�、� 處理所有股的次序?yàn)橄忍幚硖潛p股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　。參考解析：題干中三種說法均是關(guān)于持有股的賣出順序的正確說法。

　　85[單選題] 常用的收益率曲線策略包括( )。

　　Ⅰ 子彈式策略

　�、� 兩極策略

　�、� 梯式策略

　�、� 三角形策略

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：常用的收益率曲線策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略三種。

　　86[單選題] 下列關(guān)于證券市場(chǎng)價(jià)格點(diǎn)數(shù)圖及其應(yīng)用的說法中，正確的有( )。

　�、� 點(diǎn)數(shù)圖又稱0×圖、點(diǎn)線圖、圈叉圖

　�、� 圖形當(dāng)由“o”轉(zhuǎn)“×”時(shí)，買入

　�、� 當(dāng)由“×”轉(zhuǎn)“0”時(shí)，賣出

　　Ⅳ O×圖上可以畫趨勢(shì)線，當(dāng)“O”或“×”向上突破趨勢(shì)線時(shí)，賣出

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：點(diǎn)數(shù)圖又稱0×圖、點(diǎn)線圖、圈叉圖，一般繪制在方格紙上，指利用帶方格的圖表來記錄、分析和預(yù)測(cè)市場(chǎng)交易價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的圖表。應(yīng)用法則如下：(1)當(dāng)由“o”轉(zhuǎn)“×”時(shí)，買入。(2)當(dāng)由“×”轉(zhuǎn)“o”時(shí)，賣出。(3)0×圖上可以畫趨勢(shì)線，當(dāng)“O”或“×”向上突破趨勢(shì)線時(shí)買入。當(dāng)“0”或“×”向下突破趨勢(shì)線時(shí)賣出。

　　87[單選題] 根據(jù)技術(shù)分析理論，葛蘭威爾法則可以用來判斷是否出現(xiàn)( )。

　�、� 買入信號(hào)

　　Ⅱ 賣出信號(hào)

　�、� 多重頂信號(hào)

　　Ⅳ 黃金交叉信號(hào)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：葛蘭威爾的移動(dòng)平均線八大買賣法則中有4條是買進(jìn)法則，4條是賣出法則�？梢杂脕砼袛嗍欠癯霈F(xiàn)買入信號(hào)和賣出信號(hào)。

　　88[單選題] 下列關(guān)于證券投資基本面分析的理論基礎(chǔ)的說法中，正確的有( )。

　�、� 任何一種金融產(chǎn)品都有一個(gè)“內(nèi)在價(jià)值”的基準(zhǔn)

　�、� 市場(chǎng)價(jià)格高于內(nèi)在價(jià)值時(shí)是買入機(jī)會(huì)

　�、� 市場(chǎng)價(jià)格和內(nèi)在價(jià)值之間的差距會(huì)被市場(chǎng)糾正

　�、� 市場(chǎng)價(jià)格低于內(nèi)在價(jià)值時(shí)是買入機(jī)會(huì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：基本分析法的理論基礎(chǔ)在于：(1)任何一種投資對(duì)象都有一種可以稱之為“內(nèi)在價(jià)值”的固定基準(zhǔn)，且這種內(nèi)在價(jià)值可以通過對(duì)該種投資對(duì)象的現(xiàn)狀和未來前景的分析而獲得。(2)市場(chǎng)價(jià)格和內(nèi)在價(jià)值之間的差距最終會(huì)被市場(chǎng)所糾正，因此市場(chǎng)價(jià)格低于(或高于)內(nèi)在價(jià)值之日，便是買(賣)機(jī)會(huì)到來之時(shí)。

　　89[單選題] 行業(yè)輪動(dòng)的周期包括( )。

　�、� 政策周期

　�、� 市場(chǎng)周期

　�、� 經(jīng)濟(jì)周期

　　Ⅳ 盈利周期

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：行業(yè)輪動(dòng)的四種周期包括政策周期、市場(chǎng)周期(估值周期)、經(jīng)濟(jì)周期和盈利周期。

　　90[單選題] 下列關(guān)于年金的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ 教育費(fèi)支出屬于期初年金

　�、� 期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

　　Ⅲ 期末年金的終值大于期初年金的終值

　�、� 房貸支出屬于期初年金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的(1+r)倍，期初年金的終值等于期末年金終值的(1+r)倍。教育費(fèi)支出屬于期初年金，房貸支出屬于期末年金。

　　91[單選題] 人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià)，心理賬戶包括( )。

　�、� 最小賬戶

　　Ⅱ 最大賬戶

　�、� 局部賬戶

　�、� 綜合賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià)：這三種賬戶分別為最小賬戶、局部賬戶和綜合賬戶。

　　92[單選題] 個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)有( )。

　�、� 償還房貸

　�、� 享受生活規(guī)劃

　　Ⅲ 求學(xué)深造

　�、� 提高收入

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：探索期年齡層為15～24歲，在此期間求學(xué)深造、提高收入是最主要的理財(cái)活動(dòng)，投資工具主要為活期、定期存款和基金定投。

　　93[單選題] 在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為( )。

　�、� 自我對(duì)沖

　�、� 市場(chǎng)對(duì)沖

　�、� 其他財(cái)務(wù)安排

　�、� 資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇，可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

　　94[單選題] 技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是建立在( )假設(shè)之上的。

　�、� 投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有共同的偏好

　�、� 價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

　�、� 市場(chǎng)的行為包含一切信息

　�、� 歷史會(huì)重演

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是建立在三個(gè)假設(shè)之上的，即市場(chǎng)的行為包含一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)、歷史會(huì)重演。

　　95[單選題] 為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，從業(yè)人員應(yīng)該建議客戶在銀行開立的賬戶有( )。

　�、� 定期投資賬戶

　�、� 活期投資賬戶

　�、� 扣款賬戶

　�、� 信用卡賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，從業(yè)人員應(yīng)該建議客戶在銀行開立三種類型的賬戶：(1)定期投資賬戶，達(dá)到強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄的功能。(2)若有貸款本息要繳，則在貸款行開一個(gè)扣款賬戶，方便隨時(shí)掌握貸款的本息交付狀況。(3)開立信用卡賬戶，彌補(bǔ)臨時(shí)性資金不足，減少低收益資金的比倒。

　　96[單選題] 金融市場(chǎng)泡沫的特征包括( )。

　�、� 樂觀的預(yù)期

　　Ⅱ 大量“幼稚投資者”的涌入

　�、� 價(jià)格與價(jià)值的嚴(yán)重背離

　�、� 龐氏騙局。

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：盡管歷史上的金融泡沫事件各有不同.但金融泡沫的產(chǎn)生、演變和發(fā)展有其共同的規(guī)律和特點(diǎn)。其特征歸納如下：樂觀的預(yù)期、大量“幼稚投資者”的涌入、價(jià)格與價(jià)值的嚴(yán)重背離、龐氏騙局、泡沫破裂和經(jīng)濟(jì)沖擊。

　　97[單選題] 按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)，規(guī)范的執(zhí)業(yè)行為有( )。

　　Ⅰ 揭示軟件工具固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或有重大遺漏

　�、� 客觀說明軟件工具的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

　�、� 表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時(shí)機(jī)功能的，就當(dāng)說明其方法和局限

　　Ⅳ 說明軟件工具所使用的數(shù)據(jù)信息來源

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十七條的規(guī)定，以軟件、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：(1)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳。(2)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏。(3)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源。(4)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

　　98[單選題] 在信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶評(píng)級(jí)中，專家判斷法主要考慮的因素有( )。

　�、� 聲譽(yù)、杠桿等與借款人有關(guān)的因素

　�、� 負(fù)債分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

　�、� 經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策等與市場(chǎng)有關(guān)的因素

　　Ⅳ 未來收入支出

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：通常專家在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面的因素：第一，與借款人有關(guān)的因素，包括聲譽(yù)、杠桿、收益波動(dòng)性;第二，與市場(chǎng)有關(guān)的因素，包括經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、利率水平。

　　99[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)債項(xiàng)評(píng)級(jí)主要包括( )。

　�、� 違約概率

　　Ⅱ 違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

　�、� 違約損失率

　�、� 現(xiàn)金回收率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債項(xiàng)評(píng)級(jí)是指對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以反映客戶違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。證券信用風(fēng)險(xiǎn)債項(xiàng)評(píng)級(jí)主要包括：違約風(fēng)險(xiǎn)暴露和違約損失率。、

　　100[單選題] 金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為( )。

　�、� 金融遠(yuǎn)期合約

　�、� 金融期貨

　�、� 金融期權(quán)

　�、� 金融互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關(guān)

了解2017報(bào)考資訊

下載核心考點(diǎn)講義

了解各科目通關(guān)技巧

下載歷年真題試卷

證券萬題庫下載 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2017年證券從業(yè)資格考試精選試題集錦(各科目)

　　2017年證券從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)資料匯總

　　2017年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間|考試時(shí)間

　　考試吧證券從業(yè)題庫 名師視頻解析 立即體驗(yàn)！

　　2017年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)技巧匯總

　　考試吧特別策劃：2017證券從業(yè)資格考試報(bào)考指南