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2018證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》試題(1)

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  一、單項(xiàng)選擇題

  第1題

  在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中,申請(qǐng)人通過所在機(jī)構(gòu)向()申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。

  A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

  B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

  C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

  D.證券交易所

  【正確答案】 C

  【答案解析】 申請(qǐng)人通過所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。

  第2題

  風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由()制定。

  A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

  B.證券交易所

  C.證券公司

  D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

  【正確答案】 D

  【答案解析】 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書,并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。

  第3題

  可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的()階段。

  A.家庭成熟期

  B.家庭成長(zhǎng)期

  C.家庭衰老期

  D.家庭形成期

  【正確答案】 A

  【答案解析】 家庭生命周期包括形成期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰老期四個(gè)階段。其中,家庭成熟期資產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn),保障退休金的安全。

  第4題

  下列關(guān)于市場(chǎng)組合的說法中,正確的是()。

  A.由證券市場(chǎng)上所有流通與非流通證券構(gòu)成

  B.只有在與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合后才會(huì)變成有效組合

  C.與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線

  D.包含無風(fēng)險(xiǎn)證券

  【正確答案】 C

  【答案解析】 由無風(fēng)險(xiǎn)證券F出發(fā)并與原有風(fēng)險(xiǎn)證券組合可行域的上下邊界相切的兩條射線所夾角形成的無限區(qū)域便是市場(chǎng)組合的可行域。由無風(fēng)險(xiǎn)證券F出發(fā)并與原有風(fēng)險(xiǎn)證券組合可行域的有效邊界相切的射線FT,便是在現(xiàn)有條件下所有證券組合形成的可行域的有效邊界,即市場(chǎng)組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線。

  第5題

  下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中,正確的是()。

  A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合,當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

  B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合,當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

  C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合,當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

  D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合,當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

  【正確答案】 A

  【答案解析】 當(dāng)pXY=1時(shí),投資組合X和Y完全正相關(guān);當(dāng)pXY=-1時(shí),投資組合X和Y完全負(fù)相關(guān);當(dāng)pXY=0時(shí),投資組合X和Y不相關(guān)。

  第6題

  決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素是()。

  A.時(shí)間

  B.收益率

  C.通貨膨脹率

  D.利率

  【正確答案】 B

  【答案解析】 收益率是決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素,而通貨膨脹率則是使貨幣購(gòu)買力縮水的反向因素。收益率是指投資的回報(bào)率,一般以年度百分比表達(dá),根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格、面值、息票利率以及距離到期日時(shí)間計(jì)算。

  第7題

  王先生希望5年后有50萬元購(gòu)房款,若理財(cái)師推薦的理財(cái)產(chǎn)品收益率是6%,則他現(xiàn)在需要投入資金約為()元。

  A.367 800

  B.373 629

  C.410 000

  D.435 630

  【正確答案】 B

  【答案解析】 復(fù)利現(xiàn)值的計(jì)算公式:PV=FV×(1+r)-t。式中,PV表示現(xiàn)值,F(xiàn)V表示終值,r表示利率,t表示時(shí)間。計(jì)算可得:PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

  第8題

  王總10年前借給鄰居小趙10萬元,現(xiàn)收到還款10萬元。由于通貨膨脹的原因,這筆錢只相當(dāng)于10年前的5萬元,那么這10年的平均通貨膨脹率是()。

  A.6%

  B.6.2%

  C.7%

  D.7.2%

  【正確答案】 D

  【答案解析】 根據(jù)“72法則”,這筆錢在10年后縮減了一半,經(jīng)計(jì)算,72/10=7.2。那么估算這10年的平均通貨膨脹率是7.2%。

  第9題

  某科研所準(zhǔn)備存入銀行一筆基金,預(yù)計(jì)以后無限期地于每年年末取出10 000元,用以支付年度科研獎(jiǎng)金。若存款利率為8%,則該科研所需要存入的資金為()元。

  A.120 000

  B.160 000

  C.125 000

  D.200 000

  【正確答案】 C

  【答案解析】 永續(xù)年金計(jì)算公式為:PV=C。式中,PV表示現(xiàn)值,C表示年金,r表示利率。計(jì)算:PV=10 000/8%=125 000(元)。

  第10題

  名義年利率為16%,按季度復(fù)利計(jì)息,則有效年利率為()。

  A.16.88%

  B.16.99%

  C.16.89%

  D.16.85%

  【正確答案】 B

  【答案解析】 有效年利率EAR公式為:EAR=(1+r/m)m-1。其中,r表示名義利率,m表示一年內(nèi)計(jì)復(fù)利次數(shù)。計(jì)算可得:EAR=(1+16%/4)4-1=16.99%。

  第11題

  指數(shù)化投資策略是()的代表。

  A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

  B.戰(zhàn)略性投資策略

  C.被動(dòng)型投資策略

  D.主動(dòng)型投資策略

  【正確答案】 C

  【答案解析】 在現(xiàn)實(shí)中,主動(dòng)策略和被動(dòng)策略是相對(duì)而言的,在完全主動(dòng)和完全被動(dòng)之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動(dòng)投資策略的代表,但由此發(fā)展而來的各種指數(shù)增強(qiáng)型或指數(shù)優(yōu)化型策略已經(jīng)帶有了主動(dòng)投資的成分。

  第12題

  對(duì)客戶初級(jí)信息收集的方法一般是()。

  A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布

  B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

  C.從相關(guān)部門獲取

  D.平時(shí)收集

  【正確答案】 B

  【答案解析】 初級(jí)信息是指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶個(gè)人和財(cái)務(wù)資料。初級(jí)信息的收集方法是交談與數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合。

  第13題

  用于衡量客戶在某一時(shí)點(diǎn)上能夠真正支配的財(cái)富價(jià)值的是()。

  A.凈資產(chǎn)

  B.凈現(xiàn)金流

  C.總資產(chǎn)

  D.現(xiàn)金流入

  【正確答案】 A

  【答案解析】 凈資產(chǎn)是客戶總資產(chǎn)減去總負(fù)債的差額?梢杂糜诤饬吭谀骋粫r(shí)點(diǎn)上客戶能夠真正支配的財(cái)富價(jià)值。

  第14題

  從理財(cái)價(jià)值觀角度分析,張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上,她更加注重眼前的享受,往往賺多少花多少,可以判斷張女士屬于()人群。

  A.后享受型

  B.先享受型

  C.購(gòu)房型

  D.以子女為中心型

  【正確答案】 B

  【答案解析】 根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以將理財(cái)價(jià)值觀劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀。其中,先享受型客戶將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費(fèi)上,提高目前的生活水準(zhǔn)的群體,他們注重眼前的享受,對(duì)目前消費(fèi)效用的要求遠(yuǎn)大于對(duì)未來更佳生活水準(zhǔn)的期望。

  第15題

  投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中,如果計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng),則需()。

  A.對(duì)客戶說明

  B.對(duì)客戶說明并征得客戶同意

  C.不能修改

  D.自行修改

  【正確答案】 B

  【答案解析】 如果在制定投資方案的過程中,計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng),必須對(duì)客戶說明,并征得客戶同意。

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