第 1 頁(yè)：選擇題

第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　81. 證券市場(chǎng)的供給主體有( )。

　�、� 公司 Ⅱ 政府與政府機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ 金融機(jī)構(gòu)Ⅳ 個(gè)人家庭

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:證券市場(chǎng)的供給主體是公司(企業(yè))、政府與政府機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)。

　　82. 在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有( )。

　　Ⅰ 移動(dòng)平均線(MA) Ⅱ 隨機(jī)指標(biāo)(KDJ)

　�、� 相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)(RSI) Ⅳ 指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線(MACD)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:超買超賣型指標(biāo)主要有：威廉指標(biāo)(WMS)、隨機(jī)指標(biāo)(KDJ)、相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)(RSI)、 乖離率指標(biāo)(BIAS)。趨勢(shì)型指標(biāo)主要有：移動(dòng)平均(MA)、指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線(MACD)。

　　83. 基本分析流派的兩個(gè)假設(shè)為( )。

　�、� 股票的價(jià)值決定其價(jià)格

　�、� 歷史會(huì)重復(fù)

　　Ⅲ 股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

　�、� 市場(chǎng)的行為包含一切信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案:B

　　解析:基本分析流派的兩個(gè)假設(shè)為股票的價(jià)值決定其價(jià)格和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)。

　　84. 根據(jù)技術(shù)分析理論，葛蘭威爾法則可以用來判斷是否出現(xiàn)( )。

　　Ⅰ 買入信號(hào)Ⅱ 賣出信號(hào)

　�、� 死亡交叉信號(hào)Ⅳ 黃金交叉信號(hào)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:葛蘭威爾的移動(dòng)平線八大買賣法則中有4條是買進(jìn)法則，4條是賣出法則，可以用來判斷是否出現(xiàn)買入和賣出信號(hào)。

　　85. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ 對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度積極

　�、� 介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間

　�、� 期望獲取較高收益但對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏

　　Ⅳ 愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案:A

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，期望獲得較高收益，但對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)也望而生畏。

　　86. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，協(xié)議包括( )。

　�、� 當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)Ⅱ 證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容

　�、� 證券投資顧問的職責(zé)Ⅳ 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。(2)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式。(3)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為。(4)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。(5)爭(zhēng)議或者糾紛解決方式。(6)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

　　87. 下列屬于寡頭壟斷市場(chǎng)特征的有( )。

　�、� 廠商數(shù)目很少Ⅱ 廠商之間相互依存Ⅲ 進(jìn)入和退出壁壘高Ⅳ 廠商數(shù)目眾多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:寡頭壟斷型市場(chǎng)是指相對(duì)少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場(chǎng)份額，從而控制了這個(gè)行業(yè)的供給的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。寡頭壟斷市場(chǎng)的特征為：(1)廠商數(shù)目很少(2)廠商之間相互依存。(3)進(jìn)入和退出壁壘高。

　　88. 公司股利發(fā)放過程中涉及的一些重要日期有( )。

　�、� 股息宣布日 Ⅱ 股票發(fā)行日

　　Ⅲ 股權(quán)登記日 Ⅳ 股利發(fā)放日

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:與分紅派息相關(guān)的日期有以下幾個(gè)：(1)預(yù)案公布日。(2)股息宣布日。(3)股權(quán)登記日。(4)除權(quán)除息日。(5)股利發(fā)放日。

　　89. 下列屬于預(yù)算編制程序的有( )。

　　I 設(shè)定短期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)Ⅱ 預(yù)測(cè)年度收入

　�、� 算出年度支出預(yù)算目標(biāo)Ⅳ 對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:預(yù)算編制的程序包括：(1)設(shè)定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。(2)預(yù)測(cè)年度收入。(3)算出年度支出預(yù)算目標(biāo)。(4)對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析。

　　90. 股票類證券產(chǎn)品的特征有( )。

　　Ⅰ 收益性Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)性Ⅲ 流動(dòng)性Ⅳ 安全性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:股票類證券產(chǎn)品的特征有：(1)收益性。(2)風(fēng)險(xiǎn)性。(3)流動(dòng)性。(4)永久性。(5)參與性。

　　91. 下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說基本假設(shè)的說法中，正確的有( )。

　�、� 資本市場(chǎng)上所有的投資者都是理性人

　　Ⅱ 當(dāng)部分投資者為非理性投資者時(shí)，他們的交易將在彼此之間互相抵銷

　　Ⅲ 競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中理性套利者的存在會(huì)消除其對(duì)價(jià)格的影響

　�、� 即使非理性交易者在非基本價(jià)值的價(jià)格交易時(shí)，他的財(cái)富也將逐漸減少，以致不能在市場(chǎng)上存在

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:有效市場(chǎng)假說的成立主要依賴于以下幾個(gè)基本假設(shè)：(1)資本市場(chǎng)上所有的投資者都是理性人，他們能夠?qū)ψC券進(jìn)行理性評(píng)價(jià)，投資者的理性預(yù)期與理性決策保證了資本市場(chǎng)的有效性。(2)當(dāng)部分投資者為非理性投資者時(shí)，這些投資者的交易策略是互不相干的，他們的交易將在彼此之間互相抵銷，盡管非理性投資者之間交換證券會(huì)引起大量的市場(chǎng)交易，卻不會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格產(chǎn)生影響，價(jià)格仍將趨近于基本價(jià)值。(3)即使這些非理性投資者的交易以相同的方式偏離于理性標(biāo)準(zhǔn)，競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中理性套利者的存在也會(huì)消除其對(duì)價(jià)格的影響，使資產(chǎn)價(jià)格回歸于基本價(jià)值，從而，保持資本市場(chǎng)的有效性。(4)即使非理性交易者在非基本價(jià)值的價(jià)格交易時(shí)，他的財(cái)富也將逐漸減少，以致不能在市場(chǎng)上存在。即使套利者不能即刻消除他們對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的影響，市場(chǎng)的力量也將吞噬他們的財(cái)產(chǎn)。

　　92. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包括( )等含義。

　�、� 監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　�、� 監(jiān)測(cè)各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　�、� 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中所面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果

　　Ⅳ 建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:C

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包含兩層含義：一是監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)，確�？梢詫�風(fēng)險(xiǎn)在進(jìn)一步加大之前識(shí)別出來;二是報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果，以及所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的實(shí)施質(zhì)量與效果。

　　93. 下列屬于道氏理論局限性的有( )。

　　Ⅰ 只能側(cè)重于長(zhǎng)期的分析而不能做出短期分析

　�、� 發(fā)出的信號(hào)具有滯后性

　　Ⅲ 過于強(qiáng)調(diào)股價(jià)平均數(shù)

　�、� 兩種指數(shù)的波動(dòng)不可能完全同步

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案:C

　　解析:四個(gè)選項(xiàng)均為遺氏理論的局限性。

　　94. 下列關(guān)于申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件中，正確的有( )。

　�、� 通過了有關(guān)科目取得證券從業(yè)資格

　　Ⅱ 具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

　�、� 具有從事證券業(yè)務(wù)三年以上的經(jīng)歷

　�、� 未受過刑事處罰

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)通過了改革前證券投資基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析取得證券從業(yè)資格;或通過改革后專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格考試。(2)被證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用。(3)具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍。(4)具有完全民事行為能力。(5)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的)。(6)具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。(7)未受過刑事處罰。(8)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過禁入期的。(9)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。(10)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　95. 在制定保險(xiǎn)規(guī)劃前應(yīng)考慮的因素有( )。

　�、� 適應(yīng)性Ⅱ 選擇性

　�、� 合理性Ⅳ 客戶經(jīng)濟(jì)支付能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:C

　　解析:在制定保險(xiǎn)規(guī)劃前應(yīng)考慮以下三個(gè)因素：(1)適應(yīng)性。根據(jù)客戶需要保障的范圍來考慮購(gòu)買的險(xiǎn)種。(2)客戶經(jīng)濟(jì)支付能力。(3)選擇性。在有限的經(jīng)濟(jì)能力下，為成人投保比為兒女投保更實(shí)際，特別是對(duì)家庭的“經(jīng)濟(jì)支柱”來講更是如此。

　　96. 證券投資分析中，線形圖不涉及的幾種價(jià)格是( )。

　�、� 最高價(jià)Ⅱ 最低價(jià)

　�、� 收盤價(jià)Ⅳ 開盤價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖”“星狀圖”和“停頓圖”，是最早的繪圖方法，是銜接收盤價(jià)而形成的圖形。圖形只記錄收盤價(jià)，缺少開盤價(jià)、當(dāng)日最高和最低價(jià)。

　　97. 投資顧問在對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注( )。

　�、� 具體分析各項(xiàng)收入、支出的數(shù)額及其在總額中的占比

　　Ⅱ 分析客戶的凈資產(chǎn)

　�、� 對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注

　�、� 分析客戶的凈現(xiàn)金流量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:投資顧問對(duì)客戶的現(xiàn)金流量分析應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)：具體分析各項(xiàng)收入、支出的數(shù)額及其在總額中的占比;對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注;分析客戶的凈現(xiàn)金流量。

　　98. 下列屬于健康保險(xiǎn)的有( )。

　�、� 疾病保險(xiǎn)Ⅱ 醫(yī)療保險(xiǎn)

　�、� 長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)Ⅳ 特定意外傷害保險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:健康保險(xiǎn)主要包括疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、收入保障保險(xiǎn)、長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)。

　　99. 下列屬于人氣型指標(biāo)的有( )。

　�、� 心理線指標(biāo)(PSY)Ⅱ 乖離率指標(biāo)(BIAS)Ⅲ 能量潮指標(biāo)(OBV)Ⅳ 威廉指標(biāo)(WMS)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:人氣型指標(biāo)主要有心理線指標(biāo)(PSY)、能量潮指標(biāo)(OBV);Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于超買超賣型指標(biāo)。

　　100. 下列關(guān)于證券市場(chǎng)價(jià)格線形圖的說法中，正確的有( )。

　�、� 線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖”，是最早的繪圖方法

　　Ⅱ 線形圖只記錄收盤價(jià)、缺少開盤價(jià)、當(dāng)日最高和最低價(jià)

　�、� 線形圖只記錄收盤價(jià)和開盤價(jià)

　　Ⅳ 線形圖，制作簡(jiǎn)單，適合初學(xué)投資者理解相關(guān)股價(jià)過去的走勢(shì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案:B

　　解析:線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖"“星狀圖”和“停頓圖”，是最早的繪圖方法，是銜接收盤價(jià)而形成的圖形，圖形只記錄收盤價(jià)，缺少開盤價(jià)、當(dāng)日最高和最低價(jià)。

　　101. 資本市場(chǎng)線在以預(yù)期收益和標(biāo)準(zhǔn)差為坐標(biāo)軸的平面上，表示風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最優(yōu)組合與一種無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)再組合的組合線。下列各項(xiàng)中屬于資本市場(chǎng)線方程中參數(shù)的有( )。

　�、� 市場(chǎng)組合的期望收益率

　�、� 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　�、� 市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差

　　Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)之間的協(xié)方差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:資本市場(chǎng)線方程如下：E(rp)=rF+[E(rM+rF)/ σM]σP其中，E(rp)為有效組合P的期望收益率;σp為有效組合P的標(biāo)準(zhǔn)差;E(rM)為市場(chǎng)組合M的期望收益率;σM為市場(chǎng)組合M的標(biāo)準(zhǔn)差;rF為無風(fēng)險(xiǎn)證券收益率。

　　102. 在前景理論中，價(jià)值函數(shù)的特征包括( )。

　�、� 大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的

　�、� 大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛的

　　Ⅲ 人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感

　�、� 人們對(duì)概率的評(píng)價(jià)上存在“確定性效應(yīng)’’

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:價(jià)值函數(shù)是經(jīng)驗(yàn)型的，它有三個(gè)特征：(1)大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的。(2)大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛的。(3)人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感。

　　103. 一個(gè)完整的退休規(guī)劃步驟包括( )。

　�、� 客戶退休生活設(shè)計(jì)

　�、� 客戶退休第一年費(fèi)用需求分析

　�、� 客戶退休期間費(fèi)用總需求分析

　�、� 確定退休后的年收入情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:一個(gè)完整的退休規(guī)劃步驟包括：(1)客戶退休生活設(shè)計(jì)。(2)客戶退休第一年費(fèi)用需求分析。(3)客戶退休期間費(fèi)用總需求分析。(4)確定退休后的年收入情況。

　　104. 下列屬于公司應(yīng)進(jìn)行重大事項(xiàng)分析的事項(xiàng)有( )。

　�、� 公司的資產(chǎn)重組

　�、� 公司的關(guān)聯(lián)交易

　�、� 《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事項(xiàng)

　�、� 財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:公司重大事項(xiàng)分析是指對(duì)于公司的資產(chǎn)重組、公司的關(guān)聯(lián)交易、《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件、稅收政策及會(huì)計(jì)政策的變化等進(jìn)行的分析。

　　105. 客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指( )。

　　Ⅰ 社會(huì)地位Ⅱ 收支狀況

　�、� 年齡Ⅳ 投資偏好

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:非財(cái)務(wù)信息是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。

　　106. 下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ 禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用

　�、� 證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，可采取差別傭金方式收取服務(wù)報(bào)酬

　�、� 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資

　�、� 證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資。

　　107. 若年利率均為10%，下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算中，正確的有( )。

　�、� 張某于2006年年初在銀行存入50 000元，單利計(jì)息，則2009年年初的終值為65000元

　　Ⅱ 王某2006年起連續(xù)三年每年年末在銀行存入10 000元，單利計(jì)息，那么在2006年年 初，三年存款的現(xiàn)值之和為25 117元

　�、� 張某2006年年初在銀行存入50 000元，復(fù)利計(jì)息，2009年年初的終值為66 550元

　�、� 李某2008年年末在銀行存入30 000元，復(fù)利計(jì)息，在2006年年初的現(xiàn)值為22 539元

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:選項(xiàng)Ⅰ，2009年年初終值=50 000×(1+10%×3)=65 000(元)。選項(xiàng)Ⅱ，由于要求使用單利計(jì)息，計(jì)算如下：2006年年初的現(xiàn)值=10 000/(1+10%)+10 000/(1+10%X 2)+ 10 000/(1+10%×3)=25 117(元)。選項(xiàng)Ⅲ，2009年年初的終值=50 000×(1+10%)3=66 550(元)。選項(xiàng)Ⅳ，2006年年初的現(xiàn)值=30 000/(1+10%)3=22 539(元)。

　　108. 下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債率的說法中，正確的有( )。

　�、� 反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過借債來籌集的

　�、� 衡量企業(yè)在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益的程度

　�、� 是負(fù)債總額與資產(chǎn)總額的比值

　　Ⅳ 也被稱為舉債經(jīng)營(yíng)比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　解析:資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額。它反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過借債來籌集的，也可以衡量公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益的程度。負(fù)債包括短期負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債。

　　109. 在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序中，風(fēng)險(xiǎn)處置可以分為( )。

　�、� 內(nèi)部性處置Ⅱ 全面性處置Ⅲ 預(yù)控性處置Ⅳ 外部性處置

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:C

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)處置是指在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上.為控制和最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施。根據(jù)階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為全面性處置和預(yù)控性處置。

　　110. 保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在( )。

　　Ⅰ 充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ 未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ 過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ 不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。(2)過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。(3)不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　111. 在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有( )。

　�、� 客戶收入能力Ⅱ 客戶支出能力Ⅲ 客戶資產(chǎn)價(jià)值Ⅳ 客戶負(fù)債價(jià)值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于以下兩點(diǎn)：(1)客戶收入能力。(2)客戶資產(chǎn)價(jià)值。

　　112. 一般來說，一條支撐線或壓力線對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)走勢(shì)影響的重要性取決于( )。

　　Ⅰ 股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長(zhǎng)短

　�、� 壓力線所處的下跌趨勢(shì)的階段

　�、� 這個(gè)支撐區(qū)域或壓力區(qū)域發(fā)生的時(shí)間距離當(dāng)前這個(gè)時(shí)期的遠(yuǎn)近

　　Ⅳ 股價(jià)在這個(gè)區(qū)域伴隨的成交量大小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案:B

　　解析:一般來說，一條支撐線或壓力線對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)走勢(shì)影響的重要性取決于三個(gè)方面的考慮：一是股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長(zhǎng)短：二是這個(gè)支撐區(qū)域或壓力區(qū)域發(fā)生的時(shí)間距離當(dāng)前這個(gè)時(shí)期的遠(yuǎn)近;三是在這個(gè)區(qū)域伴隨的成交量大小。

　　113. 貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，主要是因?yàn)? )。

　�、� 現(xiàn)在持有的貨幣可以用作投資，從而獲得投資回報(bào)

　�、� 使用貨幣會(huì)造成磨損

　�、� 未來的投資收入預(yù)期具有不確定性

　　Ⅳ 貨幣的購(gòu)買力會(huì)受到通貨膨脹的影響而降低

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，是因?yàn)椋?1)貨幣可以滿足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報(bào)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本。(2)通貨膨脹會(huì)致使貨幣貶值。(3)投資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　114. 通貨膨脹對(duì)證券市場(chǎng)的影響應(yīng)具體問題具體分析，如( )。

　�、� 只要有通貨膨脹，證券市場(chǎng)價(jià)格都會(huì)下降

　　Ⅱ 溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小

　　Ⅲ 若通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，有利于股價(jià)上升

　�、� 嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)引起股價(jià)和債券價(jià)格下跌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小。如果通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，而經(jīng)濟(jì)處于景氣(擴(kuò)張)階段，產(chǎn)量和就業(yè)都持續(xù)增長(zhǎng)，那么股價(jià)也將持續(xù)上升。嚴(yán)重的通貨膨脹是很危險(xiǎn)的，資金流出證券市場(chǎng)，引起股價(jià)和債券價(jià)格下跌。

　　115. 在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋中，合格凈額結(jié)算的認(rèn)定要求具有( )。

　�、� 可執(zhí)行性Ⅱ 法律確定性

　　Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控Ⅳ 全面性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　解析:合格凈額結(jié)算的認(rèn)定要求有：(1)可執(zhí)行性。具有法律上可執(zhí)行的凈額結(jié)算協(xié)議，交易對(duì)象無力償還或破產(chǎn)，均可實(shí)施。(2)法律確定性。在任何情況下，能確定同一交易對(duì)象在凈額結(jié)算合同下的資產(chǎn)和負(fù)債。(3)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。在凈頭寸的基礎(chǔ)上監(jiān)測(cè)和控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　116. 客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)包括( )。

　　Ⅰ 計(jì)劃開始太早Ⅱ 計(jì)劃開始太遲

　�、� 投資過于保守Ⅳ 對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太樂觀

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)包括：(1)計(jì)劃開始太遲。(2)對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太樂觀。(3)投資過于保守。

　　117. 影響證券市場(chǎng)供給方的主要影響因素是( )。

　　Ⅰ 上市公司數(shù)量Ⅱ 居民的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　�、� 上市公司質(zhì)量Ⅳ 宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:C

　　解析:證券市場(chǎng)供給的主體是上市公司，上市公司的數(shù)量和質(zhì)量是證券市場(chǎng)供給方的主要影響因素。而宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是影響證券市場(chǎng)需求的決定因素。

　　118. 證券組合按不同的投資目標(biāo)分類，正確的有( )。

　�、� 避稅型Ⅱ 收入型

　　Ⅲ 增長(zhǎng)型Ⅳ 貨幣市場(chǎng)型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長(zhǎng)型、收入和增長(zhǎng)混合型、貨幣市場(chǎng)型、國(guó)際型及指數(shù)化型等。

　　119. 在統(tǒng)計(jì)推斷中，參數(shù)估計(jì)的主要表現(xiàn)形式有( )。

　�、� 線性回歸Ⅱ 假設(shè)檢驗(yàn)Ⅲ 點(diǎn)估計(jì)Ⅳ 區(qū)間估計(jì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量估計(jì)總體參數(shù)的方法，例如用樣本平均數(shù)估計(jì)總體平均數(shù)，用樣本方差估計(jì)總體方差，用樣本成數(shù)估計(jì)總體成數(shù)等。表現(xiàn)形式主要有兩種，即點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)。

　　120. 個(gè)人生命周期可以分為( )。

　　Ⅰ 建立期Ⅱ 探索期Ⅲ 穩(wěn)定期Ⅳ 維持期

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　解析:個(gè)人生命周期可以分成六個(gè)階段：探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期。

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